Fondslizenz
Fondslizenz
Fondslizenz
Kartei Details
| Karten | 71 |
|---|---|
| Sprache | Deutsch |
| Kategorie | Finanzen |
| Stufe | Andere |
| Erstellt / Aktualisiert | 13.08.2018 / 05.04.2019 |
| Weblink |
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Mit eigenen einfachen Worten einen Fonds erklären
- Viele Anleger zahlen ein
- Fondsmanger verwaltet das Vermögen nach der vorgegeben Strategie
- Verschiedene Anlageklassen (Aktien, Obligationen, Rohstoffe, Immobilien, Geldmarktanlagen)
- Diversivikation -> breite Streuung
Was sind die Vorteile beim Fonds?
Mit kleineren Beträgen von den Profis profitieren
Diversifikation
Hohe Liquidität (Kauf und Verkauf immer möglich)
Transparenz (Factsheet / KIID)
Geschützte Anlage bei Bankenkonkurs
Einfach zu verstehen, die Arbeit übernimmt der Fondsmanager
Was sind die Nachteile bei einem Fondsinvestment?
Kosten müssen im Auge behalten werden
Geringere Renditechance, da breit angelegt wird
Fondsmanager muss immer investerieren, damit die Strategie vom Fonds eingehalten werden kann
Abhängigkeit vom Fondsmanager, man kann keinen Einfluss nehmen
Längerer Anlagehorizont
Wie viele Fragen muss der Kunde beim Anlegerprofil beantworten?
10 Fragen
Wie soll die 80/20 Regel bei PostFinance angewendet werden?
80 % in Anlagestrategiefonds von PF (PF1 bis PF5)
20 % in Fonds welche Akzente setzten (vor allem Drittfonds) - der Wert von 20 soll nicht überschritten werden
Für wen eignet sich ein Fondssparplan?
- Für alle, die regelmässig Geld anlegen wollen.
- Für alle, die ein Vermögen systematisch aufbauen wollen.
- Für alle, die regelmässig mindestens CHF 100.– (bzw. den Gegenwert in Fremdwährung) investieren wollen.
- Für alle, die einfach und professionell anlegen und das Risiko gegenüber einer Einzelzeichnung reduzieren möchten.
Die Vorteile eines Fondssparplans
- Risikoreduziert:
Mit Einzahlungen via Fondssparplan reduzieren Sie das Risiko Ihrer Anlage, weil Sie Kursschwankungen auf Dauer ausgleichen (Durchschnittspreiseffekt).
- Flexibel:
Sie können Ihre Einzahlungen jederzeit erhöhen, reduzieren oder unterbrechen. Zudem können Sie den Fondssparplan jederzeit schliessen und die Anteile zum aktuellen Preis verkaufen.
Wie viele eigene Fonds hat PostFinance im Angebot?
Was heisst KIID?
Key Investor Information Document
Warum gibt es KIID?
Das KIID soll einen standardisierten Überblick über die wichtigsten Aspekte einer Anlage in Effektenfonds und übrige Fonds für traditionelle Anlagen (nachfolgend kollektive Kapitalanlagen genannt) geben und zudem dazu beitragen, dass diese kollektiven Kapitalanlagen auf einfache Art und Weise vergleichbar sind. Dies soll es dem Anleger ermöglichen, einen fundierten Anlageentscheid zu fällen. Zu diesem Zweck müssen sich Inhalt und Aufbau des KIID an klare und verbindliche Vorgaben orientieren, die für alle KIID gleichermassen zur Anwendung gelangen.
Was ist ein Anlagestrategiefonds?
Anlagestrategiefonds bieten die Möglichkeit, kostengünstig verschiedene Anlagekategorien miteinander zu kombinieren. So kann bereits mit einem kleinen Anlagebetrag eine Anlagestrategie verfolgt werden. Die Aktien- und Obligationenanteile sind je nachAnlagepolitik unterschiedlich gross. Anlagestrategiefonds stellen somit die optimale Basisanlage für verschiedene Anlegerprofile dar.
PF Fonds 1 bis 5 sind Anlagestrategiefonds
Was ist ein Geldmarktfonds und welches Angebot hat PF?
Die Gelder dieser Fonds werden in kurzfristige (<12 Monate), fest- und variabel verzinsliche Wertpapiere einer bestimmten Währung investiert.
Pictet CH – Short-Term Money Market CHF Geldmarktinstrumente in CHF
Pictet CH – Short-Term Money Market EUR Geldmarktinstrumente in EUR
Pictet CH – Short-Term Money Market USD Geldmarktinstrumente in USD
Was ist ein Obligationenfonds und welches Angebot hat PF?
- 1 Fonds in CHF mit CHF-Obligationen (UBS (Lux) Medium Term Bond Fund – CHF)
- 1 Fonds in EUR mit EUR-Obligationen (Allianz EURO Rentenfonds - alle Laufzeiten)
- 1 Fonds in EUR (BlackRock - Euro Short Duration bis 5 Jahre Laufzeit -Obligationen im EUR-Raum
- 2 Fonds in USD mit Obligationen in USD (UBS und Pictet mit Restlaufzeit von 5 resp 2 Jahren)
- 1 Fonds in CHF mit USD Obligationen abgesichert (Pictet - Global Emerging Debt Unternehmen in Schwellenländern)
- 1 Fonds Swisscanto in CHF (Weltweite Unternehmensobligationen abgesichert)
- 1 Fonds Jupiter Globe in CHF (Weltweite Wandelanleihen, FRW wird gegen CHF abgesichert)
Welcher Obligationenfonds investiert nur in CHF Obligationen?
