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Diese Vokabelkartei hilft beim Erlernen von Deutsch auf Universitätsniveau und umfasst 20 Vokabelkarten. Sie konzentriert sich auf Finanzthemen, einschließlich Vokabular zu Krediten, Fonds und Finanzdienstleistungen, sowie auf die Anwendung von FIDLEG-Richtlinien. Beispiele sind Begriffe wie "Lombardkredit", "Hedge Funds" und "FIDLEG". Durch das Umkehren des Abfragemodus kann in beide Richtungen gelernt werden – von der Muttersprache zur Fremdsprache und umgekehrt. Diese Vokabelkarten sind ideal für Studierende und Fachleute, die ihr Finanzvokabular vertiefen möchten, insbesondere auf fortgeschrittenem Niveau.

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German

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Welche der nachfolgenden Aussagen sind korrekt?

Obligationen sind Gläubigerpapiere und stellen für den Schuldner Fremdkapital dar.

Das Risiko einer Obligation hängt u.a. von der Restlaufzeit, der Währung und der Bonität des Schuldners ab.

Obligationen unterliegen Kursschwankungen, weil sich die Zinssätze der Obligationen während der Laufzeit verändern können.

Nur bei einer Wandelobligation kann sich der Zinssatz der Obligation während der Laufzeit verändern.

Wandelobligationen müssen während der Laufzeit zwingend in Aktien umgewandelt werden, wobei der Obligationär über den Zeitpunkt entscheidet.

Welche Aussagen in Bezug auf das Finanzdienstleistungsgesetz (FIDLEG) sind korrekt?

Der Herausgeber eines strukturierten Produktes muss eine Angemessenheits- oder Eignungsprüfung durchführen.

Der Anlageberater, der einem Kunden verschiedene Fonds zur Auswahl empfiehlt, muss eine Angemessenheits- oder Eignungsprüfung durchführen.

Der Assistent, der im Auftrag seines Vorgesetzten für einen Kunden Fonds-Anteile kauft, muss eine Angemessenheits- oder Eignungsprüfung durchführen.

Der Vermögensverwalter, der einem Kunden eine Aktie empfiehlt, muss eine Angemessenheits- oder Eignungsprüfung durchführen.

Welche Aussagen in Bezug auf das Finanzdienstleistungsgesetz (FIDLEG) sind korrekt?

Professionelle Kunden können ausdrücklich darauf verzichten, dass Finanzdienstleister die Informationspflicht einhalten.

Ein Assistent einer Grossbank gilt nicht als professioneller Kunde, weil er selber keine Kundenverantwortung trägt.

Eine Freizügigkeitsstiftung gilt als professioneller Kunde.

Ein Vermögensverwalter gilt als professioneller Kunde, auch wenn er auf selbständiger Basis agiert, d.h. bei keiner GmbH oder AG angestellt ist

Ein professioneller Kunde kann erklären, dass er lieber als privater Kunde gelten will (sogenanntes Opting-out).

Welche Personen resp. Firmen sind dem Finanzdienstleistungsgesetz (FIDLEG) unterstellt?

Ein Anbieter eines strukturierten Produktes

Eine Freizügigkeitsstiftung

Ein selbständiger Vermögensberater (Einzelfirma)

Die Kantonalbanken

Die Schweizerische Nationalbank

Der Lombardkredit wird häufig auch als Blankokredit bezeichnet.

Richtig

Falsch

Kurse bzw. Preise an der Börse werden ermittelt aufgrund von…

Ein nur Richtig

Angebot und Nachfrage

Zufalls-Prinzip

Handels-Prinzip

Emissions-Prinzip

Der an der Börse gestellte Kurs, zu welchem Aktien gekauft werden können, ist der…

Eins nur Richtig!

Brief-Kurs

Kauf-Kurs

Geld-Kurs

An der Börse werden nur sogenannt fungible, d.h. austauschbare Effekten gehandelt.

Welche der nachfolgend aufgeführten Effekten sind fungibel und somit an einer Börse handelbar?

Aktien

Hypotheken

Goldmünzen

Staatsanleihen

Kundenindividuell ausgestaltete strukturierte Produkte

Welche der nachfolgenden Aussagen über Rohstoff-Fonds sind korrekt?

