Vertiefung Vermögen
Asset Allocation
Asset Allocation
Kartei Details
| Karten | 13 |
|---|---|
| Sprache | Deutsch |
| Kategorie | Finanzen |
| Stufe | Andere |
| Erstellt / Aktualisiert | 07.09.2015 / 07.12.2021 |
| Lizenzierung | Keine Angabe |
| Weblink |
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Nenne die sechs Grundlagen der Kapitalanlagen.
- Sicherheit
- Rendite
- Verfügbarkeit
- Kosten
- Steuern
- Inflation
Erkläre den Begriff Verfügbarkeit als Grundlage der Kapitalanlagen?
Produkteliqudität = Die Liquidität seiner Bestandteile z.B. Immo (nicht schnell veräusserbar)
Marktliquidität = Jederzeitige Veräusserung einer Anlage zu einem "fairen" Preis.
Erkläre den Unterschied zwischen "Total Return" und einer "Price Return" bezüglich der Rendite?
Total Return = inkl. reinvestierte Erträge (z.B. SPI / DAX)
Price Return = ohne erzielte Erträge (SMI)
Nenne Faktoren für die Ermittlung der objektiven Risikobereitschaft.
- Finanzkentnisse
- Erfahrungen
- Renditeerwartungen (unter Berücksichtigung der Risikodimension)
Nenne fünf Faktoren für die Ermittlung der Risikofähigkeit.
- Anlagehorizont
- Einkommen (bzw. die verfügbare Sparquote)
- Nettovermögen (sowohl freies wie auch gebundenes)
- familiäre Verhältnisse
- Beruf
- usw
Erkläre den Unterschied des Top-Down zum Bottom-up-Ansatz im Portfoliomanagement?
Top-down-Ansatz = Globale Analsyse -> Branchenanalyse -> Unternehmensanalyse
Bottom-up-Ansatz = Unternehmensanalyse->Branchenanalyse-> Globalanalyse
Nach welchem Prinzip arbeiten die meisten Banken? Top-down oder Bottom-up ?
Was ist deren Vorteil?
Top-down-Ansatz
- Risikoverteilung steht im Mittelpunkt
- breit diversifiziertes Portfolio
- Investitionen in diversen Anlagekategorien und möglichst global
Was bedeutet Asset Allocation?
Optimale Aufteilung der Vermögenswerte, verschiedene Anlageklassen(Anlagekategorien) und Diversifikation.
Dies wird aufgeteilt in einen strategischen und einen taktischen Teil.
