CYP Advanced
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Kartei Details
| Karten | 12 |
|---|---|
| Sprache | Deutsch |
| Kategorie | Finanzen |
| Stufe | Berufslehre |
| Erstellt / Aktualisiert | 06.11.2024 / 06.11.2024 |
| Weblink |
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KKG
Das Konsumkreditgesetz dient zum Schutz des Kreditnehmers. Es schreibt vor, dass die Bank einem Kunden erst einen Kredit gewähren darf, wenn sich dieser dabei nicht überschuldet. (Auch Leasing wird darin geregelt).
FINIG
Das Finanzinstitutgesetz legt einheitliche Bewilligungsregel für Finanzdienstleister fest.
FIDLEG
Das Finanzdienstleistungsgesetz schützt den Kunden vor Finanzdienstleistern. Es gibt einheitliche Regeln für Finanzdienstleistungen vor. Es beinhaltet ausserdem, die Kenntnisse von KUBES, die Verhaltensregeln und die Kundensegmentierung.
FINMAG
Finanzmarktaufsichtsgesetz Zweck: Rechtsgrundlage der FINMA, bestimmung der Organisation der FINMA
Kollektivanlagegesetz
Zum Schutz der Anleger vor kollektiven Kapitalanalgen wie zum Beispiel Anlagefonds sowie Transparenz und gutes Funktionieren des Marktes.
GWG
Geldwäschereigesetz: Bundesgesetz zur Bekämpfung der Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung Zweck: Sicherstellung der Sorgfaltspflichten bei Finanzgeschäften
VSB
Vereinbarung über die Standartsregeln zur Sorffaltspflicht der Banken.
Wird von der Schweizerischen Bankenvereinigung ausgearbeitet.
Ziele des VSB: Ansehen des schweizerischen Bankgewerbs wahren (Ruf).
FATCA
Automatischer Informationsaustausch mit der USA gege Steuerhinterziehung.
Ablauf Geldwäscherei
1. Einspeisen
2. Verschleiern
3. Integrieren
BPS:
1. Barged gegen Jetons im Casino eintauschen
2. Jetons zurückgeben und Scheck verlangen - dann Scheck aufs Konto einbezahlen und Bruder überweisen
3. Bruder kauft ein Auto oder Investiert in Aktien etc.
Was tun bei Verdacht auf Geldwäscherei
1. Meldepflicht an MROS (Money Laundering Reporting Office Switzerland) / Vorgesetzter
2. Sperrpflicht
3. Informationsverbot
FINMA
Finanzmarktaufsicht
Aufgaben: Gesetze kontrollieren, Bewilligungen neuer Banken, Marktaufsicht, Überwachung, Vollzug der Finanzmarktgesetze
Verjährungsfristen
6 Monate: Checkforderungen nach Ablauf der Vorlagefrist
5 Jahre: Zinsforderungen aus Forderungspapieren (Kreditzinsen)
10 Jahre: Kapitalforderungen aus Forderungspapieren (Kredite)
20 Jahre: Verlustscheine aus Betreibungs- und Konkursverfahren
Keine Verjährung: Forderungen aus Schuldbriefen
