Compliance

als Risiko von Verstössen gegen Vorschriften, Standards, Standesregeln  und unternehmensinterne Regeln wie Code of Conduct. und Weisungen und entsprechend rechtlichen und regulatorischen Sanktionen, Reputationsschäden und finanzielle Risiken.

sind alle diejenigen Folgen zu verstehen, welche eintreten können aufgrund von Klagen und Anzeigen, von zivilrechtlichen,aufsichtsrechtlichen, steuerrechtlichen oder strafrechtlichen Schritten.

Beispiel: Schadenersatz, Bussen, Sanktionen wie Haftstrafen, Berufsverbote

Bestandesaufnahme machen über die geltenden Normen sowie Einschätzung  der Möglichkeit , dass es sich um ein Rechtsrisiko materialisiert Eintrittmöglichkeit.

Verbuchung ohne Benennung des Empfängers

Nicht existierender Empfänger von Zahlungen

Bankkonto des Empfängers ist ein Nummernkonto

Konti auf Offshore Plätzen,  Geldempfänger ist eine Briefkastenfirma, Barzahlungen, fingierte Leistungsinhalte

Gewährleistungserfordernis ( der gute Ruf der Personen in leitender Position)(Es bietet Gewähr für eine einwandfreie Geschäftsführung)

Organisationserfordernis (Finanzdienstleister haben eine angemessene Organisation aufzuweisen)

Risikomanagement (Finanzdienstleister gehen keine unkontrollierten Rechts und Reputationsrisiken ein)

Funktionale Reputation (Sie misst Personen und die Organisation an Leistungszielen)

Sozialreputation (Sie fokusiert sich auf die Frage inwiefern Akteure moralisch integer sind und handeln.

Reputation spart Zeit und Kosten für Informationen auf allen Seiten

Auswahl eines Anwalts

Konsultation eines Arztes

Kauf eines Produkts

Kundenbeziehung zu einer Bank

Financial Action Task Force on Money Laundring

Es ist eine internationale zwischenstaatliche Organisation. gegründet von den G8 , 36 Mitglieder, von 34 selbständigen Staaten

Sitz in Paris

FSB  Financial Stability Board

Die vereinigten Nationen die OECD mit ihrer Unterorganisation die G 20

Anzahl Kundenreklamationen (insgesamt, davon erledigt,pendent, wichtigste Themen

Verfahren vom Ombudsmann (sofern in der Branche vorhanden, Anzahl, Stand, bezahlte Summen

Prozessrisiken (pendente und zu erwartende gerichtlichen Auseinandersetzungen

Ausichtrechtliche Verfahren

sonstige Strafanzeigen

Interne Anweisungen,  (diese umfassen Code of Conduct, Compliance Policy, Manuals (Mitarbeiterhandbuch)

Fach und Führungskontrollen  Stufengerechte Fachkontrollen

Kontrollen

Sanktionen

Entscheidungshilfen

It Systeme

Ausbildung

Wissen managen

Arbeitsrechtliche Aspekte

Mandate und Nebenbeschäftigungen

Es bezeichnet die Gesamtheit der Kenntnisse und Fähigkeiten, die Individuen zur Lösung von Problemen einsetzen. Das bedeutet theoretische Erkenntnisse  und praktische Alltagsregeln und Handlungsanweisungen.

Die Mitarbeiter sind verpflichtet , ihre Arbeit  sorgfältig zu verrichten und Anweisungen des Arbeitgebers betreffend Ausführung ihrer Arbeit zu befolgen.

Es sind eine Vielzahl von Interessenskonflikten. Offenlegung und Transparenz sind zentral.

Geschäftsmandat (Kiwanis)

Privatmandat (Mandate im eigenen Namen welche nicht als Geschäftsmandate klassifiziert werden)

Kommerzielle Nebenbeschäftigung

Rechtsrisiken

regulatorische Risiken

Interessenkonflikte

finanzielle Risiken

zeitliche Risiken (Ueberlastung, Vernachlässigung der Hauptarbeit)

Wird definiert als für alle Mitarbeitenden verbindliche Darlegung seiner Werte und des Bezugsrahmens, in welchem diese Geschäfte führen will. Er ist ein Instrument der Selbstregulierung

Ist eine vom Arbeitgeber geschaffene Möglichkeit, welche Mitarbeiter nutzen können, um Beobachtungen und Feststellungen über illegale oder illegitime Machenschaften und Missstände zu melden.

Frühwarnsystem

Regeln/ Kontrollen

Klima der Integrität

Whistleblowing

Sanktionen

Im wirtschaftlichen Umfeld bilden Interessenkonflikte häufig Konfliktsituationen.

Eng verbunden mit der Frage der Treuepflichten.

Organisatorische Massnahmen

Chinese Walls

Korruptionsbekämpfung

Sie bilden wichtige Schritte für die Vermeidung und/oder  den Umgang mit Interessenkonflikten.

Es wird versucht zu verhindern dass die bei einer Abteilung anfallenden vertraulichen Informationen anderen Abteilungen im selben Unternehmen zukommen lassen und so Interessenkonflikte auslösen.

räumliche und organisatorische Trennung von Bereichen des Unternehmens

Massnahmen wie generelle Weisungen,einzelnen Richtlinien und Schulungen sowie ad hoc getroffene Massnahmen im Einzelfall ( codewörter für Projekte)

Ueberwachungsmassnahmen wie Listen sowie einzelne Kontrollen

Es geht um Missbrauch einer anvertrauten Machtstellung zu privaten Nutzen zu machen.

Vetterliwirtschaft

nahestehende  und gut bekannte Personen übermässige  oder gar nicht zustehende Vorteile zu verschaffen.

State Capture/political corruption (Wenn Eliten und reiche Geschäftsleute politische Prozesse manipulieren

Grand Corruption (Missbrauch von öffentlicher Macht für private Interessen) veruntreuung von Geldern

Petty Corruption auf niedrigen administrativer Ebene

Waffenhändler

Bau (Grossaufträge)

Kundst und Antiquitätenhandel

Edelmetallhandel

Internationale Logistik

Spielcasinos

Pharmabranche

Handel mit Roh( Diamanten)

Geldnotenhandel

Vertragesmanagement (grundsätzlich schriftlichen Verträge)

Mehraugenprinzip

Trennung von Funktionen

Rotation (Personen)

Dokumentationsmanagement