5. Teilfähigkeit - ANLAGEBERATUNG
Anlagestrategie zuordnen Kundendepot analysieren Anlagevorschläge erarbeiten Risikoaufklärung im Effektenhandels- und Vermögensverwaltungsgeschäft erläutern Aufbewahrung und Verwaltung von Vermögenswerten und Dokumenten beschreiben und Gebühren begründen Entwicklungen und Konsequenzen von Markt- und Zinssituationen ableiten Ziele einer Bank erklären
Anlagestrategie zuordnen Kundendepot analysieren Anlagevorschläge erarbeiten Risikoaufklärung im Effektenhandels- und Vermögensverwaltungsgeschäft erläutern Aufbewahrung und Verwaltung von Vermögenswerten und Dokumenten beschreiben und Gebühren begründen Entwicklungen und Konsequenzen von Markt- und Zinssituationen ableiten Ziele einer Bank erklären
Set of flashcards Details
| Flashcards | 57 |
|---|---|
| Language | Deutsch |
| Category | Macro-Economics |
| Level | Vocational School |
| Created / Updated | 02.08.2019 / 07.05.2025 |
| Weblink |
https://card2brain.ch/box/20190802_5_teilfaehigkeit_anlageberatung
|
| Embed |
<iframe src="https://card2brain.ch/box/20190802_5_teilfaehigkeit_anlageberatung/embed" width="780" height="150" scrolling="no" frameborder="0"></iframe>
|
Welche Anlagestrategien gibt es?
- Income (Sicherheit)
- Yield (Ertrag)
- Balanced (Ausgewogen)
- Growth (Wachstum)
- Equity (Aktien)
Wie ist die Wertschwankungsbereitschaft bei Income?
bis -/+ 5 %
Wie ist die Wertschwankungsbereitschaft bei Yield?
bis -/+ 10%
Wie ist die Wertschwankungsbereitschaft bei Balanced?
Bis -/+ 15%
Wie ist die Wertschwankungsbereitschaft bei Growth?
bis -/+ 20%
Wie ist die Wertschwankungsbereitschaft bei Equity?
> -/+ 20%
Wie ist der Anlagehorizont bei Income?
Bis 5 Jahre
Wie ist der Anlagehorizont bei Yield?
über 5 Jahre
Wie ist der Anlagehorizont bei Balanced?
über 7 Jahre
Wie ist der Anlagehorizont bei Growth?
über 10 Jahre
Wie ist der Anlagehorizont bei Equity?
über 15 Jahre
Wie ist die Rendite Erwartung bei Income?
2%
Wie ist die Rendite Erwartung bei Yield?
3 %
Wie ist die Rendite Erwartung bei Balanced?
4%
Wie ist die Rendite Erwartung bei Growth?
5%
Wie ist die Rendite Erwartung bei Equity?
6%
Wie ist die max. Aktienquote bei Income?
0%
Wie ist die max. Aktienquote bei Yield?
30%
Wie ist die max. Aktienquote bei Balanced?
50%
Wie ist die max. Aktienquote bei Growth?
80%
Wie ist die max. Aktienquote bei Equity?
100%
Wie ist maximale Fremdwährung bei Income?
40%
Wie ist die maximale Fremdwährung bei Yield?
45%
Wie ist maximale Fremdwährung bei Balanced?
50%
Wie ist maximale Fremdwährung bei Growth?
60%
Wie ist maximale Fremdwährung bei Equity?
70%
Welche Risiken bestehen bei einem Kundendepot?
- Bonitätsrisiko
- Geldwertrisiko
- Zinsrisiko
- Kursrisiko
- Währungsrisiko
Was ist ein Bonitätsrisiko und wie kann man dieses Risiko minimieren?
Konkurs des Schuldners
in erstklassige Schuldner investieren
Was ist ein Geldwertrisiko und wie kann man dieses Risiko minimieren?
Wertverlust durch Inflation
Sachwerte wie Aktien, Immobilien oder Edelmetalle kaufen
Was ist ein Zinsrisiko und wie kann man dieses Risiko minimieren?
Kursverluste wegen steigender Zinsen
Anlagen mit variablen Zins wählen um vom Aufschwung zu profitieren
Was ist ein Kursrisiko und wie kann man dieses Risiko minimieren?
Wertverlust durch Kursrückgang
Eher Obligationen als Aktien kaufen. Jedoch muss man auch mit kleineren Gewinnen rechnen
Was ist ein Währungsrisiko und wie kann man dieses Risiko minimieren?
Wert-/Ertragsverlust durch sinkende Kurse
Anlagen in Referenzwährung empfehlen
Wie ist die Kurstendenz zu beurteilen?
Ereignis: Zinsen steigen
Wertpapier: Aktien
Kurstendenz: sinkend
Alternative Anlage in Obligationen wird attraktiver. Investitionen für Unternehmen verteuern sich aufgrund höherer Fremdkapitalzinsen -> Gewinne fallen tiefer aus.
Wie ist die Kurstendenz zu beurteilen?
Ereignis: Zinsen steigen
Wertpapier: bestehende Obligatonen auf dem Sekundärmarkt
Kurstendenz: sinkend
Neuemissionen bieten attraktivere Verzinsung.
Wie ist die Kurstendenz zu beurteilen?
Standard an Poor's senkt das Rating der Converium AG von A auf BBB
Kurstendenz: sinkend (unter Pari an Börse)
Risiko der Anlage erhöht sich. Kapitalbeschaffung von Converium wird teurer
Wie ist die Kurstendenz zu beurteilen?
Ereignis: KOF (Konjunktur-Forschungsinstitut der ETH) meldet eine "Aufhellung" der Konjunktur
Wertpapier: LafargeHolcim Aktie
Kurstendenz: steigend
Zyklische Aktie (grösster Zementproduzent der Welt), da Zulieferer der stark konjunkturabhängigen Baubranche
Wie ist die Kurstendenz zu beurteilen?
Ereignis: Der LIK (Landesindex für Konsumentenpreise) zeigt stark steigende Tendenz
Wertpapier: Obligation
Kurstendenz: sinkend
Ängste vor anstehenden Zinserhöhungen
Wie ist die Kurstendenz zu beurteilen?
Ereignis: USD-Kurs steigt markant
Wertpapier: Roche-Genussscheine
Kurstendenz: steigend
Die USA sind ein grosser Absatzmarkt für Roche, die höheren Einnahmen werden die Gewinne erhöhen.
Wie ist die Kurstendenz zu beurteilen?
Ereignis: Die Sparneigung sinkt
Wertpapier: Aktien der Valors Holding?
Kurstendenz: steigend
Weniger sparen, mehr Konsum. Die Detailhandelsumsätze werden anziehen und mit ihnen auch die Erträge der Detailhandelsaktien.
Wie ist die Kurstendenz zu beurteilen?
Ereignis: Beim IPO (Initial Public Offering) von upc cablecom finden sich vorerst nur wenige Käufer
Wertpapier: Converium Aktie
Kurstendenz: sinkend (EK)
Der Emissionspreis wird reduziert (Bsp.: von CHF 135/Aktie auf CHF 85/Aktie.) Zu diesem Preis finden sich genügend Käufer und das IPO wird durchgeführt.
