Anlagefonds
Finanzplanung
Finanzplanung
Fichier Détails
| Cartes-fiches | 17 |
|---|---|
| Langue | Deutsch |
| Catégorie | Gestion d'entreprise |
| Niveau | Université |
| Crée / Actualisé | 09.06.2014 / 27.01.2022 |
| Lien de web |
https://card2brain.ch/box/anlagefonds
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| Intégrer |
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1. Anlagefonds
- Vermögen, das aus den Einzahlungen vieler einzelner Anleger besteht
- von Fondsmangern/experten in Aktien, Obligationen und anderen Anlagen auf intl. Wertschriftenmärkten investiert
- Ausfall verursacht nur beschränkte Verluste
- der Wert richtet sich nach dem Kurs der Wertpapiere im Fondsvermögen
- Anleger geniesst erhöhten Schutz (weil Sondervermögen)
- Vermögenswerte sind im Konkursfall geschützt
Fondsgesellschaft gibt jederzeit Anteile aus und verpflichtet sich, Anteile jederzeit zurückzunehmen
nur während bestimmter Frist, Anteile gezeichnet werden. Nach Ablauf nicht mehr möglich sich am Fonds zu beteiligen
Versucht einen Referenzindex genau abzubilden
Fondsmanager kann zusätzliche Titel auswählen (nach seinem Ermessen). Ziel=den Referenzindex zu schlagen (gelingt nur einer Minderheit)
6. Anlagestrategiefonds
- meistens in Aktien-, Obligationen - und Geldmärkte investiert
- diversifiziert abgedeckt
- professionelle Vermögensverwaltung auch mit kleinen Beträgen
- Ziel = Einkommen, Ausgewogen, Wachstum, Dynamisch
7. Geldmarktfonds
- hauptsächlich in Festgelder, Geldmarktpapieren und Obligatioinen angelegt
- Restlaufzeit von max. 12 Monaten
- für kurzfristig orientierte Anleger und die auf Sicherheit beharren
8. Obligationenfonds
- investiert in versch. Obligationen (Länder, Unternehmen, Währung)
- versucht Fälligkeitsstruktur zu optimieren (Wahl der Laufzeit)
- geringe bis mittlere Kursschwankungen
9. Aktienfonds
- investiert in versch. Aktien (Währungen, Unternehmen, Länder, Branchen)
- für Anleger die langfristig hohe Wertzuwachs anstreben
- grosse Wertschwankungen möglich
10. Immobilienfonds
- wird in Wohneigentum & Grundbesitz investiert
- Fachleute kümmern sich um optimale Bewirtschaftung
11. Kapitalschutzfonds
- investieren in ganze Anlageuniversum
- schützen das Kapital (ganz/teilweise) mit Kapitalrendite auf Laufzeitende
- Investitionen unter ökologischen und/oder ethischen Gesichtspunkten
13. Fonds-Sparplan
- kann retenweise Kapital ansparen (z.B. 200.-/Monat)
- langfristige Investitionen zu günstigen Durchschnittkursen
- bei hohen Kursen weniger Anteile gekauft, bei tiefen mehr (cost averaging effect)
14. Hedge Funds
- spekulative Anlagestrategie
- Chance auf hohe Rendite, aber hohe Risiken
- Einsatz von Derivaten und Leerverkäufen
- versuchen über Fremdfinanzierung höhere EK
-Rendite zu erwirtschaften (Hebeleffekt/Leverage)
15. Total Expense Ratio (TER)
- Komission der laufenden Fondsvermögen (Betriebsaufwand)
- %-Satz des Fondsvermögens ausgedrückt
16. Net Asset Value (Nettoinventarwert)
- rechnerischer Wert eines Fonds aus Sicht des Anlegers
- Summe aller Vermögensgegenstände & Foderungen
- Schulden & Versplichtungen & Fondskosten
17. Qualitätskriterien
- Kosten
- Risiko
- Performance über 3 und 5 Jahre
- Benchmark Ranking mit Konkurrenz
- Managementqualität
- Rating durch Bewertungsfirma (Morningstar)
- wieviel Geld ist im Fonds
