Cartes mémoires Vorbereitung 34F Finanzanlagenfachmann IHK (Seite 3 von 4)

Cartes-fiches	156
Utilisateurs	23
Langue	Deutsch
Catégorie	Finances
Niveau	Autres
Crée / Actualisé	03.03.2014 / 07.10.2023
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Aktien

Informieren Sie ihren Kunden über die gesetzlichen Rechte eines Aktionärs. Der Aktionär hat ein Recht auf ...

das Bookbuilding -Verfahren bei der Zuteilung junger Aktien
Rückzahlung des eingesetzten Kapitals durch die AG
Mitbestimmung bei der Besetzung des Vorstands
Auskunft auf der Hauptversammlung der AG
Inflationsausgleich
Ausschüttung des gesamten Jahresüberschuss
Teilahberschaft an der AG
Beteiligung am Liquidationserlös
Abstimmung über die Verwendung des Bilanzgewinns

Richtig ist ...

Auskunft auf der Hauptversammlung der AG
Teilahberschaft an der AG
Beteiligung am Liquidationserlös
Abstimmung über die Verwendung des Bilanzgewinns

Aktien

Geben Sie an, ob die nachstehenden Entscheidungen in den Kompetenzbereich der Hauptversammlung fallen bzw. welche Mehrheiten gemäß Aktiengesetz für die zu treffenden Entscheidungen erforderlich sind.

1 ... wenn die qualifizierte Mehrheit mit mindestens 75% erfoderlich ist
2 ... wenn die einfach Mehrheit genügt
3 ... wenn dieser Vorgang nicht von der Hauptversammlung entschieden wird

A Nr. ? Ausschluss des Bezugsrechtes bei einer Kapitalerhöhung

B Nr. ? Aufnahme der Geschäftsbeziehung mit einem neuen Lieferanten

C Nr ? Entlastung des Vorstands

D Nr ? Ausgabe von Wandelanleihen mit Umtauschrecht in Aktien der AG

E Nr ? Änderung der Firmenbezeichnung

F Nr ? Besetzung des Aufsichtsrates mit Vertretern der Aktionäre

G Nr ? Ernennung von Prokuristen

H Nr ? Besetzung von Positionen des Vorsitzenden des Aufsichtsrats

A Nr. 1 Ausschluss des Bezugsrechtes bei einer Kapitalerhöhung

B Nr. 3 Aufnahme der Geschäftsbeziehung mit einem neuen Lieferanten

C Nr 2 Entlastung des Vorstands

D Nr 1 Ausgabe von Wandelanleihen mit Umtauschrecht in Aktien der AG

E Nr 1 Änderung der Firmenbezeichnung

F Nr 2 Besetzung des Aufsichtsrates mit Vertretern der Aktionäre

G Nr 3 Ernennung von Prokuristen

H Nr 3 Besetzung von Positionen des Vorsitzenden des Aufsichtsrats

Aktie

In der Praxis werden zahlreiche Aktienbegriffe verwendet. Ordnen Sie die entsprechenden Aktienbegriffe unten stehenden Aussagen zu.

1 - Stammaktie
2 - Vorzugsaktie
3 - Nennwertaktie
4 - Stückaktie
5 - Inhaberaktie
6 - Namensaktie
7 - Vinkulierte Aktie
8 - Junge Aktie
9 - Berichtigungsaktie

A Nr -?- Der rechnerische Anteil einer Aktie am grundkapital ergibt sich hier durch Division des Grundkapitals durch die Anzahl der ausgegeben Aktien

B Nr-?- Aus der Bezeichnung ersichtlich, dass der Aktionär mit einem bestimmten Nominalbetrag, der nicht kleiner als 1,00€ sein darf, am Grundkapital der AG beteiligt ist

C Nr-?- Der Wechsel des Eigentums an der Aktie setzt bei Selbstverwahrern dingliche Einigung und Überhabe der Urkunde vorraus

D Nr-?- Gegenüber der Aktiengesellschaft ist derjenige der berechtigte Aktionär, der in das Aktienregister der Unternehmens eingetragen ist; eine Zustimmung des Vorstandes der AG ist bei einem Aktionärswechsel nicht erforderlich.

