Set of flashcards Versicherungswirtschaft Fachauweis (Page 2 of 3)

Flashcards	84
Language	Deutsch
Category	Micro-Economics
Level	Other
Created / Updated	25.08.2023 / 08.09.2024
Weblink	https://card2brain.ch/box/20230825_versicherungswirtschaft_fachauweis
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Sicherungsfunktion der Versicherung

Was gehört zu der Sekundären Sicherungsfunktion?

Bewältigung von Unsicherheit und Risiko

sichert unternehmerische Risikofreudigkeit

Erhöhung Kreditwürdigkeit

Verringerung Liquiditätsbedarf

finanzielle Belastung wird in planmässige, periodisch wiederkehrende Kosten umgewandelt

Risikobewertung

Die Risikobewertung ist ein wichtiger Teil des Risikomanagementprozesses.

Risikoidentifikation

Risikomessung

Risikomanagment

Risikosegmentierung

Welche Risikisegmentierung gibt es bei Lebensversicherung:?

Sterblichkeit

Lebenserwartung

Geschlecht

Beruf

Eigentumsverhältnisse

Risikosegmentierung

Welche Risikisegmentierung gibt es bei Krankenversicherung?

Eintrittsalter bei Vertragsabschluss

Geschlecht

Gesundheitszustand

Beruf

familienstand

Risikosegmentierung

Welche Risikisegmentierung gibt es bei Schadenversicherung?

Objektive Kriterien betreffend das zu versichernde Objekt,

subjektive Kriterien wie Beruf

Eigentumsverhältnisse

Geschlecht

Lebenserwartung

Stufen staatlicher Eingriffe:

Was beinhaltet Stufe 1?

Erlass spezieller gesetzlicher Rahmenbedingungen - VAG

VVG

besondere Versicherungsabkommen

UVG

BVG

Stufen staatlicher Eingriffe:

Was beinhaltet Stufe 2?

Durchführungsvorschriften BVG, UVG

Motorfahrzeug-Haftpflichtversicherung, Haftpflicht für Bootsbesitzer

Teilkasko

AHV

Stufen staatlicher Eingriffe:

Was beinhaltet Stufe 3?

Öffentlich-rechtliche Versicherungsträger in Konkurrenz zur Privatversicherung; mit oder ohne Versicherungsobligatorium

Öffentlich-rechtliche Versicherungsträger als Monopolversicherer

Diverse Obligatorien in der Privatversicherung und der Sozialversicherung; Feuermobiliar Kanton Glarus

Durchführungsvorschriften BVG, UVG

Motorfahrzeug-Haftpflichtversicherung

Stufen staatlicher Eingriffe:

Was beinhaltet Stufe 4?

Öffentlich-rechtliche Versicherungsträger als Monopolversicherer - AHV / IV

SUVA für bestimmte Wirtschaftszweige

Gebäudeversicherungen in verschiedenen Kantonen

Diverse Obligatorien in der Privatversicherung und der Sozialversicherung; Feuermobiliar Kanton Glarus

Motorfahrzeug-Haftpflichtversicherung, Haftpflicht für Bootsbesitzer

Zielsystem eines Versicherungsunternehmens

Rentabilität

Wachstum

Sicherheit

Leistung

24h Erreichbar

Wertarchitekturen
Die Versicherungsunternehmen setzen mehrheitlich auf eine integrierte Wertschöpfung. Es gibt jedoch noch drei weitere Wertarchitekturen.

Orchestratoren

Layer-Player

Market Maker

Player Layer

Opex

Ebenen der Modellbildung

Welche sind die 3 Ebenen der Modelbildung

Was ist die erste Ebene?

Rahmenkonzepte

Mentale Modelle

Formale Modelle

Ebenen der Modellbildung

Was beinhaltet ein Rahmenkonzept?

Geben eine grobe Übersicht einer Problemstellung

Unterstützen das Zurechtfinden in einem breiten Themenkreis

Bringen Gegenstände in eine stringente, logische, meist mathematische Struktur

Bilden einen Gegenstand geringerer Breite ab

die Wertschöpfungsketteeiner Geschäftseinheit mit ihren kritischen Erfolgsfaktoren nach Porter

Ebenen der Modellbildung

Was beinhaltet das Mentale Modelle?

Bilden einen Gegenstand geringerer Breite ab,

Die Wertschöpfungsketteeiner Geschäftseinheit mit ihren kritischen Erfolgsfaktoren nach Porter.

Bringen Gegenstände in eine stringente, logische, meist mathematische Struktur

Geben eine grobe Übersicht einer Problemstellung

Unterstützen das Zurechtfinden in einem breiten Themenkreis

Ebenen der Modellbildung

Was beinhaltet das Formale Modelle?

Bringen Gegenstände in eine stringente, logische, meist mathematische Struktur

Risikomanagement-Modelle

Bilden einen Gegenstand geringerer Breite ab

Geben eine grobe Übersicht einer Problemstellung

Umweltanalyse und generelle Umwelteinflüsse

Stofflich-energetische Ebene - Was gehört dazu?

