Diverse

Chancen:

- Erhöhung Rentenleistung

- Absicherung Ehe-, Lebenspartner

- Begünstigungsklausel

- Erb-Konkursrechtliche Privilegien

- Hohe Lebenserwartung

Risiken:

- Keine Anpassungen Risikoleistungen

- Zuweisung Überoligatorium

- Nicht mehr Flexibel

Innerhalb von drei Jahren kann die Steuer zurück gefordert werden.

Bei Verkauf von Wohneigentum, muss der Vorbezogene Betrag an die Vorsorgestiftung zurück bezahlt werden.

- Unterhalt eines oder mehreren Kindern

- Oder 45 Jahre Alt und mindestens 5 Jahre verheiratet

Die Rente wird lebenslänglich gewährt, erlischt jedoch bei Wiederverheiratung.

Geschiedene Ehegatten:

- Unterhalt eines oder mehreren Kinder

- Ehe mind. 10 Jahre und Unterhaltsbeiträge zugesprochen wurden

- Ausnutzung von Preisunterschiede am Markt

- Kauf von gleichzeitig gleiche Aktien an verschiedenen Märkten

- zwischen dem 15 und 64 Altersjahr

- Leistungsdauer: 720 Tage innerhalb 900 Mindestarbeitsunfähigkeit 50%

- Versicherungsvorbehalte können maximal für 5 Jahre anbringen

Ja, freiwillige Rückzahlungen sind möglich

Mindestbetrag CHF 20'000

Reine Alterssparpläne sind verboten, es müssen mindestens 6% für Risikoleitstungen erbracht werden.

Ausnahmen bei Kaderpläne mit Personen die Gesundheitlich angeschlagen sind, kann davon abgewichen werden. Das Kapital von Kaderpläne kann nur in Kapital bezogen werden.

- Long Short Equity

- Global Macro

- Event Driven

- Relativ Value

- Arbitrage

- Market neutral

Ja, diese werden in virtuelle Renten umgerechnet und zu den übrigen Rentenleistungen kumuliert.

Führt diese Kumulation zu einer Überentschädigung, wird die Auszahlung entsprechend gekürzt.

Maximal 20% des Versicherten Verdienstes können während den ersten 5 Jahren eingekauft werden. Falls einen Stellenwechsel ergibt, müssen die verstrichenen Jahre bei der neuen Vorsorgeeinrichtungen angerechnet werden.

Vorsorgeeinrichtungen müssen in ihrem Reglement, Leistungen, Finanzierung und Anspruchsvoraussetzung genau Festlegen

- Kauf und Verkauf von ähnlichen Aktien im gleichen Umfang

- Profitiert von Schwankungen im Markt

- ausschalten von allgemeinen Marktrisiken

Nein, werden sie nicht, vorausgesetzt sie sind reine Summenversicherungen. Diese sind feste Summen, fixes Kapital, Rente oder Taggeld. Diese werden ungekürzt bezahlt, selbst wenn eine Überentschädigung bewirkt wird.

- Wiedereinkäufe bis zur Höhe der übertragenen Austrittleistung infolge Ehescheidung.

- Rückzahlung des WEF Vorbezuges nicht mehr möglich ist, 3 Jahre vor entstehen des Anspruchs auf Altersleistungen.

- Einzahlungen können getätigt werden, jedoch die Steuern könne nicht zurück gefordert werden.

- Anzahl Dienstjahre

- Stellung im Betrieb

- Alter

- Löhne

- Funktion der Mitarbeiter

Pro Kollektiv können maximal 3 Pläne angeboten werden

- SE Ja für maximal 3 Jahre

- AN BVG keine Vorbehalte

- PK ja max. 5 Jahre

Bei Übertritt in eine neue Kasse muss die verstrichene Zeit angerechnet werden

- der überlebenden Ehegatte

- Die eingetragene Partnerin / Partner

Die Aufzählung ist abschliessend Das Reglement kann weitere begünstigte Personen vorsehen

bis 5fache AG-Beiträge möglich

- Er legt Wert auf eine sicheres Einkommen

- Er rechnet mit einer langen Lebenserwartung

- gut ausgebaute Leistungsprimatkasse

- ist männlich und verheiratet mit einer jüngeren Frau, die nach seinem Tod anspruch auf eine Lebenslange Witwenrente hat.

1. Der überlebende Ehegatte oder die

2. die direkten Nachkommen sowie Person in erheblichem Masse unterstützt worden sind, oder die Person, letzten 5 Jahren bis einen Lebensgemeinschaft geführt hat oder die für den Unterhalt eines oder mehrerer gemeinsamen Kinder aufkommen muss,

3. die Eltern,

4. die Geschwister

5. die übrigen Erben.

Absatz 1 Buchstabe b Ziffer 2 genannten Begünstigten bestimmen und deren Ansrüche näher bezeichnen. Reihenfolge der Begünstigten nach 3-5 ändern und deren Ansprüche näher zu bezeichnen.

- Sicheres regelmässiges Einkommen

- überdurchschnittliche Lebenserwartung

- Gut ausgebaute Kasse Leistungsprimat

Es darf das AHV Pflichtige Einkomen nicht überschreiten

- BVG Lohn bis CHF 84`240 Reglementarische Leistungen max. 70%

- PK Lohn > CHF 84`240 max. 85%

- Altersgutschriften max. 25% betragen

- Begrenzte laufzeit

- Kauf Zerobond

- Kauf Calloption

Mit Hebel versucht man bessere Rendite zu realisieren.

Chancen:

- Erhöhung Risikoleistungen

- Höhere Leistungsverhältnisse

- Absicherung Ehe- / Lebenspartner

- Sicherheit

- Erb Konkursrechtliche Privilegien.

Risiken

- Keine Anpassung Risikoleistungen

- Zuweisung Überobligatorium

- Koordination Sozialversicherung

- Kauf Wohneigentum

- Erstellung Wohneigentum

- Rückzahlung von bestehenden Hypothekardarlehen

- Finanzierung von Beteiligung an Wohneigentum

Das Wohneingentum muss selbst genutzt werden, kann aber auch im Ausland liegen.

Zweit- und Ferien Wohnungen kein Bezug möglich

- Die hinterlassenen nach BVG 19, 19a und 20

- Natürliche Personen, die von der versicherten Person in erheblichen Masse unterstützt worden sind, und 5 Jahre eine Lebensgemeinschaft geführ haben

- Die Kinder des Verstorbenen

- die übrigen gesetzlichen Erben

- 1/4 des gestzlichen BVG Guthaben kann unabhänging vom Zeitpukt eines Einkaufes verlangt werden.

- dem Einkauf entsprechende Betrag sammt Zinsen kann während 3 Jahren nicht in Kapitalform bezogen werden

- 3 Jahre nach Einkauf keine 100% Kapitalbezug (WEF, Pensionierung) gemacht werden

- Er will frei über sien Kapital verfügen

- Hat grosse Anlageerfahrungen

- Beitragsprimatkasse versichert (Bezug möglich)

- Alleinstehend oder in einer Partnerschaft ( Kapital verfällt im Todesfall nicht an die Stiftunge)

- Misstraut der Vorsorgeeinrichtung