E Nr-?- Diese Aktie verbrieft die üblichen Aktionärsrechte ohne Einschränkung

F Nr-?- Diese Aktien entstehen aufgrund eines Passivstauschs ohne Zuführung neuer Liquididät für die Unternehmung

G Nr-?- Als Ausgleich des bei diesen Aktien oftmals ausgeschlossenen Stimmrechts kann in der Satzung der AG festgelegt sein, das der Inhaber dieser Aktien eine höhere Dividende erhalten als andere Aktionäre

H Nr-?- Bei Weiterverkauf der Aktien muss die Zustimmung des Vorstands eingeholt werden. Außerdem ist eine Umschreibung im Aktienregister erforderlich.

A Nr -4- Der rechnerische Anteil einer Aktie am grundkapital ergibt sich hier durch Division des Grundkapitals durch die Anzahl der ausgegeben Aktien

B Nr-3- Aus der Bezeichnung ersichtlich, dass der Aktionär mit einem bestimmten Nominalbetrag, der nicht kleiner als 1,00€ sein darf, am Grundkapital der AG beteiligt ist

C Nr-5- Der Wechsel des Eigentums an der Aktie setzt bei Selbstverwahrern dingliche Einigung und Überhabe der Urkunde vorraus

D Nr-6- Gegenüber der Aktiengesellschaft ist derjenige der berechtigte Aktionär, der in das Aktienregister der Unternehmens eingetragen ist; eine Zustimmung des Vorstandes der AG ist bei einem Aktionärswechsel nicht erforderlich.

E Nr-1- Diese Aktie verbrieft die üblichen Aktionärsrechte ohne Einschränkung

F Nr-9 Diese Aktien entstehen aufgrund eines Passivstauschs ohne Zuführung neuer Liquididät für die Unternehmung

G Nr-2- Als Ausgleich des bei diesen Aktien oftmals ausgeschlossenen Stimmrechts kann in der Satzung der AG festgelegt sein, das der Inhaber dieser Aktien eine höhere Dividende erhalten als andere Aktionäre

H Nr-7- Bei Weiterverkauf der Aktien muss die Zustimmung des Vorstands eingeholt werden. Außerdem ist eine Umschreibung im Aktienregister erforderlich.

Aktien

Geben Sie an welche Sachverhalte hinter den unten stehenden Aussagen stecken:

1 - Roadshow
2 - Festpreisverfahren
3 - Tradingfonds
4- Volatilität
5 - Diversifikationsangebot
6 - Splitting

A Nr -?- Ein thesaurirender Inverstmentfonds gibt weiter Anteile aus, die die Anleger ohne eigene Zahlung erhalten

B Nr-?- Fondstyp bei dem Ausgabe- und Rücknahmepreis identisch sind.

C Nr-?- Verpflichtung der KAG, WErtpapiere von mindestens 20 verschiedenen Emittenten im Sondervermögen zu führen

D Nr-?- Im Rahmen einer ordentlichen Kapitalerhöhung gegen Einlagen werden den Altaktionären die jungen Aktien zum Vorzugskurs angeboten

E Nr-?- Die Kurse börsennotierter Werte schwanken in kurzer Zeit sehr heftig

F Nr-?- Vertreter der Aktiengesellschaft präsentieren die Unternehmung Investorengruppen, um den Absatz der Aktie zu fördern

A Nr -6- Ein thesaurirender Inverstmentfonds gibt weiter Anteile aus, die die Anleger ohne eigene Zahlung erhalten

B Nr -3- Fondstyp bei dem Ausgabe- und Rücknahmepreis identisch sind.

C Nr- 5- Verpflichtung der KAG, WErtpapiere von mindestens 20 verschiedenen Emittenten im Sondervermögen zu führen

D Nr-2- Im Rahmen einer ordentlichen Kapitalerhöhung gegen Einlagen werden den Altaktionären die jungen Aktien zum Vorzugskurs angeboten

E Nr-4- Die Kurse börsennotierter Werte schwanken in kurzer Zeit sehr heftig

F Nr-1- Vertreter der Aktiengesellschaft präsentieren die Unternehmung Investorengruppen, um den Absatz der Aktie zu fördern

Aktien

Welche der folgenden Aussagen zum "Kurs-Gewinn-Verhältnis" bei Aktien ist zutreffend?

