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Banking Today

Bank 1 - Einführung in die Welt der Banken Bank 2 - Regulierung, Compliance, Jahresrechnung + Risk Management

Bank 1 - Einführung in die Welt der Banken Bank 2 - Regulierung, Compliance, Jahresrechnung + Risk Management

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Kartei Details

Karten 21
Lernende 48
Sprache Deutsch
Kategorie Finanzen
Stufe Universität
Erstellt / Aktualisiert 26.10.2017 / 20.05.2025
Weblink
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Was sind die volkswirtschaftlichen Aufgaben einer Bank?

  1. Kapital- und Kreditvermittlung -> Geld vermitteln
  2. Zahlungsvermittlung -> Geld übermitteln
  3. Werschriftengeschäft und Vermögensverwaltung  -> Geld aufbewahren/anlegen

Wie funktioniert die Kapital und Kreditvermittlung?

Die Bank übernimmt die Drehscheibenfunktion. Als Geldgeber gegenüber der Bank erhält man einen Zins (Passivzins). Die Bank wiederum gewährt Geldsuchenden einen Kredit gegen einen Aktivzins.

Welche zusätzlichen Transformationsfunktionen übernimmt die Bank?

  1. Betragstransformation (Bank bündelt Anlage und Kredite genau so, dass der Geldsuchende den Betrag erhält)
  2. Fristentransformation (Bank bündelt das Geld so lange wie man es angelegt haben will, Anlage wird an andere weiter gegeben
  3. Risikotransformation (Gelder aus Passivseite wird verteilt, wenn ein Kredit nicht zurück bezahlt werden kann, ist dies für die Bank ertragbar)

Was bedeutet Zahlungsvermittlung?

  1. Banken stellen Systeme zur Verfügung, fü die weltweit Gelder übertragen werden können
  2. Herausgabe von Karten für die bargeldlose Bezahlung

Was ist der Unterschied zwischen Zahlungsvermittlung udn Zahlungsverkehr?

Zahlungsvermittlung = Funktion von Banken auf der gesamten Wirtschaft

Zahlungsverkehr = Ausführung von Zahlungen

Welche Aufgaben hat das Wertschriftengeschäft?

  1. Ausgabe von Wertpapieren für Kunden, welche Kapital beschaffen müssen
  2. Kauf von Wertpapieren für Kunden, welche Kapital anlegen möchten
  3. Beratung bei Vermögensanlagen (Anlageberatung + Vermögensberatung -> Geld bringen, Risikoprüfung ab 100k/500k)
  4. Aufbewahrung von Vermögenswerten (Depotgeschäft)

Welche Geschäftsbereiche einer Universalbank gibt es?

  • Retail Banking (Privatkunden -> Massengeschäft)
  • Private Banking (vermögende Privatpersonen ab 1 Mio.)
  • Kommerziele Kunden (Unternehmungen -> problemlose Abwicklung von Zahlungen, vielfältige Kredite)
  • Investment Banking (Grosse und internationale Unternehmungen -> Firma an Börse bringen)
  • Asset Management (Vermögensverwaltung von Geldern aus Private + Investment Banking)

 

 

Wann spricht man von einer Universalbank?

Wenn eine Bank alle Geschäftsbereiche des Bankengeschäfts abdeckt.

Welche Unterscheidungsmöglichkeiten gibt es bei einer Bank?

  • Kundenkreis (Private Banking, Retail, Commercial)
  • Geschäftstätigkeit (Universalbanken und Spezialbanken)
  • Geografische Tätigkeit (Ausland, Schweiz, Kanton, Region, Gemeinde)
  • Rechtsform (häufigsten AG, Kanton, Genossenschaft)
  • Grösse (Bilanzsumme, Summe der Vermögen, Anzahl MA, Anzahl Filialen)

Welche Bankgruppen gibt es?