Rohstoff-Fonds haben üblicherweise eine tiefe Korrelation zu Aktienindizes.

Ein Gold-Fonds ist kein Rohstoff-Fonds.

Rohstoff-Fonds sind eine interessante Beimischung in einem breit diversifizierten Portfolio.

Rohstoff-Fonds setzen grundsätzlich keine derivativen Produkte ein.

Rohstoff-Fonds zahlen üblicherweise keine Dividenden.

Welche der nachfolgenden Aussagen über Hedge Funds sind korrekt?

Hedge Funds versuchen auch in negativen Märkten eine positive Rendite zu erzielen.

Hedge Funds arbeiten nie mit derivativen Produkten

Eine mögliche Hedge Funds Strategie sind Leerverkäufe.

Hedge Funds sind in der Schweiz sehr stark reguliert

Investoren von Hedge Funds profitieren von günstigen Gebühren (TER).

Wenn die Konjunktur sich verbessert, führt dies in der Regel zu…

einer Aufwertung der Liquidität.

einer Aufwertung von Aktien

einer Aufwertung von Obligationen.

einer Aufwertung von Immobilien.

Wenn die Zinsen steigen, …

profitieren die Banken, weil sie ihre Zinsmarge ausweiten können.

profitieren Obligationen-Investoren, weil die Verzinsung ihrer bestehenden Obligationen dann steigt.

profitieren Aktien-Investoren, weil die Kurse ihrer bestehenden Aktien dann tendenziell steigen.

wirkt sich dies negativ auf die Konjunktur aus.

Wie bezeichnet man die Strategie Aktien zu kaufen und lange zu halten?

Nur eins Richtig!

Buy and Hold

Long, not Short

Trading Opportunities

Derivate sind künstlich geschaffene Finanzinstrumente, deren Wert dem Wert eines Basisinstrumentes entspricht.

Richtig

Falsch

Welche der folgenden Dienstleistungen gelten gemäss FIDLEG als Finanzdienstleistungen?

Die Finanzplanung für einen 60-jährigen Kunden mit der Empfehlung, maximale Einzahlungen in die Säule 3a zu tätigen

Die Empfehlung an eine Kundin, Aktien der UBS zu verkaufen

Die Vergabe einer 2. Hypothek zur Finanzierung des Umbaus eines Einfamilienhauses

Das Erstellen einer Empfehlungsliste mit japanischen Aktien für einen Kunden

Die Aufnahme eines Risikoprofils für einen Neukunden

Welche der nachstehenden Kundengruppen gibt es gemäss FIDLEG nicht, d.h. welche sind im Gesetz nicht erwähnt?

Privatkunden

Bankkunden

Professionelle Kunden

Versicherungs Kunden

Welche der nachfolgenden Aussagen über Private Equity Funds sind korrekt?

Private Equity Funds sind üblicherweise auch für «kleine» Anleger geeignet.

Private Equity Funds sind sehr geeignet für einen langfristigen monatlichen Sparprozess.

Private Equity Funds sind üblicherweise langfristige Anlagen.

Private Equity Funds sind üblicherweise geschlossene Anlagefonds.

Welche der nachfolgenden Aussagen über Hedge Funds sind korrekt?

Investoren von Hedge Funds profitieren von günstigen Gebühren (TER).

Hedge Funds können auch derivative Produkte einsetzen.

Eine mögliche Hedge Funds-Strategie ist «Event driven».

Ein Hedge Funds garantiert auch in schlechten Börsen-Zeiten stets eine positive Rendite.

Hedge Funds sind grundsätzlich passiv investiert.

Für private Personen, die mit der Bank einen Vermögensverwaltungsauftrag abgeschlossen haben, gelten die Richtlinien von FIDLEG nicht.

Richtig

Falsch

Welche Faktoren bestimmen bei einem Lombardkredit die Höhe der Belehnungswerte?

Liquidität und Verwertbarkeit der belehnten Wertschriften

Obligationen haben immer einen höheren Belehnungswert als Aktien.

Anlagen in Fremdwährungen haben grundsätzlich einen tieferen Belehnungswert als gleichartige Anlagen in CHF.

Kontoguthaben werden grundsätzlich nicht belehnt.

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