Um das KGV möglichst genau zu ermitteln, wird zur Berechnung des Durchschnitts-Unternehmensgewinn der letzten beiden Geschäftsjahre genutzt

Zur Ermittlung des KGV wird der aktuelle Börsenkurs im Verhältnis zum geplanten Gewinn der Aktiengesellschaft gesetzt

Ein hohes KGV deutet auf eine relative Unterbewertung der Aktie hin

Das KGV wird ausschließlich von Analysten bei der Fundamentalanalyse genutzt, da es einen branchenunabhängigen Vergleich von Aktien durch eine objektive Kennzahl ermöglicht

Das KGV ist eine wichtige Kennzahl zur Beurteilung der Ertragskraft und - Entwicklung eines Unternehmens im Vergleich zu anderen

Aktien

Ordnen Sie die Fach begriffe den Aussagen zu

1 - Performanceindex
2 - Kursindex
3 - Fundamentalanalyse
4 - Chartanayse
5 - Beatungsprotokoll
6 Wertpapierberechnung
7 - Stopp Loss
8 - Stopp Buy
9 - Sonderverwahrung
10 -Sammelverwahrung

A Nr -?- Verwahrart, bei der die Wertpapiere eines Kunden getrennt von den Wertpapieren anderer Kunden der Bank verwahrt werden

B Nr-?- Fachausdruck für eine Indexberchnungsrechnik (z.B. DAX), die zum Ansruck bringt, dass in den Index Dividenden, Bezugsrechterlöse und Ähnliches eingerechnet werden

C Nr-?- Prognosemöglichkeit für Wertpapierkurse, die auf der Interpretation von grafisch dargestellten Kursverläufen beruht

D Nr -?- Unterlage gemäß Wertpapierhandelsgesetz, in der festgehalten wird, dass die Bank den Kunden über die Risiken einer geplanten Geldanlage aufgeklärt hat

E Nr-?- Zusatz bei einer Effektenorder, die zum Ausdruck bringt, das die Order bei Überschreiten einer festgelegten Kurslinie zum nächsten Kurs ausgeführt wird.

A Nr -9- Verwahrart, bei der die Wertpapiere eines Kunden getrennt von den Wertpapieren anderer Kunden der Bank verwahrt werden

B Nr-1- Fachausdruck für eine Indexberchnungsrechnik (z.B. DAX), die zum Ansruck bringt, dass in den Index Dividenden, Bezugsrechterlöse und Ähnliches eingerechnet werden

C Nr-4- Prognosemöglichkeit für Wertpapierkurse, die auf der Interpretation von grafisch dargestellten Kursverläufen beruht

D Nr -5- Unterlage gemäß Wertpapierhandelsgesetz, in der festgehalten wird, dass die Bank den Kunden über die Risiken einer geplanten Geldanlage aufgeklärt hat

E Nr-8- Zusatz bei einer Effektenorder, die zum Ausdruck bringt, das die Order bei Überschreiten einer festgelegten Kurslinie zum nächsten Kurs ausgeführt wird.

Aktien

Herr Klein informiert sich über die aktuellen Kurse der Daimler AG - Aktie in der Tageszeitung. Im Kursblatt findet er den Schlusskurs "61,50 G". Welche Bedeutung hat dieser Kurszusatz?

Der Kurs konnte nicht festgestellt werden, zu diesem Preis bestand nur Nachfrage

Es fand kein Umsatz statt, zu diesem Preis bestand nur Nachfrage

Da die Nachfrage größer war als das Angebot, musste der Schlusskurs geschätzt werden

Die zum festgestellten Kurs limitierten Kaufaufträge konnte nur zu einem geringen Teil ausgeführt werden

Die zum festgestellten Kurs limitierten Kaufaufträge konnten nicht vollständig ausgeführt werden; es bestand weiter Nachfrage

Aktien

Welche Aussagen treffen im Rahmen der Aktienanlage auf die "Fundamentalanalsyse" zu?

Ziel der Fundamentalanalyse ist die Ermittlung des fairen Preises einer Aktie unter Verwendung externer und interner Daten des Unternehmens

Typische Kennzahlen der Fundamentalanalyse sind "Kurs-Gewinn-Verhältnis" und Wiederstandslinien

Die Fundamentalanalyse kann Hinweise auf über-oder unterbewerte Aktien geben

Hohe Kurs-Gewinn-Verhältnisse zeigen, dass Aktien unterbewertet sind

Die Fundamentalanalyse bezeichnet man auch als technische Analyse

Aktien

Herr Hochberger, Kunde Ihrer Bank beobachtet seit längerem den Aktienmarkt und die aktuelle Situation an den Kapitalmärkten. Bisher hat er sein Vermögen ausschließlich in festverzinsliche Wertpapiere und Spareinlagen angelegt. Sein besonderes Interesse hat die Aktie der Solarentwickler AG hervorgerufen, er lässt sich daher von Ihnen beraten bevor er eine Kauforder abgibt. Welche der folgenden Aussagen im Rahmen der Beratung ist zutreffend? Sie weisen darauf hin, dass ...

