2 Leagal & Compliance
Prävention Geldwäscherei - KYC - Crossborder - Datensicherheit und - schutz - Bestechung - Betrug - Marktverhalten - Suitability - Code of Conduct
Prävention Geldwäscherei - KYC - Crossborder - Datensicherheit und - schutz - Bestechung - Betrug - Marktverhalten - Suitability - Code of Conduct
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Flashcards
Welche internationalen Antikorruptionsmassnahmen gibt es
- OECD Konvention
- UN-Convention against Corrupton
- UK Bribery Act 2010
- US Foreign Corrupt Practicies Act
Merkmale eines Anti-Corruption-Compliance-Programm
- Einbezug und Engagement der Führungsebene
- Code of Conduct
- Ausarbeitung von Antikorruptioinsgrundsätzen
- detaillierte Richtlinien für riskante Bereiche
- interne Kontrolle / Aufbewahrung der Geschäftsunterlagen
- Schulung der MA
- interne Meldestelle
- Sanktionierung von Verstössen
- periodische Überprüfung
Zweck der BEtrugsbekämpfung
Verhinderung von Schäden und Verlusten der Bank
Als oerationelle Risiken einer Bank gemäss FINMA gelten
Sachschäden
Schäden aus Verstoss gegen kartellrechtliche Bestimmungen
Verletzung von Informationspflichten
interne & externe betrügerische Handlungen
Verkauf nicht genehmigter Produkte
Hard- & Softwarepannen
Kommunikationsfehler
Gegen wen kann sich der Betrug wenden
Bank
Kunden
Dritte
indirekter vs direkter Schaden
indirekt: die Bank muss für Schäden von Kunden aufkommen muss
direkt: bankeigene Schäden
urch was zeichnet sich der Betrug im strafrechtlichen Sinn aus
- arglistige Täuschung
- Hervorrufen eines Irrtums
- Vermögensverfügung durch das getäuschte Betrugsopfer (Enkeltrick)
- Eintritt eines Vermögensschadens
- Bereicherung des Betrügers
Definition - interner Betrug
interner Betrug = mindestens eine Partei des Finanzinstituts ist am Betrug involviert
Definition - nicht autorisierte Aktivitäten
- vorsätzlich fehlerhaftes Verhalten von Mitarbeitenden
- gegen Richtlinien verstossen
- Postitionen falsch erfassen
Definition - interner Diebstahlsbetrug
darunter fallen alle Handlungen von internen Mitarbeitern, die strafrechtliche Bestimmungen verletzen
Welche anzeichen können auf einen internen Betrug hinweisen
- immer wieder Fehler bei der Erfassung
- ein Arrbeitskollege besteht auf verstossenden Verhaltungsre
- auf Geheiss des vorgesetzten, gewisse Transaktionen ohne Überrüfung zu autorisieren
Wie grenzt sich der interne vom externen Betrug ab
beim externern Betrug ist keine Person des Finanzinstituts involviert
s sind die anzeichen eines externen Betruges
typische Warnzeichen sind
- falsche angaben über das Einkommen
- Unterschrift weicht stark vom U-Muster ab
- via E-Banking werden Transaktioinen eingegeben, die fast das gesamte vorhandene Vermögen aufbrauchen
- falsche oder abgelaufene Ausweispapiere
- brieflicher Zahlungsauftrag für eine Überweisung ins Ausland
- Enkeltrick
Was für Unterfälle von Betrug gibt es
- Kontoeröffnungsbetrug
- Überweisungsbetrug
- Kreditbetrug
- Anlagebetrug
- Skimming
Welche Massnahmen zur VErmeidung von Betrug gibt es
- interne Weisungen und Regeln erlassen
- vier-Augen-Prinzip
- elektronisches Kontrollsystem
- Dokumentation & interne Kommunikation
- Schulung und Ausbildung
- Funktionstrennung
- Kompetenzbegrenzung
- interne Meldestelle
Massnahmen im Betrugsfall
- Vorgesetzte informieren
- Compliance-Stelle orientieren
eck der Finanzmarktregulierung
Funktionsfähigkeit der Märkte sicherstellen
Vertrauen der Marktteilnehmer
Störkung des Finanzplatzes
Sicherung der Wettbewerbsfähigkeit des Finanzplatzes
Definition - ad hoc Publizität
zeitnah über kursrelevante Ereignisse zu informieren
Definition - aufsichtsrechtlicher Insidertatbestand
- Ausnutzung der Insiderinfos durch Erwerb oder Verkauf von Effekten
- Mitteilung der Insiderinfos and Dritte
- Ausnutzung der Insiderinfos durch Kauf- oder Verkaufsempfehlungen
Definition - Insiderinformationen
Insiderinfos = vertrauliche Infos, deren Bekanntwerden den Kurs von in der CH börsenkotierten Aktien oder ähnlichen Effekten erheblich beeinflussen könnte
Wann ist eine Info vertraulich
vertraulich = Info iist nue einem beschränkten Personenkreis bekann
Wann ist eine Info vertraulich
Info ist
- nur einem bestimmten Personenkreis bekannnt
- nicht für die Öffentlichkeit bestimmt
Wann kommt die Insiderliste zum Tragen
Eine Insiderliste enthält alle Namen der Empfänger von Insiderinformationen.
