Vorsorge
Vorsorge Allgemein
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Kartei Details
| Karten | 143 |
|---|---|
| Sprache | Deutsch |
| Kategorie | Finanzen |
| Stufe | Universität |
| Erstellt / Aktualisiert | 10.02.2013 / 03.09.2020 |
| Weblink |
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Welche Voraussetzung müssen bestehen, damit ein weiters Privileg der Lebensversicherung, das Konkursprivileg, besteht?
- Begünstigung auf Ehegatte oder Nachkommen
- Unwiderrufliche Begünstigung
- Police ist bereits verpfändet
Welche Arten von Lebensversicherungsprodukten sind nicht zulässig für die Form einer Säule 3a-Police?
- Tarife auf 2 Leben
- Fremdwährungspolicen
- Einmaleinlagen
- Leibrenten (excl. LR aufgesch. per JP)
- Indexprodukte
Was wissen Sie zum Thema 2ten Säule Gelder und EU-Raum (BVG-Revision)?
Verlassen CH und Auswanderung in Land aus EU-Raum ermöglicht keinen Vorbezug der 2ten Säulen Gelder mehr.
Was ist die Skala 44?
Diese Tabelle gibt einen Überblick über die AHV-IV Renten. Massgebend ist das durchschnittliche Jahreseinkommen seit dem Beitrittin die AHV/IV
Was wissen Sie zum Thema Witwen/Wittwerrenten?
- Witwenrente wenn Kinder oder 5 Jahre verheiretet und 45 Jahre alt = Lebenslang
- Wittwerrente wenn Konder und bis jüngstes Kind 18 Jahre alt ist
Wer ist in der ersten Säule versichert?
- Personen ab Geburt mit Wohnsitz in CH
- Alle natürlichen Personenmit Erwerbstätigkeit in CH
- CH Bürger, die im Ausland im Dienste der Eidgenossenschaft stehen
- Personen, die im Ausland von einem Arbeitgeber in der CH beschäftigt werden, können die obligatorische Versicherung im Einvernehmen des Arbeitgeber freiwillig weiterführen.
Wie wird die Police zum Kreditinstrument?
Verpfändung der Police:
- Pfändungsvertrag
- Hinterlegung der Police beim Pfandgläubiger
- der Versicherer muss informiert werden.
-> Auszahlung der Leistungen an den Pfandgläubiger. Der Pfandgläubiger muss die Differenz den bezeichneten Begünstigten auszahlen.
Wer kann feeiwillig AHV/IV-Beiträge weiterzahlen?
- Personen, die im Ausland für einen Arbeitegeber in der CH tätig sind und von diesem entlöhnt werden, können die oblig. Versicherung im Einvernehmen mit dem Arbeitgeber weiterführen.
- Auslandschweizer in nicht EU/EFTA- Staaten
Erkläre folgende Begriffe im Zusammenhang mit der Gesundheitsprüfung:
a) Status
b) Anamnese
c) Heredität
a) gegenwärtiger allgemeiner Zustand
b) Vorgeschichte Krankheit, Unfall, Operationen, ...
c) Erblichkeit (Einflüsse ungünstiger Erbfaktoren, Krankheitsgeschichte Blutsverwandter, erreichtes Alter der Vorfahren)
- Max. BVG Lohn?
- Koordinationsabzug?
- max. versicherter BVG Lohn?
- 84`240
- 24'570
- 59'670
- max. AHV Lohn?
- max. einfache AHV/IV Rente?
- min. Rente?
- 84`240
- 28`080
- 14`040
Kinderrenten
AHV
BVG
UVG
- 40% Eifache, 60% Vollwaise
- 20% der IV Rente Kinder/Waisen
- 15% Halbwaisen, 25% Vollwaisen, max. 70%
Wittwenrenten
1. AHV/IV
2. BVG
UVG
- 80% AHV
- 60% der IV Rente BVG
- 40% max. 70% mit Halbwaisen von je 15%
- max. UVG Lohn?
- min. Lohn UVg selbstständige?