... eine preislich limitierte Ultimo-Order ohne besondere Weisung des Kunden am letzten Börstentag des Montats direkt ausgeführt wird.

... der Kunde für die Ausführung des Kaufvertrages auf jeden Fall den von ihm gewünschten Börsenplatz angeben muss

... er den Kunden nach seinen Kenntnisse und Erfahrungen mit Aktien befragen muss

... im Kaufvertrag der Vermerk "bestens" eingetragen werden muss, wenn Herr Steiner jeden Ausführungspreis akzeptiert

Aktien

Welche der folgenden Aussagen zum Ablauf des Bookbuilding-Verfahren im Rahmen einer Aktienemission ist zutreffend?

Falls die Nachfrage das Platzierungsvolumen überschreitet, können vom Emittenten zusätzliche Aktien zur Ausgabe zur Verfügung gestellt werden.

Wenn das Angebot größer ist als die Nachfrage, wird der Überhang entsprechend der Zeichnungsangebote an die Bieter verteilt

Der Konsortialführer hat das Recht, den festgelegten Emissionspreis in beliebiger Höhe an den aktuellen Marktsituationen anzupassen.

Zum festgelegten Ausgabepreis geben die Anleger in ihrem Zeichnungsangebot lediglich die gewünschte Stückzahl fest

Beim Bookbuilding Verfahren wird ein Verkaufsprospekt mit einem festen Ausgabepreis veröffentlicht

Aktien

Der Vorstand der Naturstrom AG plant eine Kapitalerhöhung. Welche Aussagen zur geplanten Kapitalerhöhung sind richtig?

Werden die Aktien zu einem Ausgabepreis über den rechnerischen Nennwert emittiert, entsteht eine Gewinnrücklage

Beschließt die Hauptversammlung ein "genehmigtes Kapital", so muss die Kapitalerhöhung innerhalb der nächsten drei Jahre durchgeführt werden

Durch die Ausgabe von Berichtigungsaktien fließt zusätzliches Kapital in das Unternehmen

Die Emission von Wandelanleihen, bei denen Gläubiger das Umtauschrecht in Aktien der Naturstrom AG haben, führt zu einer bedingten Kapitalerhöhung

Bei Ausgabe neuer Aktien bestimmt die Hauptversammlung gemäß Aktiengesetz über einen möglichen Ausschluss des Bezugsrechtes

Aktien

Welche der folgenden Aussagen ist richtig um den Buchwert einer Aktie zu ermitteln?

Buchwert = (Bilanzsumme-langfristiges Kapital) : Anzahl der Aktien

Buchwert = (Bilanzsumme-langfristiges Kapital) x Anzahl der Aktien

Buchwert = (Bilanzsumme + Fremdkapital) : Anzahl der Aktien

Buchwert = ( Bilanzsumme - Fremdkapital) : Anzahl der Aktien

Aktien

Ihr Kunde interessiert sich für die XY Aktie. Die Dividende soll 7,50€ betragen, der Gewinn des letzten Jahres war 18,50€. Der aktuelle Kurs der Aktie beträgt 120,40€

Wie hoch ist Dividendenrendite?

15,37%

14,57%

6,23%

8,14%

Aktien

Was repräsentiert eine Aktie?

Einen Anspruch auf Dividenden- und Tilgungsleistung

Miteigentum an der Aktiengesellschaft

Einen Anspruch auf Verzinsung des eingesetzten Kapitals

Ein Wertpapier, das stets Gewinne erwirtschaftet

Aktien

Welche Aussagen treffen auf nennwertlose Namensaktien zu?

Sie können nicht an der Börse gehandelt werden

Sie werden im Aktionärsbuch erfasst

Sie verbriefen einen Bruchteil am gezeichneten Kapital

Sie weisen nie Bezugsrechte auf

Investmentfonds

Im Rahmen eines Beratungsgesprächs bieten Sie Ihrem Kunden Investmentfonds an und erläutern diese ausführlich. Welche Aussage hierzu ist korrekt?

