CYP Schriftliche Prüfung 1 Basic

Lernkärtchen des Moduls 712-ANPA

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A. G.

Lernen

A. G.

Über diese Lernkartei

Diese Lernkarten decken grundlegende Finanzkonzepte für die Mittelschule ab. Sie konzentrieren sich auf Themen wie Hypothekarmodelle, Kreditformen, Finanzinstrumente, Wertpapiere, und Anlagefonds. Die Karteikarten behandeln auch die Berechnung von Renditen, die Unterschiede zwischen verschiedenen Finanzinstrumenten und die Rechte von Aktionären. Ideal für Schüler, die sich auf schriftliche Prüfungen im Finanzbereich vorbereiten, bieten diese Karteikarten eine solide Grundlage für das Verständnis von Finanzinstrumenten und deren Funktionsweisen.

Karten

Lernende

Sprache

Deutsch

Kategorie

Finanzen

Stufe

Mittelschule

Erstellt / Aktualisiert

05.12.2015 / 18.09.2025

Ähnliche Karteien

C.2.2.1 Welche Finanzinstrumente kann man im Primärmarkt des Geldmarktes einordnen?

Callgelder, Festgelder, Tagesgelder, Treuhandanlagen, Banker's, Acceptances, Treasury Bills, Commercial Papers, Geldbuchforderungen, Certificates of Deposit

C.2.2.1 Welche Finanzinstrumente kann man im Sekundärmarkt des Geldmarktes einordnen?

Banker's Acceptances, Treasury Bills, Commercial Papers, Geldmarktbuchforderungen, Geldmarktbuchforderungen, Certificates of Depost

C.2.2.1 Welche Finanzinstrumente kann man im Primärmarkt des Kapitalmarktes einordnen?

Aktien, Obligantonen, Anlagefonds

C.2.2.1 Welche Finanzinstrumente kann man im Sekundärmarkt des Kapitalmarktes einordnen?

Aktien, Obligantonen, Anlagefonds

C.2.2.2 Zwischen welchen Geldmarktinstrumenten unterscheidet man?

Zinspapiere (fixer Zinssatz), Diskontpapiere (unter pari herausgegeben)

C.2.2.2 Welche Geldmarktinstrumente gehören zu den Zinspapieren?

Calllgelder, Tagesgelder, Festgelder, Treuhandanlagen, Certificates of Deposit

C.2.2.2 Welche Geldmarktinstrumente gehören zu den Diskontpapieren?

Geldmarktbuchforderungen, Bankers' Acceptances, Treasury Bills, Commercial Papers

C.5.1.1 Anlagestrategie zuordnen.

E.2.1.1 Was ist bei einem Beratungsgespräch wichtig?

-offene und geschlossene Fragen stellen

-aktives Zuhören

-Informationen notieren

-geschickte Anschlussfragen stellen

E.2.2.1 Fragenkatalog zusammenstellen für das Picturing

E.2.3.2 Zusammenhang zwischen den Bedürfnissen des Kunden und bankeigenen Produkten herstellen.

E.3.1.2 Nutzen bankeigener Produkte gegenüber Konkurrenzprodukten vertreten

G.2.1.5 Umgang mit dem Tablet

Wie heissen die beiden Kreditarten?

Geldkredit (auf Aktivseite)

Verpflichtungskredit ("unter dem Strich")

Mit was werden gedeckte Kredite gedeckt?

Realsicherheiten

Personalsicherheiten

Welche Verwendungszwecke gibt es?

Konsumitivkredit

Produktivkredit

Kreditdauer

Anlage-/Investitionskredit oder Betriebs-/Saisonkredit

Wie heissen die Kreditnehmenden Personen?

-Privatpersonen

-Unternehmungen

-öffentlich-rechtliche Körperschaften (ÖrK)

-Bankorgane

Nenne die drei Kreditformen.

-Kontokorrent Konto, hat eine Kreditlimite

-Darlehen (z.B. Hypothek), wird in Raten zurückbezahlt

-Fester Vorschuss, ganzer Betrag wird auf einmal zurückbezahlt

Zähle die Hypothekarmodelle auf.

1. Variable Hypothek

2. Festhypothek

3. LIBOR-Hypothek

4. Familien-Hypothek

5. Minergie-Hypothek

6. Forward-Hypothek

A.1.3.1 Zählen Sie die einzelnen Klasse des Kollokationsplans auf.

Tastatur-Befehle:

= drehen,

= vor-/rückwärts,

= scrollen

1. Klasse: Offene Lohnforderungen, Guthaben von Pensionskassen, Ansprüche aus BVG und Unfallversicherung

2. Klasse: Sozialverischerungsbeiträge (AHV, IV, ALV), privilegierte Forderungen

3. Klasse: Übrige Forderungen (z.B. Anleihensobligationen, Steuern) (4. Klasse:) Nachrangige Forderungen:

A.1.3.1 Was versteht man unter "privilegierte Forderungen"?

Tastatur-Befehle:

= drehen,

= vor-/rückwärts,

= scrollen

-bis zu einem Betrag von CHF 100'000.- pro Kunde alle Guthaben sowie Kassenobligationen

-zusätzlich nochmals CHF 100'000.- der Säule 3a sowie Freizügigkeitskonti

A.1.3.1 Nenne drei Merkmale der Einlegerschutzvereinbarung.

