Geldwäscherei
CYP: Das wichtigste zum Thema Geldwäscherei
CYP: Das wichtigste zum Thema Geldwäscherei
Fichier Détails
| Cartes-fiches | 9 |
|---|---|
| Utilisateurs | 42 |
| Langue | Deutsch |
| Catégorie | Finances |
| Niveau | École primaire |
| Crée / Actualisé | 09.02.2013 / 21.09.2024 |
| Lien de web |
https://card2brain.ch/box/geldwaescherei
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| Intégrer |
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Velauf von Geldwäscherei (3 Schritte)
-Einspeisen: das Geld wird in den Wirtschaftskreislaufeingespeist
- verschleiern: durch unverdächtige Transaktionen wird die Herkunft des Geldes verschleiert
-Integrieren: Sobald das Geld unverdächtig genug ist, wird es für gewöhnliche Geschäfte verwendet.
Wer ist Geldwäscher?
Geldwäscher ist wer..
-.... die Herkunft des Geldes verschleiert
-... das Auffinden des Geldes erschwert
-... das Auffinden des Geldes verunmöglicht
-...die Einziehung des Geldes vereitelt
Regelwerke zur Bekämpfung von Geldwäscherei
aufsichtsreschtiliche Bestimmungen: Geldwäschereigesetz (GwG), die dazu gehörige Geldwäschereiverordnung FINMA (GwV-FINMA) und die Vereibarung über die Standesregeln zur Sorgfaltsplicht der Banken (VSB)
strafrechtliche Seite: im Strafgesetzbuch (StGB) geregelt
Sorgfaltspflichten er Banken
-Identifikation des Kunden
-Feststellung des wirtschaftlich Berechtigten
-besondere Abklärungen bei Auffäligkeiten
Meldepflicht bei Verdacht auf Geldwäscherei
-Meldung an die Meldestelle für Geldwäscherei
-Vermögenswerte sperren
- invormationsverbot für den Kunden
Bestrafung von an Geldwäscherei beteiligten Personen
Bankmitarbeitende und andere Personen, die sich der Geldwäscherei schuldig machen, werden mit Frieheits- oder Geldstrafe bestraft.
Formular A ist notwendig wenn..
- der Kunde nicht selber wirtschaftlich berechtig ist (auch bei zweifel von der Bank)
-die Kundenbeziehung per Korrespondenzweg erfolgt
-ein Kassageschäft mit mehr als 25'000 stattfindet
-es sich um eine Sitzgesellschaft handelt (Ausnahme: börsenorientierte Sitzgesellschaften)
Terrorismusfinanzierung
"sauberes" Geld, das für kriminelle Machenschaften benutzt wird. Finanzsystem Hawala erleubt ihnen, international, schnell und sicher grosse Mengen von Geld zu überweisen, ohne Papertrail zu hinterlassen
Massnahmen zur Bekämpfung von Terrorismusfinanzierung
-Internationale Organisationen wie FATF
-Internationale Nameslisten von Terrorosten (Bush-Liste, UNO-Listen)
-Aufmerksamkeit bei ungewöhnlichen Transaktionen
