Grundlagen der Finanzberatung
Grundlagen der Finanzberatung
Grundlagen der Finanzberatung
Set of flashcards Details
| Flashcards | 19 |
|---|---|
| Language | Deutsch |
| Level | Other |
| Created / Updated | 18.03.2011 / 05.04.2024 |
| Licencing | No Copyright (CC0) |
| Weblink |
https://card2brain.ch/box/grundlagen_der_finanzberatung
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| Embed |
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Was für Unterlagen werden für eine Finanzplanung benötigt? Checkliste
- Kopie Steuererklärung
- Konto/Depotauszüge
- Lebensversicherungen (3a +3b)
- Lohn-/Rentenausweise
- Kopie letzte dev. Steuerveranlalgung
- Ehe- /Erbverträge, Testamente
- Ausgaben Budget
- Aktueller Freizügigkeitsauszug
- Geschäftsabschluss
- Eigenmietberechungen
- Ausweise BVG-Einkäufe
- AHV-IK Auszug
- Verkehrswertschatzung
- Letzte amtl. Bewertung Liegenschaft
- Ausweise BVG- Einkäufe
Im Rahmen des Finanzplanungsprozesses kommt dem Schritt der IST-Analyse eine grosse Bedeutung zu. Welcher Nutzen kann aus der IST-Situation gezogen werden?
- Gewinnen einer Überischt über Situation
- Grundlage für Opimierungen und Planung
- Grundlage zur Beurteilung der Kundenwünsche und -ziele (Machbarkeit)
- Diskussionsgrundlage für bisherige Entwicklung und Entscheidungen im Finanzhaushalt des Kunden
Situationen im Leben eines Kunden, bei welchen es sinnvoll ist, eine Finanzplanung zu erstellen.
- Pensionierun
- Scheidung
- Heirat / Nachwuchs
- Invalidität
- Aufnahme selbständige Erwerbstätigkeit
- Kauf Eigenheim
- Auswanderung
Planungsbereiche einer Finanzplanung?
- Vororge
- Liquidität
- Vermögen
- Steuern
- Altersversorgung
- Nachlass & Erbschaft
- Nachfolge
Welches sind die Vorteile einer Finanzplanung?
- Höhere Renditen
- Steuerersparnisse
- Prämienerspanisse
- "Korrekte" Vorsorgedeckung im Notfall
- Risikogerechte Anlagestrategie
- Umfassende Übersicht und Darstellung der Finanzlage
- Vernetzung der einzelnen Finanzfragen / Abgestimmte Lösungen
- Höhere Sicherheit bezüglich Vermögensstruktur und Finanzzielen
Wie sieht der Finanzplanungsprozess aus?
Akquisition / Beratung / Umsetzung des Finanzplans / Kundenbetreuung
Warum Muss ein Kunde nach der Finanzplanung weiterbetreut werden (kontrolliert oder angepasst werden)?
- Änderungen in der Lebenssituation des Kunden (Scheidung, Heirat, Stellenwechsel)
- Abweichungen der Vermögensentwicklung gegenüber der Planung (Börsenbewegungen, grösseren Ausgaben)
- Gesundheitliche Zwischenfälle
- Gesetzesänderungen (z. B. im Bereich Steuern und Vorsorge)
Nutzen einer privaten Finanzplanung?
- Gesamtüberblick (Finanzierungen, Vermögen, Vorsorgesituation, Steuerbelastung)
- Aufdeckung von Deckungslücken
- Transparente Darstellung der Vermögenslücken
- Budgetaufstellung + Erfolgsrechnung
- Darstellung der Steuerbelastung
- Nachlassverwaltung (ab ca. 50)
- Gesamtoptimierung
- Prognoseberechnungen
