Vermögensbildung Teil VI
Aufsicht, Revision und Verantwortlichkeiten inkl. Blick über die Grenze
Aufsicht, Revision und Verantwortlichkeiten inkl. Blick über die Grenze
Kartei Details
| Karten | 15 |
|---|---|
| Sprache | Deutsch |
| Kategorie | Finanzen |
| Stufe | Mittelschule |
| Erstellt / Aktualisiert | 29.10.2011 / 23.09.2013 |
| Weblink |
https://card2brain.ch/box/vermoegensbildung_teil_vi
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Aus welchen drei Behörden stammt die FINMA und was ist dessen Ziel?
Die FINMA besteht aus 1) Bundesamt für Privatversicherungen BPV 2) Eidgenössische Bankenkommssion EBK und 3) Kontrollstelle für die Bekämfpung der Geldwäscherei Kst GwG.
Sie hat das Ziel die staatliche Aufsicht in der Schweiz in einer Behörde zusammenzufassen und und für den Schutz der Gläubiger, Anleger, Versicherten sowie den Schutz der Funktionsfähigkeit der Finanzmärkte sicherzustellen.
Die FINMA ist mit hoheitlichen Befugnissen über Banken, Versicherungen, Börsen, Effektenhändler sowie kollektive Kapitalanlagen ausgestattet und ist zuständig für...
Was überwacht die FINMA?
Sie überwacht die Beaufsichtigten in Bezug auf die Einhaltung der Gesetze, Verordnungen, Weisungen und Reglemente sowie auf die dauernd einzuhaltenden Bewilligungsvoraussetzungen.
FINMA spricht bei Bedarf und nach Massgabe des Gesetzes Sanktionen aus, leistet Amtshilfe und reguliert, was heisst das?
Sie arbeitet bei Gesetzesanpassungen entsprechenden Verordnungen mit, erlässt Rundschreiben un - wo ermächtig - eigene Verordnungen. Zudem ist sie für die Anerkennung von selbstregulierungen zuständig.
Die FINMA ist für zahlreiche ereignisse Bewilligungsinstanz. Nenne einige bewilligungspflichtige Tatbestände:
Welche Massnahmen hat die FINMA bei Beseitigung von Missständen oder Wiederherstellung des ordnunggemässen Zustandes?
Die Überwachungstätigkeit der FINMA erfolgt weitgehend indirekt. Es werden externe Revisionsgesellschaften der entsprechenden Bewilligungsträger verantwortlich, diese muss aber von der FINMA anerkannt sein. Was umfasst ein solches Mandat?
Sie prüfen , ob die Bewilligungsträger die gesetzlichen, vertraglichen, statutarischen und reglementarischen Vorschriften einhalten und führen auch unangemeldete Zwischenrevisionen durch. Ergänzend sin auch die Depotbanken für die Überwachungs der Tätigkeit der Fondsleitungen und der SICAV verantwortlich, z.B. Berechnung des NAV überprüfen und kontrollieren
Was umfassen die Standesregeln der SFA und was macht sie?
Die wichtigste Verpflichtung der Bewilligungsträger?
Sicherstellung eines regelkonformen Fondsvertriebes, also in der Einahltung sowohl der gesetzlichen Vorschriften (KAG und KAV), als auch der Bestimmungen, welche im Rahmen der Selbstregulierung durch den schweizerischen Anlagefondsverband (SAV) aufgestellt worden sind.
Zu was wird der Vertriebsträger verpflichtet?
Zur Geheimhaltung aller Informationen und Unterlagen, die zur geschäftlichen Geheimsphäre gehören, diese bestehen auch nach Beendigung des Vertragsverhältnisses.
Was kann ich zur Haftung von Vertriebsträgern sagen?
Grundsätzlich gilt im Fondsvertrieb "Auftragsrecht", das heisst...
... eine hohe Treue- und Sorgfaltspflicht. Dazu gehört auch die genaue Information des Kunden über die allfälligen besonderen Risiken bestimmer Anlageinstrumente. Bei besonderen Risiken verlangt das Bundesgericht, dass der Vertreiber oder Berater eine sachgerechte Beratung und sogar eine Warnung vor übereilten Entschlüssen des Kunden durchführt.
Standort Luxemburg Vorteile?
Standort Deutschland Vorteile?
Unterscheidung zugelassene oder nicht zugelassene Fonds, da zugelassene Fonds Kursgewinne für private Anleger in D steuerfrei sind (falls Spekulationsfrist von 6 Monaten berücksichtigt wird, d.h. Kursgewinne können erst nach einer Frist von mehr als 6 Monaten steuerfrei realisiert werden)
Standorte Liechtenstein, Irland und andere Standorte Vorteile?
Liechtenstein Möglichkeit der Emission von Anlagefonds geschaffen worden (jedoch kein neuer Boom zu erwarten).
Irland mit Dublin wurden bewusst durch Schaffung günstiger Rahmenbedingungen gefördert.
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