Cartes mémoires Modultest IfFP

Cartes-fiches	48
Langue	Deutsch
Catégorie	Finances
Niveau	Autres
Crée / Actualisé	16.10.2021 / 16.08.2024
Lien de web	https://card2brain.ch/box/20211016_modultest_iffp
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Aktives Management vs. passives Management

Bei aktiv gemanagten Fonds ist die TER in der Regel höher als bei passiv verwalteten.
In der Regel rentieren passiv gemanagte Anlagefonds für den Alege besser als aktiv gemanagete Anlagefonds.
ETF auf Aktien könnte man auch als "Index-Aktien" bezeichnen.

Merkmale:

Fund of Fund
Umbrella -Konstruktionen

FoF: Der Fondsmanager investiert anstelle von Direktanlagen in ausgesuchte Anlagefonds.
Die Umbrella-Konstruktion ermöglich ein vereinfachtes kostengüstiges Bewilligungsverfahren für Teilvermögen.

Strukturierte Produkte: Welche dieser Aussagen ist korrekt?

Strukturierte Produkte sind dem KAG unterstellt.
Strukturierte Produkte werden ausserhalb der Bilanz geführt und sind somit im Konkursfall der Bank nicht betroffen.
Strukturierte Produkte bestehen aus einer Obligation und einer Call- oder Put-Option.
Strukturierte Produkte können, je nach Ausgestaltung, mehrere Optionen enthalten.

Strukturierte Produkte können, je nach Ausgestaltung, mehrere Optionen enthalten.

Definition: Forward Pricing

Bedeutet: Kursfestlegung aufgrund des Tage-Schlusskurses.

Definition: NAV

Net Asset Value: beinhaltet auch die vom Fonds erhaltenen Ausschüttungen (Dividende, Coupons)

Zweck FIDLEG

Schutz von Kunden von Finanzdienstleistern

Opting-IN gem. FIDLEG bedeutet:

Institutionelle Kunden erklären, dass sie als Privatkunden gelten wollen.

Welche Dienstleistungen gelten gem. FIDLEG als Finanzdienstleistungen?

Die Empfehlung an eine Kundin, Aktien der Swiss AG zu verkaufen.
Das Erstellen einer Empfehlungsliste mit japanischen Aktien für einen Kunden.

Welche Kundengruppen gibt es gem. FIDLEG nicht, d.h. welche sind im Gesetz nicht erwähnt?

Bankkunden
Versicherungskunden

FIDLEG definiert verschiedene Prüfpflichten des Kundeberaters. Welche Prüfungen sind durch den Kundenberater vorzunehmen?

Angemessenheitsprüfung
Eignungsprüfung

Was ist die Aufgabe der Ombudsstelle?

Lösen von Streitigkeiten über Rechtsansprüche zwischen Kunden und Finazdienstleistern.

Was ist unter dem Begriss Fund of Fund "FoF" zu verstehen?

Die europäische Dachorganisation für das Fondgeschäft.

Merkmale beim Portfolio-/Strategie-/Mischfonds

Der Anleger kann aufgrund seiner Anlagepräferenzen in diversen Risikokategorien investieren.

Merkmale Geldmarktfonds

Es handelt sich um ein Investmentfond, die in Bankguthaben (Einlagezertifikate) und liquide Geldmarktinstrumente investieren - wie z.B.:

Anleihen
Schuldscheindarlehen
festverzinsliche Wertpapiere mit kurzer Restlaufzeit (max. 12 Monaten).

Das Risko beim Geldmarkfonds- sind die Kursschwankungen

Geeignet für: Grossinvestoren (Unternehmungen oder Staaten als Beispiel) oder um das Vermögen kurzfristig zu "Parken".

Merkmale:

Strukturierte Produkte

nicht dem KAG unterstellt.
besteht aus min. 1 Basiswert + 1 Derivat.
können mehrere Optionen enthalten.

Welche dieser Aussagen sind korrekt?

Nach Aufgabe der Erwerbstätigkeit werden sich einige Lebenshaltungskosten erhöhen.

In einer langfristigen Betrachtung sind die Ausgaben der Teuerung anzupassen.

Die maximalen Einzahlungen in die Säule 3a sind direkt von der minimalen AHV-Rente abhängig.

Bei hoher Inflation werden die Steuersätze nach unten angepasst.

Commandes clavier:

= tourner,

= avant/arrière,

= faire défiler

Nach Aufgabe der Erwerbstätigkeit werden sich einige Lebenshaltungskosten erhöhen.

In einer langfristigen Betrachtung sind die Ausgaben der Teuerung anzupassen.

Die maximalen Einzahlungen in die Säule 3a sind direkt von der minimalen AHV-Rente abhängig.

Bei hoher Inflation werden die Steuersätze nach unten angepasst.

Welche dieser Aussagen sind korrekt?

Je älter der Kunde, desto höher die eiserne Reserve, denn diese ist direkt vom Alter des Kunden abhängig.

Bei selbständigerwerbenden Personen ist eine höhere eiserne Reserve einzuplanen.