Rentenfonds beinhalten kein Kursrisiko, da sie laufend Zinszahlunge aus den im Fonds erhaltenen Rentenpapieren beziehen

Der Preis von Investmentzertifikaten bildet sich nach dem Prinzip von Angebot und Nachfrage, da Investmentzertifikate an der Börse gehandelt werden

Gewinne durch den Verkauf von Investmentfondsanteilen sind gundsätzlich angeltungsteuerfrei, da die Kursgewinne bereits innerhalb des Fonds besteuert werden

Grundlage für die Ermittlung des Anteilswertes ist die Ermittlung des Inventarwertes, welcher durch die Anzahl der Ausgegeben Anteile dividiert wird

Der Vorteil von Rentenfonds ist, das sie dem Anleger immer eine garantierte Mindestverzinsung bieten

Investmentfonds

Sie sprechen mit ihrem Kunden über Investmentfonds, er möchte von Ihnen wissen, wie der Preis für einen Anteil zu Stande kommt. Für diese Erklärung verwenden Sie das folgende Beispiel

Stück Vermögenswerte Preis pro Stück Kurswert in €

20.000 A-Akite 27,50

25.000 B-Aktie 29,10

15.000 C-Aktie 35,50

90.000 weitere Aktien 5.785.683,00€

Weiter gehört zum Fondsvermögen ein Bankguthaben von 300.000€. Es sind 250.000 Stück Fondanteile im Umlauf.

Ausgabeaufchlag 3%

Ermitteln Sie folgende Werte:

A - Den Inventarwert XX €?

B - Den Verkaufspreis XX €?

C - Den Rücknahmepreis XX € ?

A - Den Inventarwert 7.895.683 €

B - Den Verkaufspreis 32,53 €

C - Den Rücknahmepreis 31,58€

Investmentfonds

Verfollständigen Sie den nachfolgenden Satz in dem sie die entsprechenden Satzbestandteile ankreuzen.

Der Fondmanager hat grundsätzlich die Aufgabe ...

A - aus einer Vielzahl der am Markt gehandelten Wertpapiere

B - aus einem beschränktem Marktangebot

diejenigen auszuwählen, die sich im Hinblick ...

C - auf Kosten

D - auf Nachhaltigkeit

E - auf Risiko

F - auf Rentabilität

gemäß der Anlagezieledes Investmentfonds besonders gut für das Sondervermögen eignen.

A + E + F

Investmentfonds

Wodurch erzielt ein offener Immobilienfonds seine Erträge?

???

A -Veräußerung von Liegenschaften
B - Kauf von Immobilien
C -Vereinnahmte Miete aus LIegenschaften
D -Zinsen und Dividenden aus Liquiditätsanlagen
E - Kursgewinne der Anteischeine
F - Risikogewinne
G - Veräußerung von Liquiditätsanlagen

A -Veräußerung von Liegenschaften
C -Vereinnahmte Miete aus LIegenschaften
D -Zinsen und Dividenden aus Liquiditätsanlagen
E - Kursgewinne der Anteischeine
G - Veräußerung von Liquiditätsanlagen

Investementfonds

Zahreiche Aktienfonds bilden den DAX nach. Wie nennt man solche Fonds?

Blue Chip Fonds

Aktive Fonds

Passive Fonds

Blue-Bird-Fonds

Investmentfonds

Welche der folgenden Aussagen zur Anlagein Investmentzertifikaten ist zutreffend?

Für die Veräußerung von Anteilen von offenen Immobilienfonds gilt eine Spekulationsfrist von 10 Jahren

Der Preis von Investmentzertifikaten bildet sich durch Angebot und Nachfrage, da Fondsanteile immer an der Börse gehandelt werden.

Rentenfonds beinhalten kein Kursrisiko, da sie laufend Zinszahlungen aus den enthaltenen Rentenpapieren beziehen

Grundlage für die Ermittlung des Anteilswerts ist die Ermittlung des Inventarwertes, geteilt durch die Anzahl der umlaufenden Anteile

Bei Fondanlagen gilt eine Spekulationsfrist von 2 Jahren.

Investmentfonds

Welche Aussage zur regelmäßigen Anlage in Investmentzertifikaten ist zutreffend?

