Vemögensmanagement allgemein
Vemögensaufbau, Renten, Investmentgeschäft, Aktien, Derivate, weitere Themen des Vermögensmanagement
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Kartei Details
| Karten | 54 |
|---|---|
| Sprache | Deutsch |
| Kategorie | Finanzen |
| Stufe | Andere |
| Erstellt / Aktualisiert | 08.10.2011 / 29.12.2015 |
| Lizenzierung | Kein Urheberrechtsschutz (CC0) |
| Weblink |
https://card2brain.ch/box/vemoegensmanagement_allgemein
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Warum ist eine Vermögensstrukturierung notwendig?
Durch Risikostreuung auf verschiedene Vermögensarten:
- können unvorhersehbare Risiken einer einzelnen Assetklasse aus dem Weg zu gehen
- über Substanzwertorientierung (Immobilien/Aktien/Gold) dem Risiko einer Inflation aus dem Weg zu gehen
Aus welchen Bestandteilen besteht das Gesamtvermögen? Nennen Sie Abgrenzungsfälle.
- selbstgenutzte Immobilien
- disponibles Vermögen
- sonstiges Vermögen
Abgrenzungsfälle:
- Girokonto zählt zum sonstigen Vermögen
- Sparkonto über eisernen Bestand (ca. 3 Monatsgehälter) zählt zu disponiblen Vermögen
- Lebensversicherungen zählt normalerweise zum sonstigen Vermögen / bei Fälligkeit zählt LV zum disponiblen Vermögen
Was versteht man unter Anlegergerechter und Objektgerechter Beratung?
anlagegerecht:
- Erfahrung und Kenntnisse
- verfolgte Ziele
- finanzielle Verhältnisse
- Risikomentalität
objektgerechte
- Interesse des Kunden berücksichtigen
- alle zweckdienlichen Informationen
- Aufklärung über Chancen und Risiken der konkreten Anlage
Wie werden die folgenden Renditen errechnet: Nominalverzinsung, laufende Verzinsung, Effektivverzinsung, Effektivverzinsung nach Steuern.
laufende Verzinsung:
Nominalzins x 100
--------------------------
Anschaffungskurs
Effektivverzinsung
[Nominalzins + {(Rückzahlungskurs - Anschaffungskurs) : Laufzeit}] x 100
----------------------------------------------------------------------------------------------------
Anschaffungskurs
Effektivverzinsung nach Steuern:
[Nominalzins + {(Rückzahlungskurs - Anschaffungskurs) : Laufzeit}] x 100
---------------------------------------------------------------------------------------------------- x 0,75
Anschaffungskurs
Was versteht man unter Realzins?
Differenz zwischen Effektivverzinsung 10-jähriger Papiere und der Preissteigerungsrate
Was sagt die Zinsstrukturkurve aus?
Die Zinsstrukturkurve bringt die Fristigkeitsstruktur der Rendite festverzinslicher Wertpapiere zum Ausdruck, d. h. sie zeigt an, welche Renditen für Anlagen mit unterschiedlichen Laufzeiten erzielt werden können
Was versteht man unter Duration?
Die Duration wird als durchschnittliche Zeitdauer der Kapitalbindung einer Anhleihe definiert. Bei einem Coupon-Bond beginnen die Kapitalrückflüsse an den Anleger bereits nach dem ersten Jahr und danach jährlich wiederkehrend bis zum Verfallsdatum. Genau diese unterschiedlichen Zeitpunkte und die Höhe der Kapitalrückflüsse berücksichtigt das Konzept der Duration. Sie ist ein genaueres Risikomaß als die Restlaufzeit.
Wie wird die modifizierte Duration errechnet? (Preisänderung des Bonds aufgrund Änderung des Zinsniveaus)
dP/P =
- 1
------- x Duration x dr
(1+r)
dP = prozentuale Preisänderung
dr = Änderung des allgem. Zinsniveaus
