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Übersicht rechtliche Rahmenbedingungen und Institutionen im CH FDL Geschäft

Übersicht rechtliche Rahmenbedingungen und Institutionen im CH FDL Geschäft

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F. W.
Lernen
F. W.
Diese Lernkarten bieten einen Überblick über die rechtlichen Rahmenbedingungen und Institutionen im Schweizer Finanzdienstleistungssektor auf Universitätsniveau. Sie behandeln Themen wie Korruption, Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung, sowie die Bekämpfung dieser Delikte durch verschiedene Normen und Institutionen. Die Karteikarten erläutern auch die Aufgaben und Funktionen von Organisationen wie der FINMA, der Weltbank und dem IWF. Sie richten sich an Studierende und Fachleute im Bereich Recht und Finanzen, die sich mit den regulatorischen Anforderungen und institutionellen Strukturen im Schweizer Finanzsektor vertraut machen möchten.
Karten
25
Lernende
1
Sprache
Deutsch
Kategorie
Recht
Stufe
Universität
Erstellt / Aktualisiert
06.07.2016 / 08.07.2016
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Lernkarten

4 Phasen der Geldwäscherei

Verbrechen ->Geld, Placement (Zuführung Buchgeldkreisleauf), Layering (Verschleierung, deliktische Herkunft vertuschen), Integration (in legale Wirtschaft investieren)

2 ökonomische Probleme bei der Geldwäscherei

Autonomer Einfluss auf Gesamtwirtschaft möglich: Verzerrung des Wettbewerbs (Unterwanderung legaler wirtschaftl. Strukturen), Verdrängungswettbewerb (legal arbeitende Unternehmen werden aus Wettbewerb gedrängt)
Wo können Verdachstmedlungen platziert werden?

MROS Meldestelle

4 Normen zur Bekämpfung Geldwäscherei in der CH

GWG (Bekämpfung der G + Terrorismusfinanzierung), GW Verordnung d FINMA (z Verhind d G + Terrorismusfinanzierung), VBF (Verordnung über berufsmässige Ausübung d Finanzintermediation), VSB (Vereinbarung zur Sorgfaltspflicht d Banken)

Internat Standards gg Geldwäscherei

UNO, Weltbank, FATF, Wolfsberg

Was versteht man unter Korruption?

Korruption ist der Missbrauch einer Vertrauensstellung z Erlangung eines ungerechtfertigten Vorteils
Aktive Korruption / Passive Korruption

Akt: Bestechung eines Vertrauensträgers, Passiv: Bereitschaft sich korrumpieren zu lassen

Bsp einer Korruptionshandlung

Telefonanschluss: Anstelle von 4 Mte (ortsüblich), Leistung in 2 Wo erbracht; im Unterschied zu Transparenz; im Sinne von "für alle gleich"

3 ökonomische Probleme bei der Korruption

Unterwanderung legaler wirtsch Strukturen, Verzerrung des Wettbewerbs, Qualität nur gegen extra Bezahlung?

2 Normen in der CH welche Korruption regeln

StGB Bestechung v Beamten, UWG Bestechung unter Privaten
Internat Standards gg Korruption

OECD, UN, Europarat

Weshalb funktioniert die Bekämpfung d Terrorismusfinanzierung praktisch nicht, obwohl zahlreiche Gesetze wie bspw StGB Straftatbestände zur Terrorismusfinanzierung enthalten?

Aufgrund unauffälligem Muster einer solchen Zahlung (rel. tiefe Summen von A nach B -> hohe "Hebelwirkung")

3 Schäden die durch Compliance Verletzungen entstehen können

Rechtl. Sanktionen, finanzielle Einbussen, Reputationsschäden

5 Mittel welche in einer Startegie einer Unternehmung eingesetzt werden um Verhaltenskodes durchzusetzen und 1 übergeordnetes Ziel

Strategie: Weisungen, Beratungen, Schulungen, Überwachung, Sanktionierung; Übergeordnet: Entwicklung/Pflege einer entspr. Corporate Culture
Was versteht man unter einem Code of Conduct?

deutsch Verhaltenscodex, CoC definiert Handlungsgrundsätze welche MA im Alltag folgen sollen -> institutionalisierte Selbstverpflichtung

4 Gründe für einen CoC

Sensibilisierung d MA, Inspiration d MA zu eth. Grundsätzen, Regulierung d MA-Verhältnisse, Information d MA über Uwerte und Normen

3 Möglichkeiten für staatl. Sicherheistnetz von angeschlagenen Banken

Einlagensicherung (100K), Lender of Last Resort, Explizite Staatsgarantie (#tbtf)

2 Regulierungsarten und 2 Aufgaben der FINMA

Arten: Präventive R -> Risikobegrenzung: bspw EK Regulierung; Kurative R -> Schadensbegrenzung: bspw Einlagensicherung; Aufgaben: Regulation (Normensetzung) und Supervision (Aufsicht, Überwachung)
Begriff Aufsichtssystem in der CH

Dualistisches A

5 Aufsichtsbehörden in d CH und ihre Bereiche

FINMA: Banken, Anlfond, Börse, Privatversicherungen, Finanzintermediäre; SNB: Zahlungsverkehr; Bundesamt f Sozversicherungen: S; Wettbewerbskommission: Wettbewerbsaufsicht und Kartellgesetz; Eidg. Spielbankenkommission ESBK: S

An wen können sich Kunden mit Beschwerden oder als Anlaufstelle f Inforamtionen bspw über nachrichtenlose Vermögen uam in der CH wenden?

Bankendombudsman, kostenlos, neutrale Informations- und Vermittlungsstelle

6 Interessen/Aufgaben der Bankiervereinigung

Interessensvertretung ggü d Behörden in CH & Ausland, Imagepflege, Entwicklung von Selbstregulierung in Absprache mit Regulatoren, Ausbildungsförderung, Erfahrungaustausch, Beratung
Was ist die BIZ

Bank der Zentralbanken, Aktionäre Z; Aufgabe: WW Zahlungsausgleich

Was ist die Weltbank

Bank für Wiederaufbau und Entwicklung; Bekämpfung Armut, Menschen helfen mit zinsgünstigen/zinslosen Darlehen und Zuschüssen ab Entwländer f Bildung, Gesundheit, Infrastruktur etc

Was ist der Int Währungsfond

Zur Förderung von Handel, Beschäftigungsniveau, und nachhaltigem Wwachstum; Sicherstellung fianzieller Stabilität; Unternimmt Forschung, Beratung, Darlehen, techn Hilfe und Ausbildung; gespiesen von 188 Ländern

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