Die eiserne Reserve ist risikolos anzulegen, Renditeüberlegungen sind zweitrangig

Eiserne Reserve

Commandes clavier:

= tourner,

= avant/arrière,

= faire défiler

Je älter der Kunde, desto höher die eiserne Reserve, denn diese ist direkt vom Alter des Kunden abhängig.

Bei selbständigerwerbenden Personen ist eine höhere eiserne Reserve einzuplanen.

Die eiserne Reserve ist risikolos anzulegen, Renditeüberlegungen sind zweitrangig

Welce dieser Aussagen ist korrekt?

Säule 3a ist als Vermögen erst 5 Jahre vor dem frühestmöglichen Bezug aufzuführen.

Todesfallrisikopolicen sind mit dem Todesfallkapital im Vermögen aufzuführen.

Leasingraten sind als Schulden aufzuführen.

Freizügigkeitsguthaben sind im Vermögen aufzuführen.

Commandes clavier:

= tourner,

= avant/arrière,

= faire défiler

Säule 3a ist als Vermögen erst 5 Jahre vor dem frühestmöglichen Bezug aufzuführen.

Todesfallrisikopolicen sind mit dem Todesfallkapital im Vermögen aufzuführen.

Leasingraten sind als Schulden aufzuführen.

Freizügigkeitsguthaben sind im Vermögen aufzuführen.

Je tiefer der Zinscoupon einer Obligation, desto kleiner ist die Differenz zwischen Restlaufzeit und Duration.

Ja

Nein

Ist diese Aussage korrekt

Commandes clavier:

= tourner,

= avant/arrière,

= faire défiler

Ja

Nein

Teilen Sie die folgenden Branchen in Bezug auf deren Sensitivität auf Konjukturzyklen den verschiedenen Branchenkategorien zu.

Commandes clavier:

= tourner,

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Chemie = Zyklische Industriewerte

Banken = Zinsempfingliche Aktien

Nahrung / Getränke = Defensive Konsumgüterhersteller

Immobilien = Zinsempflindliche Aktien

Maschinenbau = Zyklische Industriewerte

Automobil = Zyklische Konsumwerte

Pharma = Defensive Konsumgüterhersteller

Der Verkauf einer Aktie wird als "Long-Position" angesehen. Ist diese Aussage korrekt?

Commandes clavier:

= tourner,

= avant/arrière,

= faire défiler

Nein.

Long bedeutet: "Ich habe ein Wertpapier gekauft und hoffe auf einen Kursanstieg dieses Papiers"

Short bedeutet: "Ich habe ein Wertpapier verkauf und hoffe auf fallendes Kurse bei diesem Papiers" (auch als "Leerverkäufe" bekannt).

Wie bezeichnet man die Strategie Aktien zu kaufen und lange zu halten?

Commandes clavier:

= tourner,

= avant/arrière,

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Buy and Hold

Ein anderer Begriff für "Risiko" ist:

Commandes clavier:

= tourner,

= avant/arrière,

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...Volatilität & Standardabweichung (synonym)

- Korrelation = je tiefer die Korrelation (-1) kann man das Risiko minimieren bei gleichbleibende Rendite (durchschnitt beider Anlagen). Man kann auch sagen: je negativer die Korrelation, desto besser die Diversifikation.

- Diversifikation = Risikostreuung

- Tracking-Error (TE) = Mass für Abweichung eines Fonds von seiner Benchmark (Vergleich-Index). Ein niedriger TE steht für eine sehr ähnliche Wertentwicklung (= Nachahmung eines Index = ETF also passive gemanagter Fonds)

Das Beta einer Aktie zeigt...

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... die Sensitivität einer Aktie gegenüber dem Gesamtmarkt.

Faktor 1.0 = Titel schwankt gleich wie der Benchmarkt.

Die Durchschnittsmengemethode entspricht dem klassischen Fondssparplan, weil immer derselbe Betrag inverstiert wird.

Commandes clavier:

= tourner,

= avant/arrière,

= faire défiler

Nein.

Durchschnitts-menge-methode = immer gleicher Anteil an Aktien werden gekauft (Preis irrelevant).

Duchschnitts-preis-methode = immer gleicher Preis wird investiert (anteil der Aktie wird durch den Preis bestimmt).

Eine Anlage mit einer Standardabweichung von 7% und einer erwarteten Rendite von 5% wird in 19 von 20 Jahen einen Ertrag von zwischen minus 2% und plus 12% abwerfen.

Nein.

Weill 19 von 20 Jahren sind über 95% (0.95), und ensprechen somit 2x Standardabweichung = -9 / +19

bis 68% (0.68) = 1x Standardabweichung

Welche Anzahl Aktien wird im SMI gehandelt?

ca. 20 Aktien

Welche Anzahl Aktien wird im SPI gehandelt?

ca. 220 Aktien.

Geben Sie bitte an, in welche Region die nachfolgeden Börsenindices gehören:

SMI, DAX, S+P 500, Nikkei 225, Dow Jones, MSCI Europe.

SMI = Schweiz

DAX = Deutschland

Nikkei 225 = Japan

Dow Jones = USA

MSCI (Morgan Stanley Capital International) Europe = Europa

Die Drei grössten Aktien im SMI machen über 40% der gesamten Börsenkapitalisierung aus.

Ja (siehe Bild).

Roche, Norvatis & Nestlé

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