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Risk, Legal & Compliance / SAQ-Zertifizierung

Risk, Legal & Compliance

Risk, Legal & Compliance

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T. G.
Étudier
T. G.
Diese Lernkarten bieten einen umfassenden Überblick über die Themen Risiko, Recht und Compliance im Bankensektor, insbesondere im Zusammenhang mit der SAQ-Zertifizierung. Sie decken wichtige Aspekte wie Formulare, PEP (politisch exponierte Personen), Datenschutz, Bankgeheimnis und Social Engineering ab. Die Karteikarten sind ideal für Bankmitarbeiter und Compliance-Experten, die sich mit den rechtlichen Grundlagen und praktischen Anwendungen im Finanzbereich vertraut machen möchten.
Cartes-fiches
19
Utilisateurs
24
Langue
Allemand
Catégorie
Finances
Niveau
Autres
Créé / Mis à jour
15.04.2019 / 25.06.2025
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Cartes-fiches

In welchem Gesetz oder in welcher Verordnung ist das Bankkundengeheimnis verankert?

Was ist unter dem Social Engineering zu verstehen?

Was ist ein typischer Social Engineering Fall?

Was verstehen wir unter Datenschutz?

Was verstehen wir unter Datensicherheit?

Was verstehen wir unter Datensicherung?

Was bedeutet das Need to know Prinzip?

Ich habe nur Zugriff auf Daten, welche ich für meine tägliche Arbeit benötige.

Eine Missbrauch und unnötige Machtausbreitung soll damit unterbunden werden.

Was sind die beiden Verletzungen bei einem Verstoss gegen das Bankkundengeheimniss?

  1. Rechtsverletzung
  2. Vertragsverletzung

Nenne einige Gesetze welche beim Datenschutz zur Anwendung kommen.

  • Bundesverfassung
  • Datenschutzgesetz
  • Verordnung zum Datenschutzgesetz
  • Obligationenrecht
  • Bundesgesetz über die Banken und Sparkassen (BankG)
  • Datenschutz / Bankkundengeheimnis

Bankgeheimniss und Kundendatenschutz. Welchen rechtlichen Grundlagen unterliegt Postfinance AG?

  • Bankengesetz, insbesondere Art. 47 BankG
  • FINMA-Rundschreiben
  • Datenschutzgesetz
  • Postgesetz

Was ist ein PEP (Politisch exponierte Personen)?

Was muss gegeben sein, dass PostFinance eine Person als inländischen PEP deklariert?

Regierungsmitglieder und andere hohe Politiker auf nationaler Ebene, hohe Funktionäre in Verwaltung, Justiz, Militär und Parteien auf nationaler Ebene sowie die obersten Organe staatlicher Unternehmen von nationaler Bedeutung.

PEP-Entourage. Wer gehört dazu?

Ebenfalls als PEP gelten Personen, die einer PEP aus familiären, persönlichen oder geschäftlichen Gründen erkennbar nahe stehen. Bei der Umsetzung ist u.a. das Attribut «erkennbar» essentiell wichtig.

  • Ehefrau, Kinder, Eltern
  • Geschäftspartner
  • Langjähre Weggefährten

Ich muss den Kontrollinhaber eine Firma deklarieren, welches Formular stelle ich dem Kunden zu?

Ich muss die wirtschlaftliche Berechtigung eines Kunden auf Konto- und Depotebene abklären, welches Formular kommt zum tragen?

Ich mache eine abklärungspflichtiges Schaltergeschäft, welches Formular muss ich verwenden?

Für was benötigt ein Anwalt das Formular R und was wird damit geregelt?

Der Anwalt/Notar bestätigt mit dem Formular R, dass es sich bei diesen Vermögenswerten um Klientengelder handelt. Dies weil der Anwalt/Notar ein Geheimnissträger ist.

Das Formular R befreit von der Pflicht zur Abklärung der wirtschaftlichen Berechtigung mittels Fomular A2.

Diese Regelung kommt aus dem VSB heraus.

Muss ich bei einer Bareinzahlung resp. einer Barauszahlung ab einem PC-Konto ab 100'000.00 den Kunden mit einem Formular identifizieren?

Kunde kommt an den Schalter und wechsel Fr. 25'000.00 welche Formalitäten braucht es?

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