Vorbereitungsskript

60% der Invalidenrente

20% der Invalidenrente

1. Phase: 2. Säule - Lohnfortzahlung des Arbeitgebers nach Arbeitsvertrag und OR

2. Phase: 2. Säule - Krankentaggeldversicherung des Arbeitgebers (nicht obligatorisch)

3. Phase: 1. Säule - IV-Rente / 2. Säule - PK-Leistung, IV-Rente, evtl. Kinderrente

Jeweils 3. Säule je nach Bestehen

1. Phase: 2. Säule - Lohnfortzahlung des Arbeitgebers nach Arbeitsvertrag und OR

2. Phase: 2. Säule - Unfalltaggeld (gesetzlich), evtl. UVG Zusatzversicherung

3. Phase: 1. Säule - IV-Rente / 2. Säule - IV-Rente aus UVG, evtl. UVG-Zusatzversicherung und/oder PK-Leistung gemäss BVG

Jeweils 3. Säule je nach Bestehend

1. Säule: Leistungen AHV, Witwen-/Witwerrente, Waisenrente

2. Säule: PK-Rente, Witwen-/Witwerrente, Waisenrente, evtl. nach Reglement zusätzliche Leistungen

3. je nach Bestehen

1. Säule: Leistungen AHV, Witwen-/Witwerrente, Waisenrente

2. Säule: Leistungen aus UVG, Witwen-/Witwerrente, Waisenrente, evtl. UVG-Zusatzversicherung und/oder gesetzliche Minimalleistungen aus PK (Subsidiärrenten BVG)

3. Säule: je nach Bestehen

1. Säule: Alters-Leistungen AHV

2. Säule: Alters-Leistungen aus der PK (Altersrente oder -kapital)

3. Säule: je nach Bestehen

- Kosten (Abschlusskosten)

- Risiko (Risikoprämie - Entschädigung des reinen Versicherungsrisikos)

- Sparen (Sparprämie - Kapitalanteil, welcher später inkl. Zins ausbezahlt wird)

- Versicherungsnehmer und versicherte Person müssen identisch sein

- der Vertrag muss vor Alter 66 abgeschlossen sein

- die Erlebensfallsumme darf erst nach Alter 60 ausbezahlt werden

- der Versicherungsvertrag muss mind. eine Laufzeit von 5 Jahren aufweisen (bei Fondspolicen 10 Jahre)

- ein Todesfallkapital muss eingeschlossen sein

- Alleineigentum

- Miteigentum

- Gesamteigentum

- Stockwerkeigentum

- Beschreibung

- Eigentum (Name, Datum)

- Grundpfandrechte

- Dienstbarkeiten

- Grundlasten

- Vormerkungen (z.B. Vorkaufs-, Kaufrechte, Mietverträge etc.)

- Anmerkungen (zur Kenntnis von Dritten, z.B. Veräusserungsbeschränkung (WEF))

- Hauptbuch

- Tagebuch

- Belege

- Pläne

- Liegenschaftsbeschreibungen

- Hilfsregister

- durch Rechtsgeschäft (z.B. Kauf) - nur mit Eintrag im GB gültig

- von Gesetzes wegen (z.B. Erbgang) - Eigentum auch ohne Eintrag im GB gültig - verfügen kann der Eigentümer über das Grundeigentum aber erst bei Eintrag

Neuwert

- Altersabzug

= Zeitwert

+ Aussenanlagen

+ Nebenkosten

= Bauwert

+ Landwert

= Realwert

- Vermögenssteuer

- Liegenschaftssteuer

- Eigenmietwerts

- Selbstverwaltung

- Anlageberatung

- Anlageverwaltung (Vermögensverwaltung)

Verteilung der Risiken

- Urkunde

- Recht

- Übertragung

- feste Laufzeit

- Verzinsung

- Nominalbetrag/Stückelung

- Zinsänderungsrisiko

- Bonitätsrisiko

- Wechselkursrisiko (bei ausländischen)

- fester Zinsertrag

- kleine Volatilität

- fixe Rückzahlung

- für relativ geringe Anlagebeträge geeignet

- breites Angebot

- sehr gut funktionierender Börsenmarkt

- Sicherheiten für Kredite

- sicherheitsorientiert, mittel- bis langfristig

1. Emission

2. Primärmarkt

3. Sekundärmarkt

3. Rückzahlung

- Mitgliedschaftsrechte (Stimm- und Wahlrecht)

- Vermögensrechte

- höhere Rendite (längerfristig)

- Mitspracherecht

- Dividendenzahlung

- in der Regel sehr gut handelbar an der Börse

- Systematisches Risiko (betrifft tendenziell den Gesamtmarkt)

- Unsystematisches Risiko (betrifft tendenziell den Einzeltitel)

- Konjunkturlage und -aussichten

- politische Lage

- Entwicklung der Devisenmärkte

- Zinsentwicklung

- allgemeine Anlegerstimmung

- etc.

- Geschäftsentwicklung

- Reputation der Gesellschaft und des Managements

- Risiken und Chancen des Geschäftsmodells

- Grösse der Gesellschaft

- etc.

Fixe Anzahl von Aktien wird festgelegt, die Summe der Börsenkurse addiert und durch die Anzahl Aktien dividiert (Dow Jones Industrial Average, Nikkei 225)

Es wird der Kapitalisierung (Grösse der Gesellschaft) Rechnung getragen (SMI, SPI) - häufigste Art