Cartes mémoires IAF Prüfungen Vorsorge

Cartes-fiches	39
Utilisateurs	42
Langue	Deutsch
Catégorie	Gestion d'entreprise
Niveau	École primaire
Crée / Actualisé	15.03.2012 / 26.04.2025
Lien de web	https://card2brain.ch/box/iaf_pruefungen_vorsorge
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Das/der ........... der abgeschlossenen Policen sowie die jährlich zugewiesenen Überschüsse müssen im Sicherungsfonds als Solvenz eingebracht werden.

(Mehrere Antworten)

Deckungskapital

Rückkaufswert mit Zins und Zinseszins

einbezahlter Sparteil mit Zins und Zinseszins

Deckungskapital mit Überschüssen

Deckungskapital

Rückkaufswert mit Zins und Zinseszins

einbezahlter Sparteil mit Zins und Zinseszins

Deckungskapital mit Überschüssen

Bei Verpfändung einer Lebensversicherungspolice ist der Pfandgläubiger verpflichtet, einen allfälligen übersteigenden Teil (VS grösser als der Pfandbetrag) bei Fälligkeit der Police ............

an den Versicherungsnehmer oder die Begünstigte auszuzahlen

nur auf Begehren auszuzahlen

als Amortisation gestaffelt an die Begünstigten auszuzahlen

an den Versicherungsnehmer oder die Begünstigte auszuzahlen

nur auf Begehren auszuzahlen

als Amortisation gestaffelt an die Begünstigten auszuzahlen

Bei einer prämienfreien Umwandlung einer periodisch zahlbaren Erlebensfallversicherung handelt es sich um ...

eine reduzierte Weiterführung der Prämienzahlung

eine Reduktion der Versicherungssumme ohne weitere Prämienzahlungen

eine Nachversicherbarkeitsgarantie

eine reduzierte Weiterführung der Prämienzahlung

eine Reduktion der Versicherungssumme ohne weitere Prämienzahlungen

eine Nachversicherbarkeitsgarantie

In wirtschaftlicher Betrachtungsweise ist der wirtschaftlich Berechtigte nicht zwingend der Versicherungsnehmer, sondern jene Person, die für die ..........

Versicherungsprämie

Von der Stempelsteuer befreit sind Abschlüsse ...

der Säule 2, der Säule 3a und 3b

der Säule 3b, aber nur Leibrenten ohne Rückgewähr

der Säule 2 und der Säule 3a

der Säule 3a, Einmaleinlagen und Kinderversicherungen

der Säule 2, der Säule 3a und 3b

der Säule 3b, aber nur Leibrenten ohne Rückgewähr

der Säule 2 und der Säule 3a

der Säule 3a, Einmaleinlagen und Kinderversicherungen

Der Sicherungsfonds dient ....

der Solvenz der Anspräche aus Lebensversicherungen

der Absicherung der Renditen im BVG

der Verrentung des aufgelaufenen Altersguthabens

der überobligatorischen Kaderversicherung

der Solvenz der Anspräche aus Lebensversicherungen

der Absicherung der Renditen im BVG

der Verrentung des aufgelaufenen Altersguthabens

der überobligatorischen Kaderversicherung

Bei der indirekten Amortisation ...

wird in der Regel die ganze Schuld der ersten Hypothek amortisiert

wird in der Regel die zweite Hypothek am Schluss bei Fälligkeit einmalig amortisiert

bleiben die Höhe der Schuld und der Steuervorteil bis zur Fälligkeit der zweiten Hypothek unverändert

kann man zusätzlich von der Säule 3a profitieren

wird in der Regel die ganze Schuld der ersten Hypothek amortisiert

wird in der Regel die zweite Hypothek am Schluss bei Fälligkeit einmalig amortisiert

bleiben die Höhe der Schuld und der Steuervorteil bis zur Fälligkeit der zweiten Hypothek unverändert

kann man zusätzlich von der Säule 3a profitieren

Bei der indirekten Amortisation ...

