Anlagefonds /
Grundidee Arten von Anlagefonds
Grundidee Arten von Anlagefonds
Fichier Détails
| Cartes-fiches | 65 |
|---|---|
| Langue | Deutsch |
| Catégorie | Finances |
| Niveau | Collège |
| Crée / Actualisé | 07.09.2018 / 21.02.2020 |
| Lien de web |
https://card2brain.ch/box/20180907_anlagefonds_
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| Intégrer |
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In ws investerit ein Immo Fonds
in verschieene Renditeobjekte wie MFH, Geschäftshäuser, Gewerbeliegenschaften
Wer ist Eigentümer der jeweiligen Liegenschaften
direkt = AF
indirekt = AF ist 100 % eigentümer einer Immobiliengesellschaft, die die Objekte hält
Vorteile eines Immo-F
- tiefe, manchmal sogar negative Korrelation zu Obl/Equity Fons. Interessant als Diversifikation
- steuerfrei, während beim Direkteigentum bei der Handänderung Steuern anfallen
Was ist bei der Rückgabe eines Immo-F zu beachten
- Kündigungsfrist 12 Monate
jewils per Ende jahr
Was wird mit den Rücknahmebeschränkungen beim Immo F bewirkt
verhindert den raschen Verkauf von Liegenschaften zu unvorteilhaften Preisen
Wieso besteht denh die Möglichkeit meine Immo F rascher zu verkaufen
idR börsenkotiert
Wie erfolgt die Bewertung eines Immo-F
Kapitalisierung der Mietzinserträge, einmal jährlich
Wieso muss ein Immo-F Reserven bilden
allfällige Grundstückgewinnsteuern werden als Reserven zurückgestellt
In wleche Ausprägungen kann ein Strategie F investiert sein
- fixed income
- yield
- balanced
- growth
- equity
Was versteht man unter Rebalang
Anleger braucht sich nur einmal für eien Strategie zu entscheiden. Danach übernimmt der Fondsmanager das Rebalancing, d.h. er sorgt dafür, dass der einmal gewählt Aktienanteil immer ungefähr bestehen bleibt
Nenne vier Rohstoffe in die ein Commodity F investiert sein kann
- Edelmetalle
- Industriemetalle
- Energie
- Vieh
- Getreide
- Soft (kafffee, Kakao, Orangensaft, usw.)
Welc Aneklassen sind in einem Commodity F enthalten
Rohstoffaktien
strukturierte Produkte
Termingeschäfte (Optionen oder Futures
Wieso nimmt der Wert eines thesaurierenden F stärker zu als bei einem ausschüttenden F
Zinseszinseffekt
Was ist ein Umbrella-F
Fonds mit Teilvermögen, die alle der gleichen Fondsleitung utnerstellt sind. Weiter verfügen sie über das gleiche Fondsreglement, den gleichen Prospekt. Allle Subffonds sind sozusagen unter einem Dach
Was sind die Vorteile eines Umbrella F
mehrere Anlageprodukte unter einem Dach
ein Gesamtprospekt
NNeulandierung einfacher
der Anleger profitiert von einem kostenlsoten Switch bei einem Fondswechsel
Nenne 6 verschiedene Anlagefondstypen
- Aktien
- Obligationen
- Strategie
- Geldmarkt
- Immobilien
- Commodity
- Alternative Anlagen
- Andere
Was war der eigentliche Fondsgedanke?
Für Kleinanleger, nach all den verschiedenen Finanzkrisen, eine gemeinschaftliche und zugleich einfache Form der kapitalanlage zu entwickeln
Wann kommen grundsätzlich Anlagen in Anlagefonds in Frage
wenn der
- Liquiditätsbedarf für laufende Ausgaben
- grundlegende Vorsorgebedarf mit Vers. und der 3. Säule
abgedeckt ist
Welche Elemente gehören zur persönlichen Lebenssituation?
- Familie
- Alter
- Einkommen plus entwicklung
- Lebensstandard
- Vermögenssituation
- Steueroptimierung
Allgem wird empfohlen, das Vermögen in drei Stufen anzulegen - welche?
- Liquidität
- Vorsorge
- Anlagen
Erkläre kurz das 3 Säulensystem der Vorsorge in der CH
1. Säule = AHV/IV
2. Säule = PK
3. Säule = private Vorsorge (3a und 3b)
Zeichne die Anlagepyramide
nach welchen Kriterien kann das Vermögen unterschieden werden
- Ertrag = Rentabiität/Performance
- Sicherheit = Risiko
- Liquidität = Verfügbarkeit
Wie kann der ERtrag einer Anlage beurteilt werden?
a) historischer Verlauf
b) Peer-Group-Vergleich
Wie lässt sich der ERtrag einer Anlage definieren
"Was eine Anlage einbringt", d.h. welche Zins- und Dividendenerträge sowie Kursgewinne darf ich erwarten
Was ist ein Referenzindex
Benchmark, d.h. eine Messlatte für die Beurteilung einer Leistung
je spezifischer Ein AF, je....?
je höher das Risiko
Zu welchem Preis können AF-Anteile zurückgegeben werden?
zum aktuellen Nettoinventarwert
Was ist ein Analgefond (Definition)
Ein AF ist ein Sammelvermögen, das zum Zweck der gemeinschaftlichen Kapitalanlage eines grösseren Personenkreises besteht
auf welchen drei Grundsätzen basieren AF?
- gemeinschaftliche Kapitalanlage
- Risikoverteilung
- prof. Vermögensverwaltung
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