C.1.3.1 Begriff Anlagefonds definieren und beteiligte Parteien im Anlagefondsgeschäft beschreiben
Ich beschreibe den Anlagefonds und grenze Fondsarten voneinander ab. Ich beschreibe die beteiligten Parteien im Anlagefondsgeschäft und deren Aufgaben.
Ich beschreibe den Anlagefonds und grenze Fondsarten voneinander ab. Ich beschreibe die beteiligten Parteien im Anlagefondsgeschäft und deren Aufgaben.
Set of flashcards Details
| Flashcards | 15 |
|---|---|
| Language | Deutsch |
| Category | Finance |
| Level | Vocational School |
| Created / Updated | 24.03.2016 / 11.03.2020 |
| Weblink |
https://card2brain.ch/box/c_1_3_1_begriff_anlagefonds_definieren_und_beteiligte_parteien_im_anlagefondsgeschaeft_beschreiben
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| Embed |
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Ich beschreibe den Anlagefonds
Was ist ein Anlagefonds?
- In einen "Topf" werden Mittel von vielen Anleger zusammengelegt
- Die Anleger erhalten dabei einen Anteilschein (Wertpapier)
- Anteilschein verkörper Anteil am ganzen Topf
- Der "Topf" ist das Fondsvermögen
- wird nach bestimmten Kriterien angelegt
- Fondsvermögen steigt im Erfolgsfall
- Das Fondsvermögen wird von der Fondsleitung betreut
- Fondsleitung trifft innerhalb Vorgaben die konkreten Anlageentscheide
- Gemäss Vorschriften des KAG wird das Fondsvermögen bei einer Depotbank gehalten
- Diese muss unabhängig von der Fondsleitung sein
- Fondsleitung und Depotbank stehen unter Aufsicht
- einer Prüfgesellschaft
- FINMA
Ich beschreibe den Anlagefonds
Ich beschreibe das Fondsvermögen genau
- Es werden Gelder von zahlreichen Anlegern zusammengefasst
- so entsteht das Fondsvermögen
- Fondsvermögen wird in verschiedene Vermögenswerte (Immobilien, Wertpapiere, Edelmetalle) investiert
- jeder Anleger hat Anspruch auf einen Teil des ganzen Anlagefonds -> Anteilschein
- Anleger erwirbt mit Kauf von Anteilscheinen Forderungen am Vermögen
- Anleger erwirbt mit Kauf von Anteilscheinen am Ertrag des Anlagefonds
Ich beschreibe den Anlagefonds
Ich beschreibe "offene und geschlossene Anlagefonds"
- die meisten Anlagefonds stehen allen interessierten Anleger offen -> jede Person kann Anteilscheine kaufen
- geschlossene Fonds können nur von qualifizierten Anlegern gekauft werden
Ich beschreibe den Anlagefonds
Ich beschreibe Reche und Pflichten der Anleger
Recht:
- Jederzeitige Rückgabe ihres Anteils zum Nettoinventarwert (Preis des Anteilscheins - allfälligen Rücknahmekommission)
- Informationen über Anlagefonds
- Anspruch auf kostenlosen aktuellen Fondsprospekt
- Anspruch auf Jahres- und Halbjahresberichte
- Anspruch auf Auskunft über vergangene Transaktionen
Pflicht:
- Preis des Anteilscheins bezahlen
Ich beschreibe den Anlagefonds
Ich beschreibe die Fondsleitung genau
Fondsleitung eines schweizerischen Fonds ist eine Aktiengesellschaft mit Sitz in der Schweiz, verlangt von der KAG. Die Aufgaben der Fondsleitung sind:
- Management des Anlagefonds
- Ausgabe der Anteilscheine
- Bewirtschaftung des Fondsvermögen (Kauf und Verkauf der Wertschriften)
- Berechnung des Nettoinventarwerts
- Festsetzung der Ausgabe- und Rücknahmepreise und der Gewinnausschüttungen
Fondsleitung ist bei Anlageentscheidungen nicht frei -> Jeder Fonds verfolgt ein definiertes Ziel, welches im Fondsreglement festgelegt ist - die Fondsleitung muss sich daran halten
Ich beschreibe den Anlagefonds
Ich beschreibe die Depotbank
Gem. KAG muss das Fondsvermögen bei einer von der Fondsleitung unabhängigen Depotbank aufbewahrt werden.
