Betriebswirtschaftslehre: Banken/Anlage
Fragen zu Banken und Anlagemöglichkeiten
Fragen zu Banken und Anlagemöglichkeiten
Fichier Détails
| Cartes-fiches | 38 |
|---|---|
| Utilisateurs | 10 |
| Langue | Deutsch |
| Catégorie | Gestion d'entreprise |
| Niveau | Apprentissage |
| Crée / Actualisé | 10.03.2016 / 28.01.2025 |
| Lien de web |
https://card2brain.ch/box/betriebswirtschaftslehre_bankenanlage
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| Intégrer |
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Was sind die 3 wesentlichen Aufgaben einer Bank?
1. Abwicklung des Zahlungsverkehrs
2. Vermögensverwaltung und Wertschriftengeschäft
3. Vermittlung von Krediten und Kapital
Was sind aktive Kreditgeschäfte?
Aktive Kreditgeschäfte sind auf der Seite des Geldnehmers. SIE nehmen bei der Bank Kredite auf und zahlen Zins.
Bank gibt etwas.
Was sind passive Kreditgeschäfte?
Passive Kreditgeschäfte sind auf der Seite des Geldgebers. MAN bringt Geld zur Bank und MAN erhält Zins dafür.
Bank nimmt Geld.
Was sind Kommissionsgeschäfte und was sind sind Kreditgeschäfte?
Kommissionsgeschäfte sind bilanz-neutrale Geschäfte = Zahlungsverkehr, Vermögensverwaltung, Wertschriften
Kreditgeschäfte sind Zinsdifferenzgeschäfte = Vermittlung von Krediten und Kapital
Für was verwendet die Bank die Zinsdifferenz (oder Kreditgeschäfte)?
Die Bank deckt damit ihre Geschäftsunkosten (Personal, Raum, Verwaltung, Abschreibungen, Steuern) und Ihre Kreditverluste. Sowie einen angemessenen Gewinn.
Durch welche 4 Faktoren wird die Höhe des Zinsfusses bestimmt?
1. Fristigkeit
2. Bonität (Kreditwürdigkeit) des Schuldners
3. Verfügbarkeit
4. Marktverhältnisse (Liquidität auf dem Markt, Währung, Schwankungen)
Welche Formen von Konten stehen zu Verfügung für die Geldanlage?
- Kreditorenkontokorrent
- Festgeldkonto
- Gehalts-, Salär-, oder Privatkonto
- Sparkonto
- Kassenobligation und Anleihensobligation
Für wenn eignet sich das Kreditorenkontokorrent?
Für Unternehmen mit einem regen Geldverkehr. Der ganze Zahlungsverkehr wird über diese Konto abgewickelt.
Für wenn eignet sich das Festgeldkonto?
Für ein Unternehmen oder Person, die einen grösseren Betrag (ab 100'000.-) während einiger Monate nicht benötigt und ihn für eine bestimmte Zeit anlegen möchte.
Wie unterscheidet man Kredite nach Sicherheit?
- ungedeckter Kredit (=Blankokredit)
- gedeckter Kredit (Faustpfandkredit, Zessionskredit, Grundpfandkredit, Bürgschaftskredit)
Wie unterscheidet man Kredite nach Veränderlichkeit?
- schwankender Kredit (=Kontokorrentkredit) mit Kreditlimite
- fester Kredit (=Darlehen) mit festem Vorschuss
Wie unterscheidet man Kredite nach Verwendungszweck?
- Produktivkredit (Betriebskredite, Investitionskredite, Exportkredite)
- Konsumtivkredit (Kleinkredit/Privatkredit)
Was ist der Blankokredit?
Dieser Kredit wird ohne Deckung durch irgendwelche Sicherheiten gewährt. Die Bank vertraut nur auf die Bonität.
Deshalb kommen meistens nur Unternehmen in Frage, die ins HR eingetragen sind.
Sie sind umeiniges treuer, als normale Kredite mit Sicherheiten.
Eine spezielle Form ist der Kleinkredit, der an Privatpersonen von 1'000 - 80'000.- geht und pro Monat zurückgezahlt wird.
Was ist der Faustpfandkredit? Was zeichnet ihn aus?
Faustpfandkredite sind alles bewegliche Sachen: Wertschriften, Edelmetalle, Lebensversicherungspolicen, Waren aller Art
Wird auch als LOMBARDKREDIT bezeichnet.
Für die Verpfändung braucht es einen Pfandvertrag.
Was bedeutet Factoring?
