Geldwäscherei

Geldwäscher ist wer..

-.... die Herkunft des Geldes verschleiert

-... das Auffinden des Geldes erschwert

-... das Auffinden des Geldes verunmöglicht

-...die Einziehung des Geldes vereitelt

aufsichtsreschtiliche Bestimmungen: Geldwäschereigesetz (GwG), die dazu gehörige Geldwäschereiverordnung FINMA (GwV-FINMA) und die Vereibarung über die Standesregeln zur Sorgfaltsplicht der Banken (VSB)

strafrechtliche Seite: im Strafgesetzbuch (StGB) geregelt

-Identifikation des Kunden

-Feststellung des wirtschaftlich Berechtigten

-besondere Abklärungen bei Auffäligkeiten

-Meldung an die Meldestelle für Geldwäscherei

-Vermögenswerte sperren

- invormationsverbot für den Kunden

Bankmitarbeitende und andere Personen, die sich der Geldwäscherei schuldig machen, werden mit Frieheits- oder Geldstrafe bestraft.

- der Kunde nicht selber wirtschaftlich berechtig ist (auch bei zweifel von der Bank)

-die Kundenbeziehung per Korrespondenzweg erfolgt

-ein Kassageschäft mit mehr als 25'000 stattfindet

-es sich um eine Sitzgesellschaft handelt (Ausnahme: börsenorientierte Sitzgesellschaften)

"sauberes" Geld, das für kriminelle Machenschaften benutzt wird. Finanzsystem Hawala erleubt ihnen, international, schnell und sicher grosse Mengen von Geld zu überweisen, ohne Papertrail zu hinterlassen

-Internationale Organisationen wie FATF

-Internationale Nameslisten von Terrorosten (Bush-Liste, UNO-Listen)

-Aufmerksamkeit bei ungewöhnlichen Transaktionen