Tastatur-Befehle:

= drehen,

= vor-/rückwärts,

= scrollen

-jede Bank ist verpflichtet der Einlagensicherung beizutreten

-Name: esisuisse, Kotrolle durch FINMA

-Sicherung von bis zu CHF 100'000.- pro Person (ausser Vorsorge)

A.1.3.3 Welches ist das wichtigste Datenschutzgesetz in der Bank?

Tastatur-Befehle:

= drehen,

= vor-/rückwärts,

= scrollen

Das Bankkundengeheimnis

B.1.1.1 Kontosortiment der UBS kennen

Tastatur-Befehle:

= drehen,

= vor-/rückwärts,

= scrollen

B.1.1.2 Welche Konti gehören zu den kurzfristigen Passivgeldern? Wie lange ist deren Laufzeit?

Tastatur-Befehle:

= drehen,

= vor-/rückwärts,

= scrollen

Alle Konti, ausser 2. und 3. Säule Konti, bis ca. 1 Jahr

B.1.1.2 Welche Konti gehören zu den mittelfristigen Passivgeldern? Wie lange ist deren Laufzeit?

Tastatur-Befehle:

= drehen,

= vor-/rückwärts,

= scrollen

Kassenobligationen (Wertpapier), 1 bis 8 Jahre

B.1.1.2 Welche Konti gehören zu den langfristigen Passivgeldern? Wie lange ist deren Laufzeit?

Tastatur-Befehle:

= drehen,

= vor-/rückwärts,

= scrollen

Anleihensobligationen (Wertpapier), über 8 Jahre

B.1.1.2 Inwiefern hängt die Laufzeit mit dem Zinssatz zusammen?

Tastatur-Befehle:

= drehen,

= vor-/rückwärts,

= scrollen

Je länger die Laufzeit, desto höher der Zinssatz.

B.1.1.3 Wie heissen die beiden Vollmachtarten?

Tastatur-Befehle:

= drehen,

= vor-/rückwärts,

= scrollen

Einzelvollmacht, Kollektivvollmacht

B.1.1.3 Nenne die verschiedenen Vollmachten.

Generalvollmacht, eingeschränkte Vollmacht, Verwaltungsvollmacht (beschränkte vollmacht),

B.1.1.3 Welche Grundsätze muss ein Kunde erfüllen um überhaupt ein Konto eröffnen zu können?

Handlungsfähigkeit, Urteilsfähigkeit, Volljährigkeit

B.1.1.3 Welche Unterlagen werden benötigt für die Eröffnung einer neuen Kundenbeziehung?

-Ausweis (allenfalls echtheitsbestätigt)

-Formular A unterschreiben (wirtschaftlich Berechtigter)

-Unterschriftenkarte unterschreiben

B.1.1.3 Wie Identifiziert man "ein Unternehmen" bei der Kontoeröffnung? -> mit Eintrag im HR

a. Handelsregisterauszug

b. Identifikation der eröffnenden natürlichen Person

B.1.1.3 Wie Identifiziert man "ein Unternehmen" bei der Kontoeröffnung? -> ohne Eintrag im HR

a. Statuten

b. Identifikation der öffnenden natürlichen Person

B.1.1.3 Was muss bei einer Saldierung beachtet werden?

-alle Karten einziehen

-Überschüsse oder Minussaldi werden ausgeglichen

-Löschen aller Daueraufträge, E-Banking-Vertrag

B.3.1.2 Nenne die drei verschiedenen Anzeigen und Auszüge rund um das Konto.

-Einzelanzeige

-Postenauszug

-Kontoauszug

B.3.1.2 Welches sind die wichitgsten Zahlungsmittel?

Debitkarte, Kreditkarte, Reisechecks, Traveler Chash Karte

C.1.1.1 Definiere ein Wertpapier

Wertpapier ist jede Urkunde, mit der ein Recht derart verknüpft ist, dass es ohne die Urkunde weder geltend gemacht noch übertragen werden kann.

C.1.1.1 Wie heissten die Arten von Wertpapieren?

-Inhaberpapaiere

-Namenpapiere

-Orderpapiere

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Lernkarten

E.2.2.1 Fragenkatalog zusammenstellen für das Picturing

E.2.3.2 Zusammenhang zwischen den Bedürfnissen des Kunden und bankeigenen Produkten herstellen.

E.3.1.2 Nutzen bankeigener Produkte gegenüber Konkurrenzprodukten vertreten

G.2.1.5 Umgang mit dem Tablet

Wie heissen die beiden Kreditarten?

Geldkredit (auf Aktivseite)

Verpflichtungskredit ("unter dem Strich")

Mit was werden gedeckte Kredite gedeckt?

Realsicherheiten

Personalsicherheiten

Welche Verwendungszwecke gibt es?

Konsumitivkredit

Produktivkredit

Kreditdauer

Anlage-/Investitionskredit oder Betriebs-/Saisonkredit

Wie heissen die Kreditnehmenden Personen?

-Privatpersonen

-Unternehmungen

-öffentlich-rechtliche Körperschaften (ÖrK)

-Bankorgane

Nenne die drei Kreditformen.

-Kontokorrent Konto, hat eine Kreditlimite

-Darlehen (z.B. Hypothek), wird in Raten zurückbezahlt

-Fester Vorschuss, ganzer Betrag wird auf einmal zurückbezahlt

Zähle die Hypothekarmodelle auf.

1. Variable Hypothek

2. Festhypothek

3. LIBOR-Hypothek

4. Familien-Hypothek

5. Minergie-Hypothek

6. Forward-Hypothek

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