wird in der Regel die ganze Schuld der ersten Hypothek amortisiert

wird in der Regel die zweite Hypothek am Schluss bei Fälligkeit einmalig amortisiert

bleiben die Höhe der Schuld und der Steuervorteil bis zur Fälligkeit der zweiten Hypothek unverändert

kann man zusätzlich von der Säule 3a profitieren

wird in der Regel die ganze Schuld der ersten Hypothek amortisiert

wird in der Regel die zweite Hypothek am Schluss bei Fälligkeit einmalig amortisiert

bleiben die Höhe der Schuld und der Steuervorteil bis zur Fälligkeit der zweiten Hypothek unverändert

kann man zusätzlich von der Säule 3a profitieren

Welche Besonderheiten müssen in Zusammenhang von Todesfall-Risikoleistungen aus Kinderversicherungen berücksichtigt werden?

Bei der Todesfallversicherung ist auf die beschränkte Versicherungssumme welche zum Schutze des Kindes zu achten

Bei Todesfall im Alter 0 2,5 Jahre (je nach AVB) wird in der Regel nur die Hälfte der versicherten Summe ausbezahlt

Bei Todesfall im Alter 8 wird in der Regel eine maximale Todesfall-Leistung von CHF 10'000.- plus allfällige Zinsen für die Prämien erbracht (gem. AVB)

Es gibt keine Besonderheiten.

Bei der Todesfallversicherung ist auf die beschränkte Versicherungssumme welche zum Schutze des Kindes zu achten

Bei Todesfall im Alter 0 2,5 Jahre (je nach AVB) wird in der Regel nur die Hälfte der versicherten Summe ausbezahlt

Bei Todesfall im Alter 8 wird in der Regel eine maximale Todesfall-Leistung von CHF 10'000.- plus allfällige Zinsen für die Prämien erbracht (gem. AVB)

Es gibt keine Besonderheiten.

Was verstehen Sie unter dem Begriff “Grenzsteuersatz” ausgedrückt in % ?

Zeigt den zusätzlichen Franken Mehrsteuer pro 100 Franken Mehreinkommen.

Sie betreuen einen Kunden, welcher Wohn- und Steuerdomizil in Deutschland hat. Dieser Kunde möchte eine klassische Einmaleinlage abschließen, da diese in der Schweiz steuerlich privilegiert sei. Welche Aussage stimmt?

Vertragsabschluss über mindestens 12 Jahre

Ablauf der Einmaleinlage nach dem 60. Geburtstag und letzter möglicher Abschluss vor dem 66. Geburtstag

Die Stempelsteuer beträgt 2.5%

Der Antrag muss in der Schweiz vom Kunden unterzeichnet werden

Vertragsabschluss über mindestens 12 Jahre

Ablauf der Einmaleinlage nach dem 60. Geburtstag und letzter möglicher Abschluss vor dem 66. Geburtstag

Die Stempelsteuer beträgt 2.5%

Der Antrag muss in der Schweiz vom Kunden unterzeichnet werden

Ihre Versicherungsgesellschaft meldet Ihnen den Rückkaufswert Ihrer gemischten Lebensversicherung der Säule 3a. Sie deklarieren diesen Wert in der Steuererklärung.

Nein

Ja

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Nein

Ja

Bei einer Fremdwährungspolice ist meistens ein Wechsel von einer Währung in eine andere vorgesehen. Dieser Währungswechsel wird als........bezeichnet.

Devise

Chance

Swatch

Switch

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Devise

Chance

Swatch

Switch

Seit dem 01.01.2000 müssen bei einem Stellenwechsel alle 2te Säulengelder in die Pensionskasse des neuen Arbeitgeber transferiert werden. Dies sind also alle......