Der Cost-Average-Effekt ergibt sich nur aus steigenden Kursen

Der Cost-Average-Effekt ergibt sich nur aus fallenden Kursen

Der Cost-Average-Effekt bedeutet, dass weniger Depotgebühren zu zahlen sind

Die regelmäßige Anlage eines gleich bleibenden Betrages ergibt einen niedrigeren durchschnittlichen Einstandspreis gegenüber dem regelmäßigen Kauf einer bestimmten Anzahl an Anteilen (Der Cost-Average-Effekt)

Auf Grund der gerinen Preisschwankungen bietet es sich an, regelmäßig eine bestimmte Anzahl an Anteilen zu kaufen, um den Cost-Average-Effekt zu nutzen

Investmentfonds

Welche der folgenden Aussagen zum Cost-Average-Effekt im Rahmen der Anlage in Investmentfonds ist sachlich richtig?

Der Cost-Average-Effekt bedeutet, dass der Anleger die Fondsanteile stets zum günstigsten Preis erwirbt

Der Cost-Average-Effekt wird genutzt, wenn der Anleger regelmäßig für einen gleichen Geldbetrag Fondsanteile erwirbt

Um den Cost-Average-Effekt nutzen zu können, muss der Anleger regelmäßig eine gleiche Anzahl von Fondanteilen erwerben

Der Cost-Average-Effekt besagt, das Fonds mit sehr niedrigen Ausgabepreisen erworben werden um die Hebelwirkung zu nutzen

Der Cost-Average-Effekt besagt, dass bei einer regelmäßigen Geldanlage in Fondsanteilen die kosten niedriger sind als bei einer unregelmäßigen Geldanlage

Investmentfonds

Welche der Aussage zur steuerlichen Auswirkung einer Anlage in Investmentzertifikaten ist zutreffen?

Zwischengewinne die beim Verkauf von Investmentanteilen anfallen, unterliegen der Abgeltungssteuer

Da die Erträge aus den Investmentzertifikaten der Fondgesellschaftt zuzurechnen sind, muss der Anleger hierauf Körperschaftssteuer bezahlen

Die steuerpflichtigen Erträge aus Investmentfondsanlagen müssen in der Regel mit dem Abgeltungssteuersatz versteuert werden

Wenn der Anleger Wohnungsbauprämienberechtigt ist, muss er auf die Erträge aus Investmentzertfikaten, die später in ein Bauvorhaben fließen, keine Zinsabschlagssteuer bezahlen

Da die Erträge aus Investmentzertifikaten steuerbegünstigt sind, kann der Anleger auch Freistellungsauftrag über die Erträge abzugsfrei verfügen

Investmentfonds

Welche der folgenden Aussagen ist für Geldmarktfonds zutreffend?

Geldmarktfonds sind investmentfonds, deren Sondervermögen entsprechend Fondsbedingungen nach dem Gesetz über die Kapitalanlagegesellschaften (KAGG) aus Forderungen aus Bankguthaben, variabel verzinslichen Anleihen sowie aus ....

.... Geldmarktpapieren und Anteilen an Immobilienfonds

... Schuldverschreibungen mit kurzer Restlaufzeit aus Geldmarktpapieren

... Geldmarktpapiere und DAX Aktien

... Schuldverschreibungen mit kurzer Restlaufzeit und Zertifikaten über Edelmetalle

... Geldmarktpapiere und Bundesschatzbriefe

Investementfonds

Bei der BVI Methode zur Berechnung der Wertentwicklung von Investmentfonds werden nur bestimmte Kosten einer Fondanlage berücksichtigt. Welche der im Folgenden genannten gehören dazu?

Gebühren der Depotbank für die Verwahrung des Sondervermögens

Depotgebühren der Kundenbank

Aushabeaufschlag des Fonds

Die Management-Fee für die KAG

Investementfonds

Welche Kosten können bei einem offenem Investementfonds anfallen?

Wählen die richtigen aus.

Depotbankgebühren
Verwaltungsgebühren
Ausgabeaufschlag
Rücknahmepreis
Ausgabepreis
Performance Fee
Rücknahmeabschlag

Depotbankgebühren
Verwaltungsgebühren
Ausgabeaufschlag
Rücknahmeabschlag

Investementfonds

Ihr Kunde hat im Dez. 2007 Aktienfondsanteile erworben. Mitderweile hat sich die Anlage sehr gut entwickelt und der Kunde möchte bei Ihnen die Investmentfondanteile verkaufen, um die Kursgewinne zu realisieren. Er erwirttschaftet einen Gewinn von 4567,00€. Nun stellt er Ihnen die Frage, ob er diesen Gewinn versteuern muss. Welche Antwort geben Sie ihm?

Ja, den mit der Einführung der Abgeltungssteuer sind grundsätzlich auch alle Kursgewinne steuerpflichtig, die nach der Einführung der Abgeltungssteuer realisiert werden.

