Verantwortung der Finanzmärkte Vorlesung 1

Investiert nachhaltig mit dem Ziel nahchaltig die Lebensqualität zu steigern mit einer marktgerechten Rendite

Privatkunden, gemeinnützige Stiftungen, Family Offices und Pensionskassen

Gründung 2006, 12 Mitarbeiter, 3 zuständig für NAchhaltigkeit, Keine Bank, also keine Bewilligung von Finma nötig

1) Externe Basisprüfung durch Sustainalytics. Pool 5000 Anlagen. Die Firmen müssen +10% nachhaltiger sein als der Durchschnitt der Branche

2) Finanzanalyse FF. Pool 750. Prüfung auf Markt-/Sektorentwicklung, Strategie, Produkte, finanz Kennzahlen

3) Nachhaltigkeistanalyse FF -> noch 250 Anlagen

4) Feslegen Asset Allocation

5)Titelauswahl

- Führung und Mitarbeiter (Führen - Fördern): Wie gut werden die MA gefördert und geführt?

- Strategie und Produkte (gestalten - entwickeln): Nachhaltige Strategie / Wirkung und Innovationsgrad der Produkte

- Gesellschaft und Umwelt (Respektieren - Schützen): Förderung der Lebensqualität in unteren Märkten und Menschenrechte / Umgang mit knappen Ressourcen

Wie wird Verantwortung in diesen Bereichen wahrgenommen? Wie ist das Engagement? Gibt es No-Go-Kriterien`?

- Innovation / Technologie

- Bildung / Frauen

- Wasser / Infrastruktur

- Mikrofinanz / Integration

- Energie / Effizienz

- Natur / Gesundheit

- Basis: Anlageprofil

- Diversifikation: 200 Unternehmen, Fonds eingesetzt, jedoch nicht so stark möglich wie andere Finanzdienstleister, da starke Selektion der Auswahlfirmen (Regionen und Branchen ausgeschlossen)

- Langfristige Anlagen: Keine kurzfristigen Wetten, keine Wertpapierleihe, nur Absicherung wenn nicht spekulativ

- Transparenz: keine Investition in intransparente WP

- Kontrolle: täglcihe Depotkontrolle

Zusätzliche Kosten für Voting und nachhaltiges Vorgehen

Aber:

- Transparenz

- wenige Transaktionen

- Keine teuren Fonds

- unabhängig