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Geldwäscherei

CYP: Das wichtigste zum Thema Geldwäscherei

CYP: Das wichtigste zum Thema Geldwäscherei

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Lena Schneuwly
Lernen
Lena Schneuwly
Diese Lernkarten bieten einen grundlegenden Überblick über die Bekämpfung von Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung. Sie behandeln wichtige Begriffe wie Geldwäscher, Geldwäscherei und die Rolle der FINMA, sowie Maßnahmen zur Identifikation und Meldung verdächtiger Transaktionen. Banken und ihre Mitarbeiter lernen, wie sie Sorgfaltspflichten erfüllen und Regelwerke wie das Geldwäschereigesetz anwenden. Besonders nützlich für Finanzprofis, die sich mit den rechtlichen und praktischen Aspekten der Geldwäschereibekämpfung vertraut machen müssen.
Karten
9
Lernende
43
Sprache
Deutsch
Kategorie
Finanzen
Stufe
Grundschule
Erstellt / Aktualisiert
09.02.2013 / 30.08.2025
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Lernkarten

Velauf von Geldwäscherei (3 Schritte)

-Einspeisen: das Geld wird in den Wirtschaftskreislaufeingespeist

- verschleiern: durch unverdächtige Transaktionen wird die Herkunft des Geldes verschleiert

-Integrieren: Sobald das Geld unverdächtig genug ist, wird es für gewöhnliche Geschäfte verwendet.

Wer ist Geldwäscher?

Geldwäscher ist wer..

-.... die Herkunft des Geldes verschleiert

-... das Auffinden des Geldes erschwert

-... das Auffinden des Geldes verunmöglicht

-...die Einziehung des Geldes vereitelt

Regelwerke zur Bekämpfung von Geldwäscherei

aufsichtsreschtiliche Bestimmungen: Geldwäschereigesetz (GwG), die dazu gehörige Geldwäschereiverordnung FINMA (GwV-FINMA) und die Vereibarung über die Standesregeln zur Sorgfaltsplicht der Banken (VSB)

strafrechtliche Seite: im Strafgesetzbuch (StGB) geregelt

Sorgfaltspflichten er Banken

-Identifikation des Kunden

-Feststellung des wirtschaftlich Berechtigten

-besondere Abklärungen bei Auffäligkeiten

Meldepflicht bei Verdacht auf Geldwäscherei

-Meldung an die Meldestelle für Geldwäscherei

-Vermögenswerte sperren

- invormationsverbot für den Kunden

Bestrafung von an Geldwäscherei beteiligten Personen

Bankmitarbeitende und andere Personen, die sich der Geldwäscherei schuldig machen, werden mit Frieheits- oder Geldstrafe bestraft.

 

 

Formular A ist notwendig wenn..

- der Kunde nicht selber wirtschaftlich berechtig ist (auch bei zweifel von der Bank)

-die Kundenbeziehung per Korrespondenzweg erfolgt

-ein Kassageschäft mit mehr als 25'000 stattfindet

-es sich um eine Sitzgesellschaft handelt (Ausnahme: börsenorientierte Sitzgesellschaften)

Terrorismusfinanzierung

"sauberes" Geld, das für kriminelle Machenschaften benutzt wird. Finanzsystem Hawala erleubt ihnen, international, schnell und sicher grosse Mengen von Geld zu überweisen, ohne Papertrail zu hinterlassen

Massnahmen zur Bekämpfung von Terrorismusfinanzierung

-Internationale Organisationen wie FATF

-Internationale Nameslisten von Terrorosten (Bush-Liste, UNO-Listen)

-Aufmerksamkeit bei ungewöhnlichen Transaktionen

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