Nein, denn Kursgewinne sind grundsätzlich immer Steuerfrei

Nein, da die erzielten Kursgewinne unter dem Grundfreibetrag liegen

Nein, denn Kursgewinne von Fondanteilen, die vor dem 01.01.2009 erworben wurden, müssen nach dem Ablauf der Spekulationsfrit von einem Jahr nicht versteuert werden.

Ja, den auf Kursgewinne muss Körperschaftssteuer gezahlt werden

Investmentfonds

Sie möchte eine Kundin von einer Investementfondsanlage überzeugen, welche Argumente zählen Sie auf?

Risikostreuung im Rahmen der Anlageform

Professionels Fondsmanagement

Beteiligungsmöglichkeiten schon mit niedrigen Sparraten möglich

Sichere Ertragsgarantie

Staatliche Kontrolle der Anlagerichtlinien

Investmentfonds

Ihr alleinstehender Kunde Gerhard Müller will den üblichen Ausgabeaufschlag beim Erwerb von Investmentfondsanteilen nicht akzeptieren. Er zeigt Ihnen einen Zeitungsartikel, in dem von sogeannte No-Load-Fonds ohne Ausgabeaufschlag die Rede ist.

Welche der folgenden Aussagen dazu ist richtig?

Diese Fonds sind in Deutschland nicht zugelassen

Die Renditen solcher Fonds sind in der Regel unterdurchschnittlich

Die normalerweise höhere Verwaltungsvergütung macht solche Fonds eher für die Kurzfristanlage attraktiv.

Diese Fonds schütten grundsätzlich nicht aus, sondern werden immer thesaurierend geührt.

Investmentfonds

Einer Ihrer Kunden interessiert sich für Aktienfonds, in diesem Zusammenhang gragt er Sie nach dem Prinzip offener Fonds. Wie erklären Sie dieses Prinzip?

Bei offenen Aktienfonds ist die Gewinnerwartung nach oben hin offen

Die Anlage ist auf bestimmte öffentliche Anleger zugeschnitten

Die Zahl der ausgegebenen Anteile ist nicht begrenzt

Sämtliche Aktienmärkte der Welt sind für diese Fonds zugänglich

Diese Fonds sind für jedermann zur Anlage offen und haben eine begrenzte Laufzeit

Investmentfonds

Die Eheleeute Huber haben vor Jahren zum Aufbau einer zusätzlichen Altersversorgung einen Sparplan für einen Aktienfonds abgeschlossen. Da der Rentenbeginn nun bald bevorstehtrufen Sie Ihn an und fragen was sie tun sollen. Was empfiehlt sich zu diesem Zeitpunkt?

Es sollte sobald als möglich ein Rentenbescheid bei der Kapitalanlagegesellschaft eingereicht werden, damit das Guthaben ausgezahlt werden kann.

Wenn ein regelmäßiges monatliches Zusatzeinkommen gewünscht wird, sollte ein Fond mit geringer Volatilität gewählt werden

Sobald die letzte Sparrate gezahlt wurde, muss zur Auszahlung der Vertrag vorgelegt werden

Es sollte ein Wechsel in einen geschlossenen Fonds erfolgen, da keine weiteren Einzahlungen stattfinden

Wenn ein regelmäßiges monatliches Zusatzeinkommen gewünscht wird, sollte das gesamte Guhaben in eine Rentenversicherung eingezahlt werden, da eine monatliche Zahlung aus einem Fonds nicht möglich ist.

Investmentfonds

Ihre Kundin interessiert sich für eine Geldanlage in Rentenfonds. Sie hat hierzu auch bereits intensiv mit der Anlagemöglichkeit auseinandergesetzt. Bei Ihren Recherchen ist ihr aufgefallen, das es auch bei festverzinslichen Wertpapieren zu Kursschwankungen kommen kann. Sie möchte nun von Ihnen wissen warum es auch hier Kursschwankungen geben kann. Wie erklären Sie diesen Sachverhalt Ihrer Kundin?

Rentenpapiere sind gekoppelt an die Entwicklung der gesetzlichen Rentenversichrung

Durch die laufenden Gebühren kommt es zu einer negativen Wertentwicklung

Durch Zinsänderungen am Kapitlmarkt kann es zu Kursveränderungen bei festverzinszlichen Wertpapieren kommen

Wenn kein Freistsellungsauftrag gestellt wurde, ist die Bank bei der das Depot geführt wird gehalten, Abgeltungssteuer an das Finanzamt abzuführen. Dies führt zu einem vorübergehenden Kursrückgang

Investmentfonds

Ihr Kunde hat in der Presse über thesaurierende Fonds gelesen. Er möchte von Ihnen den Begriff erklärt bekommen. Weclche Antwort geben SIe ihm?