- min. Lohn Fam. Mitglieder
- 126'000
- 63'000
- 42'000
Nationale Erbschaftssteuer (Initiative)
- Nachlass besteuern zu 20%
- Freibetrag 2 Mio. --> für Ehemann / eingetr. Partner keine Steuer
- Mann will Artikel in der BV verankern
- Bund soll Erbschafts- und Schenkungssteuer erheben
- Es können CHF 20`000.00 / Jahr verschenkt werden, darüber fallen Steuern an.
- Betroffene: Alle Personen mit Vermögen mehr als 2 Mio. resp. die Erben und Begünstigten
Welche Gründe sprechen für einen Leibrenten-Abschluss zum heutigen Zeitpunkt oder in Zukunft?
Für den Abschluss heute spricht, dass man die heutigen Tarifgeundlageb erhalten würden und dies kann bei der immer besser werdenden Lebenserwartungen ein Vorteil sein.
Für einen Abschluss in der Zukunft spricht die Wahrscheinlichkeit, dass wieder bessere Zinssituation bestehen können, was sich positiv auf die garantierte Renten auswirken dürfte.
Wie hoch sind die AHV-Beitragssätzeeines Selbstständigen?
AHV 7,8%
IV 1,4%
EO 0,5%
Total 9,7%
(ab Einkommen von 55'700)
Wie hoch ist die Einkommenssteuer auf Leibrentenversicherungen?
40%
Wann wurden 2. und 3. Säule gegründet?
1985
Was muss beachtet werden, wenn bei Pensionierung das Kapital bezogen wird und noch voher Einkäufe getätigt werden?
Die Einkäufe müssen spätenstens 3. Jahre vor dem Kapitalbezug erfolgen
Was sind die Bedingungen der Eidg. Steuerverwaltung bezüglich Einmaleinlagen Versicherungen?
Gemischte Versicherungen:
- mindestdauer 5 Jahre und Ablauf nach dem 60. Geburtstag
Fonds-u. Indexgebundene Versicherungen
- mindestdauer 10 Jahre und Ablauf nach dem 60. Geburtstag
Generell bei Versicherungen Einmaleinlagen auf 1 Leben
- Versicherungsnehmer = versicherte Person = Begünstigter im Erlebensfall
- Abschluss vor dem 66. Lebensjahr
Nenne Alternativen zur Leibrente!
- Dauerauftrag ab Sparkonto
- Fondsentnahmeplan
Was ist das Deckungskapital?
Einbezahlte Sparprämie plus Zins und Zinseszins
Nenne die Eigenschaften von Leibrentenversicherungen!
- mit/ohne Rückgewähr
- lebenslängliche o. zeitlich begrenzte Rente
- auf 1 oder 2 Leben
- sofortbeginnend oder aufgeschoben (gegen Einmalprämie oder periodische Prämien)
Was ist das Äquivalenzprinzip?
Kapitaldeckungsvefahren des BVG
Wie hoch ist der Koordinationsabzug?
24`570
Was versteht der Versicherer unter:
- Invalidität
- Berufsunfähigkeit
- Arbeitsunfähigkeit
- Erwerbsunfähigkeit
Invalidität : Einschräkung nach Gliedertafel
Berufsunfähigkeit : kann erlernten Beruf nicht mehr ausübeb
Arbeitsunfähigkeit : kann kein volles Arbeitspensum erledigen
Erwerbsunfähigkeit : erleidet eine Erwerbseinbusse (für Lebensversicherung entscheidend)
Nenne die 5 an einem Versicherungsvertrag beteiligten Personen!
- Versicherungsnehmer (Policeninhaber)
- Versicherungs - Gesellschaft
- Versicherte Person (Objekt)
- Begünstigte
- Prämienzahler
Nenne die Eigenschaften eines Prämiendepots!
- zur Ansparung der periodischen Prämienzahlungen
- Vermeidung Stempelsteuer bei Einmaleinlagen
- keine Verrechnungssteuer
- Vorzugszinssatz
- max. Gesamtsumme der Prämien
Wie lange leistet der AG Lohnfortzahlung?
Je nach Reglement, wenn nicht bestimmt gelten Berner, Basler und Zürcher Skalen
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