Lernkarten
Welche dieser Aussagen sind korrekt?
Nach Aufgabe der Erwerbstätigkeit werden sich einige Lebenshaltungskosten erhöhen.
In einer langfristigen Betrachtung sind die Ausgaben der Teuerung anzupassen.
Die maximalen Einzahlungen in die Säule 3a sind direkt von der minimalen AHV-Rente abhängig.
Bei hoher Inflation werden die Steuersätze nach unten angepasst.
Welche dieser Aussagen sind korrekt?
Eiserne Reserve
Je älter der Kunde, desto höher die eiserne Reserve, denn diese ist direkt vom Alter des Kunden abhängig.
Bei selbständigerwerbenden Personen ist eine höhere eiserne Reserve einzuplanen.
Die eiserne Reserve ist risikolos anzulegen, Renditeüberlegungen sind zweitrangig
Säule 3a ist als Vermögen erst 5 Jahre vor dem frühestmöglichen Bezug aufzuführen.
Todesfallrisikopolicen sind mit dem Todesfallkapital im Vermögen aufzuführen.
Leasingraten sind als Schulden aufzuführen.
Freizügigkeitsguthaben sind im Vermögen aufzuführen.
Je tiefer der Zinscoupon einer Obligation, desto kleiner ist die Differenz zwischen Restlaufzeit und Duration.
Ist diese Aussage korrekt
Ja
Nein
Teilen Sie die folgenden Branchen in Bezug auf deren Sensitivität auf Konjukturzyklen den verschiedenen Branchenkategorien zu.
Chemie = Zyklische Industriewerte
Banken = Zinsempfingliche Aktien
Nahrung / Getränke = Defensive Konsumgüterhersteller
Immobilien = Zinsempflindliche Aktien
Maschinenbau = Zyklische Industriewerte
Automobil = Zyklische Konsumwerte
Pharma = Defensive Konsumgüterhersteller
Der Verkauf einer Aktie wird als "Long-Position" angesehen. Ist diese Aussage korrekt?
Nein.
Long bedeutet: "Ich habe ein Wertpapier gekauft und hoffe auf einen Kursanstieg dieses Papiers"
Short bedeutet: "Ich habe ein Wertpapier verkauf und hoffe auf fallendes Kurse bei diesem Papiers" (auch als "Leerverkäufe" bekannt).
Wie bezeichnet man die Strategie Aktien zu kaufen und lange zu halten?
Ein anderer Begriff für "Risiko" ist:
...Volatilität & Standardabweichung (synonym)
- Korrelation = je tiefer die Korrelation (-1) kann man das Risiko minimieren bei gleichbleibende Rendite (durchschnitt beider Anlagen). Man kann auch sagen: je negativer die Korrelation, desto besser die Diversifikation.
- Diversifikation = Risikostreuung
- Tracking-Error (TE) = Mass für Abweichung eines Fonds von seiner Benchmark (Vergleich-Index). Ein niedriger TE steht für eine sehr ähnliche Wertentwicklung (= Nachahmung eines Index = ETF also passive gemanagter Fonds)
