IAF Prüfungen Vorsorge

Ihre Versicherungsgesellschaft meldet Ihnen den Rückkaufswert Ihrer gemischten Lebensversicherung der Säule 3a. Sie deklarieren diesen Wert in der Steuererklärung.

Bei einer Fremdwährungspolice ist meistens ein Wechsel von einer Währung in eine andere vorgesehen. Dieser Währungswechsel wird als........bezeichnet.

Seit dem 01.01.2000 müssen bei einem Stellenwechsel alle 2te Säulengelder in die Pensionskasse des neuen Arbeitgeber transferiert werden. Dies sind also alle......

Bei einer.............auf zwei Leben werden die Rentenleistungen bis zum Tode der 2ten Person erbracht.

Wie wird das Deckungskapital abzüglich der noch nicht amortisierten Abschlusskosten genannt?

Nur bei einer Leibrente...............wird nach dem Tode der versicherte Person auch kurz nach Vertragsabschluss keine Kapitalauszahlung mehr erfolgen.

Die Grundlage für die Todesfallrisikoprämie jeder Lebensversicherung, ob Todesfall-, Erlebensfall-, fondsgebundene etc. ist immer die...........

Die Prämie einer ratierlichen gemischten Versicherung besteht aus.............., Inkassokosten, Verwaltungskosten, Abschlusskosten und dem Sparteil.

Aus wirtschaftlicher Betrachtung ist der wirtschaftlich Berechtigte jene Person, die für die........................aufkommt/sorgt.

Bei einer.....................kann die Begünstigung nur mit Einverständnis der begünstigten Person geändert werden.

Das Finanzierungssystem, genannt.........., hat den Nachteil, dass bei einer ungünstigen demographischen Entwicklung Finanzierungsprobleme auftreten können.

Im Gegensatz zu einem Vorbezug für selbstbewohntes Eigentum aus der zweiten Säule erfolgt bei Bezug aus der Säule 3a kein Eintrag im........

Eine............einer kapitalbildenden Lebensversicherung wird auch als Policendarlehen bezeichnet.

Die Prämie, die einmalig zur Finanzierung der Versicherung geleistet wird und zwar am Anfang der Versicherungsdauer, nennt man........ (mehrere Antworten möglich)

Todesfall: Bei einer eingetragenen, gleichgeschlechtlichen Partnerschaft wird evtl. eine Witwerrente fällig aus der ersten Säule.

Die Erstversicherer übergeben einen Teil des Risikos an den Rückversicherer.

Sie tun dies wegen ...

Kann ein Versicherungsnehmer trotz garantiertem technischem Zins die Versicherungsleistungen einer bestehenden Lebenspolice während der Laufzeit reduzieren?

Zu welchen Versicherungsgruppen zählt die Erwerbsunfähigkeitsrente?

Im Falle einer Erkrankung eines Angestellten mit BVG ist in der Regel nach einer Wartefrist eine Leistung fällig. Diese wird maximal bis zum 24ten Monat erbracht.

Welches ist die korrekte Bezeichnung für diesen Anspruch?

Im Rahmen einer Vorsorgeanalyse zeigt sich, dass Ihr Kunde einen Absicherungsbedarf bei Erwerbsunfähigkeit wegen Krankheit sowohl im kurzfristigen als auch im langfristigen Bereich hat. Er ist angestellt, im BVG versichert und hat eine gemischte Lebensver

Ihr Kunde hat eine Frage betreffend den Rückkaufswert seiner Police. Die Versicherung besteht bereits seit 5 Jahren, eine gemischte Lebensversicherung mit EU-Rente und Prämienbefreiung. Die Jahresprämie beträgt CHF 6'000.-. Ihr Kunde bemängelt den relativ

Die Versicherungsgesellschaft Ihres Kunden orientiert diesen, dass der Rückkaufswert seiner gemischten Versicherung Säule 3b CHF 18'000.-, aufg. Überschuss v. 2'235. Was muss er bei der Steuererklärung als Vermögen deklarieren?

Ihr Klient, 57jährig, wird durch eine Erbschaft von CHF 125'000.- überrascht. Den Betrag möchte er Einmaleinlage in fondsgeb. Lebensv. investieren. Mit 65 möchte er dann dieses Kapital in eine Leibrente einsetzen.

Das/der ........... der abgeschlossenen Policen sowie die jährlich zugewiesenen Überschüsse müssen im Sicherungsfonds als Solvenz eingebracht werden.

(Mehrere Antworten)

Das/der ........... der abgeschlossenen Policen sowie die jährlich zugewiesenen Überschüsse müssen im Sicherungsfonds als Solvenz eingebracht werden.

(Mehrere Antworten)

Bei Verpfändung einer Lebensversicherungspolice ist der Pfandgläubiger verpflichtet, einen allfälligen übersteigenden Teil (VS grösser als der Pfandbetrag) bei Fälligkeit der Police ............

Bei einer prämienfreien Umwandlung einer periodisch zahlbaren Erlebensfallversicherung handelt es sich um ...

Welche der folgenden Aussagen zur steuerlichen Behandlung von Versicherungsleistungen sind korrekt?

Welche der folgenden Aussagen zur steuerlichen Behandlung von Versicherungsleistungen sind korrekt?

In wirtschaftlicher Betrachtungsweise ist der wirtschaftlich Berechtigte nicht zwingend der Versicherungsnehmer, sondern jene Person, die für die ..........

Von der Stempelsteuer befreit sind Abschlüsse ...

Der Sicherungsfonds dient ....

Bei der indirekten Amortisation ...

Bei der indirekten Amortisation ...

Das erbrechtliche Privileg bedeutet, dass...

Welche Besonderheiten müssen in Zusammenhang von Todesfall-Risikoleistungen aus Kinderversicherungen berücksichtigt werden?

Was verstehen Sie unter dem Begriff “Grenzsteuersatz” ausgedrückt in % ?

Sie betreuen einen Kunden, welcher Wohn- und Steuerdomizil in Deutschland hat. Dieser Kunde möchte eine klassische Einmaleinlage abschließen, da diese in der Schweiz steuerlich privilegiert sei. Welche Aussage stimmt?

Ihr Kunde ist sich betreffend der Zahlungsweise seiner Lebensversicherung unklar. Er konfrontiert Sie mit folgenden Aussagen. Welche stimmen?