Ein bankähnliches Institut kauft dem Kunden seine Debitorenguthaben ab.
Was versteht man unter einem Bürgschaftskredit?
Wenn man nichts zum pfänden als Sicherheit hat, dann verlangt die Bank meistens eine Solidarbürgschaft.
Die Bürgen müssen eine Bürgschaftserklärung unterschreiben (Vertrag). Darin übernimmt der Bürge die Verpflichtung, Kreditbetrag und Zinsen anstelle des Schuldners.
Aus was besteht das "magische Dreieck"? Erklären Sie.
Es besteht aus: Sicherheit, Rendite, Liquidität.
Es heisst magisches Dreieck, weil es praktisch unmöglich ist, alle 3 gleichzeitig zu haben. Zielkonflikt.
Wie unterscheidet man die Risiken bei den Anlagengrundsätze?
- Schuldnerrisiko (Schuldner könnte zahlungsunfähig werden..)
- Risiko von Währungsverlusten (Fremdwährungen)
- Risiko von grossen Kursverlusten (Aktien, Obligationen)
Welche Anlagemöglichkeiten gibt es?
1. Banksparen (Sparkonto, Festgeld)
2. Wertpapiersparen (Kassen-/Anleihensobligationen, Aktien)
3. Versicherungssparen (gemischte Lebensversicherung)
4. Immobiliensparen (Eigenheim)
5. Spezialformen (Gold, Silber, Kunst)
Was ist ein Wertpapier?
Eine Urkunde, die mit einem (oder mehreren Recht(en)) verknüft ist.
Was ist eine Aktie?
Sie ist ein Teilhaberpapier
Wo zu dienen Aktien?
Sie dienen dem Unternehmung zur Beschaffung von Eigenkapital.
Was sind die Rechte bei einer Aktie?
1. Einen Anteil am Jahresgewinn (Dividende)
2. Stimmrecht an der GV
Wieso soll mach eine Aktie nehmen?
Aktiensparen ist langfristig ergiebiger.
Was ist ein Partizipationsschein?
Ist praktisch Gleich wie die Aktie. Sie dient dem Unternehmen auch zur Beschaffung von Eigenkapital.
Man bekommt auch Dividene, hat aber KEIN Stimmrecht. = Stimmrechtlose Aktie.
Was ist eine Obligation?
Ist ein Gläubigerpapier (Forderungspapier)
d.h. Man gibt sein Geld als Darlehen
Für was dienen Obligationen?
Sie dienen dem Unternehmen zur Beschaffung von Fremdkapital.
Was sind die Rechte bei einer Obligation?
Sie gibt einen festen Zins, Kein Mitsprachrecht.
Wieso soll man sich für eine Obligation entscheiden?
Sie sichert dem Anleger ein regelmässiges, festes Einkommen.
Was ist der Unterschied zwischen Kurswert und Nennwert?
Kurswert = Ist der tatsächliche Handelswert einer Aktie an einer Börse.
Nennwert = Ist der Betrag auf den deine Zinsen gezahlt werden.
Was sind Kassenobligationen?
Sie sind eine mittelfristige Schuldverschreibungen.
Laufzeit: 2-8 Jahre
Sie ist eine beliebte Form des Banksparens, da höherer Zins. Sie werden NICHT an der Börse gehandelt.
Was sind Anleihensobligationen?
Sie sind eine langfristige Teilschuldverschreibung.
Sie lauten auf Runde Beträge (5'000.-) und werden an der Börse gehandelt. Zinssatz richtet sich nach der Bonität des Schuldners.
Was bedeutet "Kotierung einer Aktie"?
Eine Aktie, die an der Börse handelbar ist.
Was bedeuten die Begriffe Namenaktie und Inhaberaktie?
Namenaktie = Der Name des Aktionärs steht auf der Aktie und wird im Unternehmen eingetragen
Inhaberaktie = Der jeweilige Besitzer der Aktie ist der Inhaber.
Was bedeutet eine Vinkulierung?
Das bedeutet, dass die Namenaktie nur beschränkt übertragbar ist. Dies muss in den Statuten festgehalten werden.
Was bedeutet ein Indossament?
Das ist ein schriftlicher Vermerk bei der Übertragung der Namenaktie von einem zum anderen.
Was bedeutet der Begriff Diversifikation?
= Risikoverteilung. Nicht alles Kapital in eine Anlageform stecken.
Was sind die 4 verschiedenen Kredite, die unter gedeckter Kredit laufen?
- Faustpfandkredit
- Zessionskredit
- Grundpfandkredit
- Bürgschaftskredit