Welche drei Fonds sind in CHF aufgelegt und abgesichert?
In welchen Währungen gibt es Obligationenfonds?
Welches sind die drei reinen Aktienfonds, welche PF anbietet?
Welcher Index bildet der PostFinance Fonds Suisse nach?
Welche Anlagekategorien kennt PostFinance bei den reinen Aktienfonds?
- 18 Fonds Lander und Regionen (5xCHF, 4xEUR, 7xUSD und 2x JPY)
- 4 Fonds Branchen/Themen (1x EUR und 4x USD)
- 5 Nachhaltige Fonds (3x EUR,1x USD und 1x CHF)
Welche Fonds bieten wir unter der Kategorie übrige Fonds an?
Credit Suisse Select Fund (CH) – Swiss Real Estate Securities / Immobilienfonds in CHF
Pictet CH Precious Metals Fund – Physical Gold / Physisches Gold in CHF
Welche Fondsdomizile kennen die Fonds von Drittanbieter?
Wie funktioniert ein Anlagefonds?
(Grafik)
Welche direkte Kosten fallen beim Kauf von einem Fonds bei PF an?
Welche indirekten Kosten entstehen beim Fonds?
Was verstehen wir beim Fondskauf unter direkten und indirekten Kosten?
Direkte Kosten (stehen im Zusammenhang mit dem Kauf)
Ausgabekommission / eidg. Umsatzabgabe (Fonds mit Domizil Ausland) (Rücknahme und Depotgebühr bei PF nicht!)
Indirekte Kosten (werden direkt dem Fondsvermögen belastet)
Verwaltungskommission (TER), Depotbankkommission (TER), Sonstige Kosten (TER), Transaktionskosten laufen ausserhalb der TER
Welche Gebühren beinhaltet die TER (Total Expense Ratio)?
Welche vier Anlegerprofile kennt PF?
- Vorsichtig (Grossteil Obligationen, wenig FRW, sehr wenig Aktien)
- Sicherheitsbewusst (Grossteil in Obligationen, wenig FRW, geringer Anteil Aktien)
- Ausgewogen (ausschliesslich Aktien)
- Risikofreudig (ausschliesslich Aktien)
Was muss ein Kunde erfüllen, damit man bei PF einen Fonds zeichnen kann?
- Privatkunde mit Domizil in der Schweiz
- Darf keine US-Persons sein
- Ein PostFinance-Konto besitzen
- Ein Depot eröffnet haben
- Einzelzeichnung über Fr. 2'000.00 oder einen Fondssparplan ab Fr. 20.00
Was ist FATCA?
Es ist ein Gesetz, welches alle Finanzinstitute betrifft, welche nicht in den USA domiziliert sind.
Es verpflichtet diese Instute dazu, Kunden welche den Status US-Persons haben an die IRS zu melden
US-Persons: Domizil USA, Nationalität USA, Geburtsort USA, Green Card, letzte 3 Jahre mehr als 183 Tage in den USA
Was sind US-Persons?
- Domizil USA
- Nationalität USA
- Geburtsort USA
- Green Card
- letzte 3 Jahre mehr als 183 Tage in den USA
Was ist AIA?
Ist der Automatische Informationsauschtausch von Steuerdaten, PF kann mit dem Formular "Selbstauskunft zur Steueransässigkeit" die Daten an die ausländischen Steuerbehörden weiterleiten
Alle natürlichen und juristischen Personen sind davon betroffen.
Kunde - PF - eidg. Steuerverwaltung - ausländische Steuerverwaltung
seit 01.01.17 ist PF dazu verpflichtet!
Ein Kunde möchte in CHF-Obligationen investieren, welcher Fonds wird empfohlen?
Welcher Fonds wählt der Kunde, wenn er in Wandelanleihen investieren will und im CHF bleiben will?
Was ist eine Wandelanleihe (Convertibel Bond) ?
Wandelanleihen sind Unternehmensanleihen, bei denen der Anleger die Option hat, die Anleihe zu einem vorher festgelegten Preis zu bestimmten Zeiten während der Laufzeit der Wandelanleihe in Aktien umzuwandeln.
Somit wird man vom Gläubiger zum Aktionär.
Ist die Verzinsung einer Wandelanleihe in der Regel höher oder tiefer als bei einer herkömmlichen Anleihe?
Was ist Speziell am UBS (Lux) Medium Term Bond Fund – CHF (Obligationen in CHF)?
Ich möchte in Obligationen von Staaten, Kommunen und Firmen in Schwellenländern investieren. Welchen Fonds bietet mir diese Möglichkeit?
Wie viele Obligationenfonds von Drittanbieter hat PF im Sortiment (Stand: 22.08.2018)?
Ein Kunde möchte nur Anleihen (keine Wandelanleihen) von weltweiten Unternehmen (keine Staaten etc.) investieren und dabei im CHF bleiben.
CHF soll zusätzlich noch abgesichtert sein. Welches ist der Fonds seiner Wahl?
Ein Kunde möchte Anleihen in EUR kaufen, dabei spielt es ihm keine Rolle ob die Anleihen von Staaten, Gemeinden und Firmen sind. Regional hat er auch keine Einschränkungen.
Welcher Fonds kann hier dem Kundenwunsch entsprechen?