Bodenbelastung

Klimabelastung

Haftungsrisiken

Werhaltung

Nachfrageverhalten

Umweltanalyse und generelle Umwelteinflüsse

Sozioökonomiche Ebene - Was gehört dazu?

Nachfrageverhalten

Behördliche Vorschriften

Auswirkung auf die Gesundheit

Lärmbelästigung

Haftungsrisiken

Herausforderungen des Sozialstaates
Die Zukunft des schweizerischen Sozialstaates ist immer wieder ein aktuelles Thema. Der Sozialstaat sieht sich aufgrund diverser Gründe
immer wieder verschiedenen Herausforderungen gegenübergestellt.

Welche Herausforderungen sind korrekt?

Der Sozialstaat ist zwingend auf wirtschaftliches Wachstum angewiesen.

Der Sozialstaat gefährdet die internationale Wettbewerbsfähigkeit

Das komplexe Finanzierungssystem verschleiert die wirklichen Kosten.

Der Sozialstaat ist ein wichtiges Instrument der politischen Machtsicherung.

Es besteht kein politischer Konsens hinsichtlich der Entwicklung des Sozialstaates.

Risikokontrolle
Die Risikokontrolle ist ein Teil des Risikomanagementprozesses.

Was gehört zum Risikoprozess?

Techniken der Risikovermeidung

Sicherungsmassnahmen

Schutzmassnahmen

bestimmte Formen des Risikotransfers,

Finanzrisiko

Erweitertes Produktekonzept: Das Drei-Ebenen-Modell

Welche Ebenen sind korrekt?

Ebene 1 - Kernprodukt

Ebene 2 - Kern-Marktleistung / Kernfunktion

Ebene 3 - Erweiterte Funktionen / Marktleistung

Ebene 2 - Erweiterte Funktion

Ebene 3 - Kern-Marktleistung / Kernfunktion

Prozesse St.Gallermgmt Model

Wähle die korrekten Managementprozesse aus dem St.Gallermgmtmodell

Normative Orientierungsprozesse

Strategische Entwicklungsprozesse

Operative Führungsprozesse

Kundenprozesse

Leistungserstellungsprozesse

Prozesse St.Gallermgmt Model

Wähle die korrekten Geschäftsprozesse aus dem St.Gallermgmt modell

Kundenprozesse

Leistung und erstellungsprozess

Leistungsinnovationsprozess

Bildungsarbeit

Operative Führungsprozesse

Prozesse St.Gallermgmt Model

Wähle die korrekten Unterstützungsprozesse aus dem St.Gallermgmt modell

Personal + Bildungsarbeit

Infrastrukturbewirtschaftung + Risikobewältigung

Kommunikation + Informationsbewältigung

Recht

Kundenprozesse

Prozesslandschaft

Nenne die korrekten GeschäftsProzesse

Produkt- Ewicklung + Kommunikation
Vertragsadmin + Servicefunktion
Beratung + Verkauf
Schaden - + Leistungsmgmt
Underwriting + Leistungsmgmt
Asset Mgmt

Prozesslandschaft

Nenne die korrekten ManagementProzesse

Strategisches Mgmt
Prozess Mgmt
Risiko Mgmt
Finanzielle Führung
Vertriebssteuerung
Rückversicherung
Portfolio Mgmt
Controlling + Revisionen

Prozesslandschaft

Nenne die korrekten UnterstützungsProzesse

Mgmt Information
Informatik
Personalmgmt
Vertriebsunterstützung
Finanz + Rechnungswesen
Logistik + Infrastruktur

Risikifinanzierung

Nenne mir die Risikofinanzierungsmöglichkeiten

Captives

Eigenes gegründeted Versicherungsunternehmrn im Kozern

Erst- und Rückversucherung

Risiko gege fixes Entgelt (Prämie)

Derivate

Optionen + Future-/Forwartkontrakte

Insured Linked Bonds

Transfer der Risiken an den Kapitalmarkt

Contingent Capital

Bedingtes Eigen- und Fremdkapital

Strategie

Nenne mir die Probleme beim Umsetzen einer Strategie?

Mensch: Fehlendes Wissen, nicht wollen - können - dürfen

Organisation: Fehlplanung Zeitbedarf, Wirksamkeit überschätzt

System: erhöhte Komplexität

Kultur: Werte, Normen, Verhaltensmuster

Anlageklassen

Nenne mir die 7 Anlageklassen mit der Definition

Aktien

Anteilsscheine von börsennotierten Unternehmen - unbegrenzte Laufzeit

Staatsanleihen

Verbriefte Kredite von souveränen Staaten - feste Laufzeit oft 10 Jahre und länger

Unternehmensanleihen

Verbriefte Kredite von Unternehmen

Geldmarktinstrumente

Schuldverschreibungen mit kürzeren Laufzeiten - 1 Jahr, reine Diskontanleihe, abschlag Nennwert gehandelt (Saron ist halt ein Schweizer Referenzzinssatz. ONR Produkt overnight rate genannt, (ehemalig Liborhypo))

Hedge Fonds

spekulative Anlagevehikel, unreguliert daher auf offshore Finanzplätzen

Rohstoffe

edelmetalle, energie, weiche rohstoffe

Liegenschaften (Immobilien)

Directinvestment, Immobilien öffnen auch den Zugang zu geschlossene Fonds (Real Estate Investments REIT'S)

Strategische Positionierung

Was sind die Grundfragen von der Strategische Positionierung?

