5. Teilfähigkeit - ANLAGEBERATUNG
Anlagestrategie zuordnen Kundendepot analysieren Anlagevorschläge erarbeiten Risikoaufklärung im Effektenhandels- und Vermögensverwaltungsgeschäft erläutern Aufbewahrung und Verwaltung von Vermögenswerten und Dokumenten beschreiben und Gebühren begründen Entwicklungen und Konsequenzen von Markt- und Zinssituationen ableiten Ziele einer Bank erklären
Anlagestrategie zuordnen Kundendepot analysieren Anlagevorschläge erarbeiten Risikoaufklärung im Effektenhandels- und Vermögensverwaltungsgeschäft erläutern Aufbewahrung und Verwaltung von Vermögenswerten und Dokumenten beschreiben und Gebühren begründen Entwicklungen und Konsequenzen von Markt- und Zinssituationen ableiten Ziele einer Bank erklären
Kartei Details
| Karten | 57 |
|---|---|
| Sprache | Deutsch |
| Kategorie | VWL |
| Stufe | Berufslehre |
| Erstellt / Aktualisiert | 02.08.2019 / 07.05.2025 |
| Weblink |
https://card2brain.ch/box/20190802_5_teilfaehigkeit_anlageberatung
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Wie ist die Kurstendenz zu beurteilen?
Ereignis: Ein Blockbuster Medikament von Novartis wird durch die US-Gesundheitsbehörde (FDA) untersucht, da Verdacht auf tödliche Nebenwirkugen besteht
Wertpapier: Novartis Aktie
Kurstendenz: sinkend
Der mögliche Umsatzverlust eines Blockbuster-Medikamentes erhöht das Risiko, den erwarteten Umsatz und Gewinn nicht erreichen zu können. Mögliche Schadenersatzklagen (besonders in den USA) in unbestimmter Höhe können gegen Novartis eingereicht werden.
Wie ist die Kurstendenz zu beurteilen?
Ereignis: Aktienkapitalerhöhung der Converium AG (Rückversicherungsgesellschaft)
Wertpapier: Converium Aktie
Kurstendenz: sinkend
Kurzfristiger Rückgang, da sich der Gewinn der Converium neu auf mehr Aktien verteilt. Die Eigenkapitaldecke verbessert sich; langfristig sollte sich das neue Kapital gut verzinsen.
Wert trägt in der Regel das Risiko?
Der Kunde trägt die Risiken selbst
Wann kann die Bank bei Verlust haftbar gemacht werden?
Wenn ein Bankmitarbeiter die strengen Sorgfaltspflichten verletzt und so dem Kunden einen Schaden verursacht hat (Beraterhaftigkeit)
Die Hauptpflicht der Bank ist die Risikoaufklärung.
Wie verläuft diese?
- Berater protokolliert das persönliche Gespräch.
- Broschüre "Besondere Risiken im Effektenhandel" der SBVG, Kunde muss bestätigen, die Broschüre erhalten, gelesen und verstanden zu haben.
- Besonders strenge Aufklärungspflicht bei den "nicht banküblichen Anlageinstrumente".
Wie viele Möglichkeiten zur Aufbewahrung gibt es bei der Bank und welche sind es?
Es gibt 3 Aufbewahrungsmöglichketen
- offenes Depot (Einzelwahrung und Sammelwahrung)
- geschlossenes Depot
- Safe / Schrankfach
Welche Dienstleistung bietet die Bank beim offenen Depot?
- Aufbewahrung
- Verwaltung (Zins- und Dividendeninkasso Überwachung vorzeitiger Rückzahlungen)
Welche Dienstleistung bietet die Bank beim geschlossenen Depot?
Aufbewahrung ohne Verwaltung
Welche Dienstleistung bietet die Bank beim Safe/Schrankfach?
Nur Safe
Was kann in einem offenen Depot beispielsweise aufbewahrt werden?
- Aktien
- Obligationen
- Edelmetalle
Was kann in einem geschlossenen Depot beispielsweise aufbewahrt werden?
- Kassenobligationen
- Schuldbrief
- Bilder
- Urkunden
- Testamente
- Teppiche
- Antiquitäten
- Lizenzen und Patente
Was kann in einem Safe beispielsweise aufbewahrt werden?
- Schmuck
- Verträge
- Sammlungen
Wo befindet sich der Aufbewahrungsort beim offenen Depot?
Bank oder Clearingstelle
Wo befindet sich der Aufbewahrungsort beim geschlossenen Depot?
Tresoranlage der Bank
Wo befindet sich der Aufbewahrungsort beim Safe / Schrankfach?
Persönliches Fach bei der Bank
Welche Anlagestrategien gibt es?
- Income (Sicherheit)
- Yield (Ertrag)
- Balanced (Ausgewogen)
- Growth (Wachstum)
- Equity (Aktien)
Wie ist die Wertschwankungsbereitschaft bei Income?
bis -/+ 5 %
Wie ist die Wertschwankungsbereitschaft bei Yield?
bis -/+ 10%
Wie ist die Wertschwankungsbereitschaft bei Balanced?
Bis -/+ 15%
Wie ist die Wertschwankungsbereitschaft bei Growth?
bis -/+ 20%
Wie ist die Wertschwankungsbereitschaft bei Equity?
> -/+ 20%
Wie ist der Anlagehorizont bei Income?
Bis 5 Jahre
Wie ist der Anlagehorizont bei Yield?
über 5 Jahre
Wie ist der Anlagehorizont bei Balanced?
über 7 Jahre
Wie ist der Anlagehorizont bei Growth?
über 10 Jahre
Wie ist der Anlagehorizont bei Equity?
über 15 Jahre
Wie ist die Rendite Erwartung bei Income?
2%
Wie ist die Rendite Erwartung bei Yield?
3 %
Wie ist die Rendite Erwartung bei Balanced?
4%
Wie ist die Rendite Erwartung bei Growth?
5%
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