Die Empfänger sind ausdrücklich auf den Umstand der Insiderinformationen hinzuweisen. Sie benötigen diese Infos zur Erfüllung einer gesetzlichen oder vertraglichen Pflicht oder die Infos sind im Hinbllick auf einen Vertragsabschluss unerlässlich
Nach was unterteilt die FINMA den strafrechtlichen Tatbestand eines Insiderhandels
- Primär
- Sekundär
- Zufallsinsider
Ist der Assistent der GL ein Primärinsider
ja
Definition - Marktmanipulation
Marktmanipulation = öffentliche Verbreitung von Informationen oder Durchführung von Transaktionen, die falsche oder irreführende Signale bezüglich des Handelsvorlumens oder der Kurse von Effekten geben
Definition - Kursmanipulation
Kursmanipulation = Verbreitung falscher oder irreführender Infos sowie Scheingeschäfte, durch welche der Börsenkurs künstlich beeinflusst wird
Ausnahmen vom aufsichtsrechtlichen Verbot von iNsiderhandel & der Marktmanipulation sind
- FX
- LIBOR
- Massnahmen zur Preisstabilisierung der SNB
- Rückkaufsprogramme für eigene Effekten
Wer ist bei Verletzung des aufsichtsrechtlichen Verbotes des Insiderhandels zuständig
FINMA
Welche Sankionen kann die FINMA verfügen
- Freistellungsverfügung
- Veröfffentlichung der aufsichtsrechtlichen verfügung (sog. naming & shaming)
- Einziehung des Gewinns
Definition - Interessekonflikt
Interessekonflikt liegt vor, wenn ein Mitarbeiter seine persönlichen Interessen vor diejenigen des Unternehmens stellt
Welche Arten von Interessenkonflikten werden unterschieden
- tatsächlich
- potenzieller
- wahrgenommener
Was sind geeignete Massnahmen mit denen Interessenskonflike vermieden werden
- Offenlegung
- Schulung der MA
- interne Meldestelle
- Sanktionierung von Fehlverhalten
Was wird im MiFID II geregelt
im MiFID II werden die Mindestvorgaben zum Anlerschutz geregelt
Welche Bedeutung hat MiFID II für die CH
Es soll äquivalent mit den ausl. Gesetzen und Regullierungen
Welche Infos müssen bei der Eignugsprüfung beim Kunden eingeholt werden
- Kenntnisse & Erfahrung
- finanzielle Verhältnisse
- Anlageziele
Was bedeutet "executin only"
Die Pflicht zur Eignungs- oder Angemessenheitsprüfung entfällt, wenn der Finanzdienstleister auf Verlangen des Kunden eine Leistung erbringt
Definition - FidLEG
FIDLEG = Finanzdienstleistungsgesetz
Definition - FINIG
FINIG = Finanzinstitutsgesetz
Zweck des FIDLEG
- Anlegerschutz
- Schutz vor unzulässigem Verhalten
- Stärkung des Schweizer Finanzplatzes