1. Bei wem? Kernzielgruppe

2.Gegen Wen? Konkurrenz

3.Was? Positionierungsziele (Nutzen/Image)

4.Wie? Positionierungsinhalte (Wettbewerbsvorteil)

Strategische Positionierung

Was sieht das Modell der strategischen Planung vor? richtige reihen Folge

1.Anlayse Ausgangsituation

Einflusskräfte der Umwelt (extern)
Einflusskräfte des Unternehmens (intern)

2.Integration der Einflusskräfte

Swot
Entwickling strategische Optionen

3.Straregieformulierung

Auswahl der strategischen Optionen + der strategischen Ziele

4.Umsetzung Strategie

Strategieimplementierung
Strategiekontrolle

Schadenmgmt als Stellhebel

Nenne mir die 3 Ansätze/Stellhebel im Schadenmgmt.

Traditionelle Ansätze: Effektivität der Schadenbenbearbeitung

Bedürfnisgerechte Schadenbearbeitung

Schadensteuerung + Naturalersatz

Schadenmgmt als Stellhebel

Erkläre die Auswirkung von Schadensteuerung + Naturalersatz

Kostenreduktion durch Steuerung an Partnerbetriebe
Providernetze - kostengünstig + schnelle Behebung
Naturalersatz eemöglicht rabattierte Beschaffung
Reduziert auch die Anspruchshaltung

Schadenmgmt als Stellhebel

Erkläre die Auswirkung von Traditionelle Ansätze:

Effektivität der Schadenbearbeitung

Qualität der Deckungsprüfung und der Bestimmung des Ersatzwertes
It unterstütze Kallkulation
Wissentransfer
Prüfalgorythmen
Qualitötskontrolle
Erkennung und Verhinderung Versixherungsmissbrauch

St.Gallermgmt Modell

Nenne die 6 Zentralen Begriffskstegorien mit den zugehörigen Kategorien.

1. Umweltspähren

Gesellschaft, Natur, Technik, Wirtschaft

2. Anspruchsgruppen

Kapitalgeber, Kunden, Lieferanten(Rückversicherer, Staat, NGO's,Mitarbeiter

3. Interaktionsthemen

Ressourcen, Normen/Werte, Anliegen/Interessen

4. Prozesse

Managementprozess, Geschäftsprozess, Unternehmensprozess

5. Ordnungsmomente

Strategie, Kultur, Struktur

6.Entwicklungsmodi

Erneuerung, Optimierung

Wettbewerbsstrategie nach Porter

Nenne die 2 Strategietypen nach Porter inkl. Fokus

Differenzierung (Branche)

Leistung/ Qualität
Einzigartigkeit

Fokus (Segment):

Spezifisches Bedürfnis

Kostenführerschaft (Branche)

Preis/Kosten
Standardprodukt

Fokus (Segment):

Begrenztes Bedürfnis
Preis elastisch

Komplexes Problem

Was ist ein Komplexes Problem?

Beziehungen + Wechselwirkung nicht mehr überschaubar

Beziehung in ständiger, nur sehr begrenzt vorsehbare Entwicklung

Ergenisse nicht auf einzelne Bereiche zurückzuführen, sondern sich aus dem zusammenwirken aller Bereiche ergeben

Megatrends

Nenne die 9 Megatrends.

Shift to Asia
Etablierung internationaler Standards
Demografischer Wahndel
Bedeutung ethischer Werte
Urbanisierung
Zunehmende Transparenzforderung
Globalisierung / deglobalisierung
Klimawandel
Geschwindikeit Technologischer Wandel

Herausforderungen in der Versicherungsbrache

Nenne die 6 Herausforderungen.

Schuldenkrise + Niedrigzins
Digitalisierung
Regulierung
Profitables Wachstum
Anpassung Geschäftsmodell + neue Wettbewerber
Kundenorientierung

Herausforderungen in der Versicherungsbrache

Nenne Sie die 6 Herausforderungen mit Beispielen

Schuldenkrise + Niedrigzins

Pandemie, Schuldenkrise, Stützungsmassnahmen verstärkt lange Niedrigzinsphase

Digitalisierung

Technische Innovation, Nachhaltige Veränderunge
Regulierung

Regulierung verschärft sich

Profitables Wachstum

Anzeichen Marktstättigung - Führt zu Verdrännungsmarkt, Preiswettbewerb

Anpassung Geschäftsmodell + neue Wettbewerber

Industrialisierung Geschätsprozess - neue Märkte, Wettbewerbsfähigkeit, Neue Konnkurenz distruptive Gefahr
Kundenorientierung

Customer Journey Zentral

Versicherungswirtschaft Fachauweis

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