- Eine Bank im Sinne des Bankengesetz
Aufgaben der Depotbank:
- ist Zahlstelle des Fonds -> über sie kauft oder verkauft man Anteilscheine oder bezieht Ausschüttungen
- überwacht die Fondsleitung
- muss vertrags- oder gesetzeswidrige Anlagen verhindern
- überprüft Berechnung des Nettoinventarwerts
- überprüft Ausgabe- und Rücknahmepreise
- überprüft Übereinstimmung der Anlageentscheide
- überprüft Verwendung des Erfolgs mit dem Fondsreglement und Gesetz
Ich beschreibe den Anlagefonds
Ich beschreibe die Aufsicht über Anlagefonds
- Fonds werden durch die staatliche FINMA überwacht und kontrolliert
- prüft, ob die Fondleitungen sämtliche Vorschriften einhält
Ich grenze die wichtigsten Fondsarten voneinander ab
Ich zähle die wichtigsten Fondsarten auf
- Geldmarktfonds
- Aktienfonds
- Obligationenfonds
- Anlagestrategiefonds
- Immobilienfonds
- Rohstofffonds
- Hedge Funds
Ich grenze die wichtigsten Fondsarten voneinander ab
Ich beschreibe den Geldmarkfonds
Das Fondsvermögen wird für max. 12 Monate in geldmarktnahe Instrumente angelegt.
Ich grenze die wichtigsten Fondsarten voneinander ab
Aktienfonds
Das Fondsvermögen besteht aus Aktien
- je nach Reglement besteht das Aktienportefeuille aus Titeln einer bestimmten Branche
- bestimmten Region
- bestimmten Landes usw.
Ich grenze die wichtigsten Fondsarten voneinander ab
Obligationenfonds
Das Fondsvermögen ist ein Portefeuille aus Anleihen angelegt
- je nach Fondsreglement sind die Anlagen risikoarm (Pfandbriefe)
- Anlagen können auch risikoreicher sein (High-Yield)
- gibt auch Fonds, die nur in Wandelanleihen investieren usw.
Ich grenze die wichtigsten Fondsarten voneinander ab
Anlagestrategiefonds
Sie kombinieren verschiedene Anlageklassen
- kombiniert von traditionellen Anlagen (Geldmarkinstrumente, Aktien etc) + alternative Anlagen (Hedge Funds, Immobilien etc.)
Anleger kaufen Strategiefonds, die zu ihrem Profil passen -> so kann er einfach und kostengünstig sein Vermögen optimal auf sein Anleger- bzw. Risikoprofil abstimmen.
Ich grenze die wichtigsten Fondsarten voneinander ab
Immobilienfonds
Damit investiert man in Immobilien (Wohn- oder Geschäftshäuser in der CH oder Ausland), ohne dabei selber eine Immobilie zu kaufen.
Ich grenze die wichtigsten Fondsarten voneinander ab
Rohstofffonds
Fondsvermögen wird in Rohstoffen angelegt
- somit können Anleger mit wenig Aufwand an den Rohstoffmärkte anlegen
- Rohstoffen sind alternativen Anlagen
Ich grenze die wichtigsten Fondsarten voneinander ab
Hedge Funds
Sie setzen vielfältige Anlagetechniken ein und können sich so organisiere, dass sie kaum gesetzlichen Bestimmungen unterworfen sind.
- Risiko bei Hedge Fund sind höher
- gedacht für instituionelle Anleger und vermögende Privatkunden
