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Vertiefung Vermögen

Asset Allocation

Asset Allocation

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S. L.
Lernen
S. L.
Diese Lernkarten vertiefen das Verständnis von Vermögensaufbau und -management auf einem fortgeschrittenen Niveau. Sie behandeln zentrale Konzepte wie Asset Allocation, verschiedene Anlagekategorien und deren Bedeutung für die Portfoliooptimierung. Die Karteikarten erklären die Unterschiede zwischen strategischer und taktischer Asset Allocation, sowie die Bedeutung von Risikofähigkeit und -bereitschaft. Investoren und Finanzberater profitieren von diesen Erklärungen, um fundierte Entscheidungen bei der Vermögensverwaltung zu treffen und langfristige Anlageerfolge zu sichern.
Karten
13
Lernende
2
Sprache
Deutsch
Kategorie
Finanzen
Stufe
Andere
Erstellt / Aktualisiert
07.09.2015 / 07.12.2021
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Lernkarten

Nenne die sechs Grundlagen der Kapitalanlagen.

  1. Sicherheit
  2. Rendite
  3. Verfügbarkeit
  4. Kosten
  5. Steuern
  6. Inflation

Erkläre den Begriff Verfügbarkeit als Grundlage der Kapitalanlagen?

Produkteliqudität = Die Liquidität seiner Bestandteile z.B. Immo (nicht schnell veräusserbar)

Marktliquidität = Jederzeitige Veräusserung einer Anlage zu einem "fairen" Preis.

Erkläre den Unterschied zwischen "Total Return" und einer "Price Return"  bezüglich der Rendite?

Total Return = inkl. reinvestierte Erträge (z.B. SPI / DAX)

Price Return = ohne erzielte Erträge (SMI)

Nenne Faktoren für die Ermittlung der objektiven Risikobereitschaft.

  • Finanzkentnisse
  • Erfahrungen
  • Renditeerwartungen (unter Berücksichtigung der Risikodimension)

Nenne fünf Faktoren für die Ermittlung der Risikofähigkeit.

  • Anlagehorizont
  • Einkommen (bzw. die verfügbare Sparquote)
  • Nettovermögen (sowohl freies wie auch gebundenes)
  • familiäre Verhältnisse
  • Beruf
  • usw

Erkläre den Unterschied des Top-Down zum Bottom-up-Ansatz im Portfoliomanagement?

Top-down-Ansatz = Globale Analsyse -> Branchenanalyse -> Unternehmensanalyse

Bottom-up-Ansatz = Unternehmensanalyse->Branchenanalyse-> Globalanalyse

Nach welchem Prinzip arbeiten die meisten Banken? Top-down oder Bottom-up ?

Was ist deren Vorteil?

Top-down-Ansatz

  • Risikoverteilung steht im Mittelpunkt
  • breit diversifiziertes Portfolio
  • Investitionen in diversen Anlagekategorien und möglichst global

Was bedeutet Asset Allocation?

Optimale Aufteilung der Vermögenswerte, verschiedene Anlageklassen(Anlagekategorien) und Diversifikation.

Dies wird aufgeteilt in einen strategischen und einen taktischen Teil.

Erkläre die Bedeutung einer strategischen Asset Allocation.

Die grobe Struktur des Portfolios sowie die Anlagekategorien(Aktien,Oblis,Geldmarkt usw) werden definiert.

- langfristige Betrachtung

- Referenzwährung

- gezielte Diversifikation

Was hat den grössten Einfluss auf das Anlageergebnis?

a) strategische Asset Allocation

b) taktische Asset Allocation

a) strategische Asset Allocation

 

80% - 90% Einfluss

Erkläre die Bedeutung einer taktischen Asset Allocation.

- Feinstruktur eines Portfolios

- Gewichtung der Anlagekategorien in den definierten Bandbreiten(Aktien,Oblis usw)

- kurzfristige Abweichungen aufgrund Marktprognosen

Was bedeutet der Core-Satellite-Ansatz? (Kernanlagen)

Es wird eine Hauptanlage defniert z.B. einen Anlagezielfonds und ergänzt mit weiteren kleineren Produkten.

Was sind Sachwertanlagen?

- Aktien

- Immobilien

- Edelmetalle

- Rohstoffe

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