Rechtskenntnisse

• Wettbewerbsabrede
  • Horizontale und vertikale Kartellabsprache verboten
  • Wenn Wettbewerb ganz beseitigt oder erheblich beeinträchtigt wird
     
• Unternehmenszusammenschlüsse
  • Ab bestimmter Grösse muss WEKO gemeldet werden
  • Genehmigt / verbietet / unter Auflagen
     
• Missbrauch von Marktmacht
  • Behinderung Mitbewerber
  • Verhinderung Markteinstieg
  • Ausübung der Markmacht zulasten Lieferanten oder Kunden

• Festsetzung Preis
   
• Festsetzung Fördermenge
   
• Aufteilung von Märkten / Gebieten

• Zusammenarbeit bei Forschung und Entwicklung
   
• Spezialisierung und Rationalisierung zb Kalkulationshilfen
   
• Bezug und Absatz bestimmter Waren oder Leistungen
   
• Lizenzierung von Rechten des geistigen Eigentums
   
• Abreden, Wettbewerb von kleinen und mittleren Unternehmen zu erhöhen

• Schutz der Anleger
   
• Transparenter und funktionsfähiger Markt

• Vertraglicher Anlagenfonds
  • Basiert auf Fondsvertrag
     
• Investmentgesellschaft mit variablem Kapital
  • Anleger wird Mitglied der Gesellschaft und ist im Umfang seiner Anteile am Vermögen beteiligt

• Offene
  • Für eine unbestimmte Zahl Anleger konzipiert.
  • Einlagen können jederzeit zurückverlangt werden
     
• Geschlossene
  • Für bestimmte Gruppen von Anleger konzipiert
  • Einlage kann nicht jederzeit abgehoben werden da man in Gesellschaft ist
  • Kommanditgesellschaft für kollektive Kapitalanlagen
  • Investmentgesellschaft mit festem Kapital

• Kommanditgesellschaft für kollektive Kapitalanlagen
   
• Investmentgesellschaft mit festem Kapital

• Banken, Effektenhändler, Fondleitungen, Versicherungsunternehmen
   
• Öffentlich-rechtliche Körperschaften, Vorsorgeeinrichtungen oder Unternehmen mit professioneller Tresoriere
   
• Vermögende Privatpersonen ab 2mio Finanzanlagen
   
• Anleger mit beaufsichtigtem Finanzintermediär

• Fondsleitung
   
• Depotbank
   
• Vertriebsträger
   
• Vertreter ausländischer Anlagenfonds

• Kunde
   
• Fondsleitung
  • Verwaltung des Fondsvermögens
     
• Depotbank
  • Aufbewahrung des Fondsvermögens
  • Gesetzliche Kontrollfunktion (gesetzliche Bestimmungen und Fondsreglement)
     
• Vertriebsträger
  • Vertrieb der Produkte 

• Recht auf Beteiligung
   
• Recht auf Rückgabe der Anteile
   
• Recht auf Auskunft
   
• Recht auf Schadenersatz
  • Aus Pflichtverletzung entstandene Schäden

Eigentlich das Fondsreglement

• Fondsleitung verpflichet sich, den Anlager nach Massgaben an Anlagefonds zu beteiligen
   
• Anleger gibt Vermögen treuhändisch an Fondsleitung weiter
   
• Fondsleitung verwaltet die Mittel im eigenen Namen
   
• Depotbank erhält die Mittel

• Normaler Prospekt
   
• Vereinfachter Prospekt

• Effektenfonds
  • Obligationen
  • Aktien
  • Geldmarktfonds
     
• Immobilienfonds
   
• Übrige Fonds für traditionelle und für alternative Anlagen

• Länderfonds
   
• Regionenfonds
   
• Emerging Market Fonds
   
• Small Caps oder Mid Caps Fonds
   
• Branchenfonds
   
• Themenfonds
   
• Indexfonds

• Religiöse
• Weltanschauliche
• Politische
• Gewerkschaftliche
• Gesundheit
• Intimspähre
• Rassenzugehörigkeit
• Massnahmen soziale Hilfe
• Strafrechtliche Verfolgung

• Rechtmässigkeit / Verhältnismässigkeit
   
• Zweckbindung
   
• Richtigkeit
   
• Auskunftsrecht
   
• Informationssicherheit

• Wenn hinterzogenen Steuern pro Steuerperiode über 300'000 CHF ausmachen

• Verbrechen
   
• Qualifiziertem Steuervergehen
   
• Terrorismusfinanzierung

• Banken nach Bankengesetz
   
• Fondsleitungen
   
• Versicherer nach VAG (direkte Lebensversicherungen oder Anteile von Anlagefonds)
   
• Effektenhändler
   
• Spielbanken

• Selbstregulierungsorganisation des Schweizerischen Versicherungsverbands zur Bekämpfung der Geldwäscherei und der Terrorismusfinanzierung 

• Wenn er neben den Versicherungen auch Finanzdienstleistungen anbietet

• Sorgfaltspflichten
  • Indentifizierung der Vertragspartei
  • Feststellung der wirtschaftlich berechtigten Person
  • Abklärungspflicht der wirtschaftlichen Hintergründe
  • Dokumentationspflicht
  • Organisatorische Massnahmen
     
• Pflichten bei Geldwäschereiverdacht
  • Meldepflicht bei Verdacht
  • Vermögenssperre bei Verdacht

• Wenn Beträge einen erheblichen Wert ausmachen
   
• Wenn Verdachtsmomente bestehen, auch wenn erheblicher Wert nicht ausgemacht wurde
   
• In der Regel ab 15'000 Franken bei Einzellebensversicherungen 
   
• Bei Anlagefonds ab 25'000

• Natürliche Personen
  • Nur ermitteln, wenn ungewöhnliche Feststellung
  • zB Handelt er als Dritter
  • Diskrepanzen zwischen Job und Summe
  • Aufnahme Geschäftsbeziehungen über Korrespondenzweg
     
• Juristische Personen
  • Wirtschaftliche Berechtigung muss abgeklärt werden
  • Bei nicht an börse kotierten Unternehmen muss CEO Erklärung abgeben

• Politisch exponierte Person

• Betrag über 25'000 in bar ein
   
• Verlangt nach kurzer Zeit ein hohes Policedarlehen
   
• Prämien- Zins oder Amortisationszahlungen kommen von Dritten
   
• Auszahlung über 25'000 einer nicht nahestehenden Person

• 10 Jahre nach der Beendigung

• Nachdem Meldung gemacht wurde, dass Strafverfolgungsbehörde aktiv ist müssen Vermögenswerte eingefroren werden.
   
• Person darf nicht informiert werden