Freizügigkeitsgelder

bisher geleistete Prämienzahlungen

Gelder der beruflichen Vorsorge

Gelder der beruflichen Absicherung

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Freizügigkeitsgelder

bisher geleistete Prämienzahlungen

Gelder der beruflichen Vorsorge

Gelder der beruflichen Absicherung

Bei einer.............auf zwei Leben werden die Rentenleistungen bis zum Tode der 2ten Person erbracht.

Unfallrente

Leibrente

Erwerbsunfähigkeitsrente

Kinderrente

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Unfallrente

Leibrente

Erwerbsunfähigkeitsrente

Kinderrente

Wie wird das Deckungskapital abzüglich der noch nicht amortisierten Abschlusskosten genannt?

Garantierter Wert auf Verfall

Rückkaufswert

Angesammelter Wert

Technischer Wert

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Garantierter Wert auf Verfall

Rückkaufswert

Angesammelter Wert

Technischer Wert

Nur bei einer Leibrente...............wird nach dem Tode der versicherte Person auch kurz nach Vertragsabschluss keine Kapitalauszahlung mehr erfolgen.

mit Rückgewähr

sofortbeginnend

ohne Rückgewähr

per Jahresprämie

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mit Rückgewähr

sofortbeginnend

ohne Rückgewähr

per Jahresprämie

Die Grundlage für die Todesfallrisikoprämie jeder Lebensversicherung, ob Todesfall-, Erlebensfall-, fondsgebundene etc. ist immer die...........

Zinssituation

Sterbewahrscheinlichkeit

Finanzierungsbasis

Prmienhöhe

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Zinssituation

Sterbewahrscheinlichkeit

Finanzierungsbasis

Prmienhöhe

Die Prämie einer ratierlichen gemischten Versicherung besteht aus.............., Inkassokosten, Verwaltungskosten, Abschlusskosten und dem Sparteil.

Gewinnanteilen

Zeichnungskosten

Risikoteil

Ueberschussanteilen

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Gewinnanteilen

Zeichnungskosten

Risikoteil

Ueberschussanteilen

Aus wirtschaftlicher Betrachtung ist der wirtschaftlich Berechtigte jene Person, die für die........................aufkommt/sorgt.

Mutation oder Kündigung der Police

Prämie

Regelung der Begünstigung

Versicherungsleistung

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Mutation oder Kündigung der Police

Prämie

Regelung der Begünstigung

Versicherungsleistung

Bei einer.....................kann die Begünstigung nur mit Einverständnis der begünstigten Person geändert werden.

widerruflichen Begünstigung

Willensäusserung

schriftlichen Abmachung

unwiederruflichen Begünstigung

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widerruflichen Begünstigung

Willensäusserung

schriftlichen Abmachung

unwiederruflichen Begünstigung

Das Finanzierungssystem, genannt.........., hat den Nachteil, dass bei einer ungünstigen demographischen Entwicklung Finanzierungsprobleme auftreten können.

Umlageverfahren

Querfinanzierungsverfahren

Kapitaldeckungsverfahren

Rentendeckungsverfahren

Umlageverfahren

Querfinanzierungsverfahren

Kapitaldeckungsverfahren

Rentendeckungsverfahren

Im Gegensatz zu einem Vorbezug für selbstbewohntes Eigentum aus der zweiten Säule erfolgt bei Bezug aus der Säule 3a kein Eintrag im........

Steuerblatt

Grundbuch

Handelsregister

Pfandregister

Steuerblatt

Grundbuch

Handelsregister

Pfandregister

Eine............einer kapitalbildenden Lebensversicherung wird auch als Policendarlehen bezeichnet.

Belehnung

Anrechnung

Entnahme

Verpfändung

Belehnung

Anrechnung

Entnahme

Verpfändung

Todesfall: Bei einer eingetragenen, gleichgeschlechtlichen Partnerschaft wird evtl. eine Witwerrente fällig aus der ersten Säule.

Ja

Nein

Ja

Nein

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