  1. Kantonalbanken
  2. Grossbanken
  3. Regionalbanken und Sparkassen (Clientis Bank)
  4. Raiffeisenbanken
  5. Börsenbanken (Julius Bär)
  6. Ausländisch berherrtsche Banken (HSBC Private Bank)
  7. Andere Banken (Bank Cler, Postfinance)
  8. Filialen ausländischer Banken (Citibank, Lloyds Bank)
  9. Privatbankiers (ursprünglich Warenhändler, Bordier & Cie.)

Nenne 6 Institute mit besonderem Geschäftskreis

  1. Schweizerische Nationalbank (SNB)
  2. Pfandbriefinstitute
  3. Entris Banking AG (übernimmt RBA-Holding Aufgaben -> Herausgabe von Maestro Karten)
  4. Clientis AG (Wettbewerbsfähigkeit der Mitgliedsbanken erhöhen)
  5. Raiffeisen Schweiz Genossenschaft
  6. SIX SIS AG und SIX x-clear AG (Wertpapier Aufbewahrung und Verwaltung zwischen Banken)

Was sind die Hauptaufgaben der Schweizerischen Bankenvereinigung?

  1. Sorgfaltspflichtvereinigung -> Bekämpfung der Geldwäscherei
  2. Einlageversicherung -> Schutz des Bankgläubigers bis Fr. 100'000
  3. Vermögensverwaltungsaufträge -> Regelung der Grundsätze z.B. Informationen des Kunden
  4. FINMA -> Sicherstellung, dass Banken die Standesregeln einhalten

Was ist ein Finanzplatz?

Ein Ort, an dem es eine grosse Anzahl von Banken, Versicherungen und anderen Unternehmen auf der Finanzwelt gibt. 

Wieso ist der Finanzplatz in der Schweiz so wichtig?

  1. Lange Tradition der Stabilität in der Politik
  2. Stabile Wirtschaft
  3. Sicherer CHF
  4. Gute Ausbildung der Bankenmitarbeiter
  5. Sehr genaue und rasche Dienstleistung der SIX Group AG

Weshalb brauchen Kunden das Bankkundengeheimnis?

  • Strenge Vorschriften zur Verhinderung von Geldwäscherei
  • Schützung der Privatsphäre der Kunden durch Drittpersonen

In welchen Fällen wird das Bankundengeheimnis aufgehoben?

  1. Strafprozess (Geldwäscherei, Diebstahl, Stuerbetrug, Erpressung wenn Gericht dies verordnet)
  2. Zivilprozesse (Gericht kann bei einer Ehescheidung die Aufhebung anordnen)
  3. Konkursverfahren (bei Unternehmen)
  4. Kunden mit Wohnsitz oder Geschäftssitz im Ausland
  5. Internationale Amts- und Rechtshilfe in Straffällen (wenn Straftat in der CH und im Ausland strafbar ist, kann Gericht in der CH dies einfordern)

Was sind die Ziele der Weltbank?

  1. Wirtschaftliche Entwicklung von weniger entwickelten Mitgliedsländern durch finanzielle Hilfe
  2. Beratung und technische Hilfe fördern
  3. Reduktion Armenanteil an der Weltbevölkerung

Durch welche Regelungen wird die Tätigkeit der Bank beeinflusst?

  1. Privatrecht (Rechtsbeziehung Bank/Kunde ZGB + OR)
  2. Aufsichtsrecht (Überwachung der Gesetze, Verordnungen, Standesregeln, Richtlinien)
  3. Weitere Gesetze (Konsumkreditgesetz, Datenschutzgesetz)
  4. Internationale Abkommen (Fragen mit internationalen Bezug)

Wofür steht Compliance?

Die Abteilung Compliance sorgt für die Umsetzung der rechtlichen Rahmenbedingungen und internen Verhaltensrichtlinien.

Was ist die BIZ (Bank for international Settlements)?

Bank für Nationalbanken. Dient zur Überwachung der Zahlungsfähigkeit Deutschlands.

Nenne die zwei Ziele der BankG

  1. Bankensystem das funktioniert zu gewährleisten, damit die Wirtschaft geschützt wird
  2. Guthaben von Bankkunden im Falle der Zahlungsunfähigkeite eine rBAnk zu schützen

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