Sie antworten, diese Fonds schütten Ihre Erträge ...

.... aus und legen Sie in neue Fondsanteile an

... aus und schreiben dem Kunden diese auf seinem Gironto gut.

... nicht aus, sondern schreiben sie dem eigenen Fondsvermögen des Kunden gut

... nicht aus, da sie den Aktionären gehören

... nicht aus, das das Wertpapierhandelsgesetz dies nicht zulässt.

Investmentfonds

Beim Lesen der Tageszeitung stellt ihr Kunde fest, das sein Investmentfonds immer mit 2 verschiedenen Preisen dargestellt wird. Da er weitere Anteile erwerben möchte, bittet er Sie ihm als langjährigem Kunden einen rabattierten Preis zu gewähren. Welche Auskunft geben Sie?

Sie können seinem Wunsch nachkommen, da es sich in der Tat um einen Vorzugspreis handelt, der nur Bestandskunden gewährt wird, die die einmalige Aufnahmegebühr bezahlt haben.

Bei einem geringen Wert handelt es sich um den Beleihungswert, der für die mögliche Finanzierungsabsicherung angesetzt wird

Bei dem geringeren Wert handelt es sich um den sogenannten Streubasiswert, der die Berechnungsgrunlage fü die Festsetzung der Abgeltungsteuer bzw. EInkommenststuer bildet.

Bei dem geringeren Wert handelt es sich um das rechnerische Ergebnis, wenn man das Fondsvolumen durch die Anzahl der Ausgegebenen Aktien dividiert

Investmentfonds

Welche Aussagen für passives Fondmanagement treffen zu?

Es ist nur für Geldmarktfonds empfehlenswert

Es will in erster Linie nur den Markt abblden und dessen Rendite erzielen

Es produziert immer eine höhere Rendite als sein Benchmark

Indexfonds sind ein Beispiel für passives Fondsmanagement

Investmentfonds

Welche Aussage beim aktiven Fondsmanagement treffen zu?

Der Fondsmanger bildet sich eine Meinung über die zukünftige Marktentwicklung und setzt diese aktiv im Fond um

Der Manger richtet sich akkurat nach seiner Benchmark aus

Es wird versucht, besser als der Makt zu sein

Jeder Investor kann sich aktiv an der Asset-Allocation beteiligen

Investmentfonds

Ihre Kundin Carina Hirsch hat vor Jahren Fondsanlagen getätigt. Von Freunden hat sie gehört, das Fonds an Indices gemessen werden. Nun möchte Sie wisssen, ob jeder Fonds an einem Index gemessen wird.

Bei welchen Fondsarten trifft dies zu?

Aktienfonds

Immobilienfonds

Geldmarktfonds

Gemischte Fonds

Geschlossene Immobilienfonds

Investmentfonds

Welche Aussage trifft auf Superfonds zu?

Sie erwirtschaften überproportional hohe Renditen.

Sie sind eine relativ neue Fondsart

Gegenüber Hedgefonds weisen sie eine deutlich geringere Fremdkapitalquote aus

Sie gibt es in Deutschland nicht zu kaufen

Investmentfonds

Maximilin Schmidt, ein Kunde Iher Bank, interessiert sich für die Anlage in Investmentfonds.Im Verkauf des Beratungsgesprächs äußert er Bedenken, was mit seinem Geld passiert, wenn die Kapitalanlagegesellschaft einen Insolvenzantrag stellt.

Wie gehen Sie auf die Bedenken Ihres Kunden ein?

Sie erklären Ihm,dass...

... das Sondervermögen vom Eigentumsvermögen der KAG streng getrennt ist und daher im Insolvenzfall geschützt ist.

... er in diesem Fall aus der Insolvenzmasse anteilig ausbezahlt wird.

... im Insolvenzfall der KAG die Depotbank kommissarisch die Geschäfte und das Fondsmanagement übernimmt.

...die Kundengelder durch den " Einlagensicherungsfonds der Banken" rückversichert sind.

... bei einer Insolvenz der KAG das Kreditsicherungsgesetz eintritt und er seine Anteile ausbezhalt bekommt

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