2 Leagal & Compliance
Prävention Geldwäscherei - KYC - Crossborder - Datensicherheit und - schutz - Bestechung - Betrug - Marktverhalten - Suitability - Code of Conduct
Prävention Geldwäscherei - KYC - Crossborder - Datensicherheit und - schutz - Bestechung - Betrug - Marktverhalten - Suitability - Code of Conduct
-
- 1 / 171
-
Cartes-fiches
Wie lange gilt man in der Schweiz nach Aufgabe der Funktion noch als PEP
18 Monaten nach Aufgabe der Funktion gilt man nicht mehr als PEP
Definition - PEP bei internationalen Organisationen
Generalsekretäre, Direktoren Vizedirektoren, Mitglieder der Verwaltungsorgane von zwischenstaatlichen Organisationen und internationalen Sportverbänden gelten als PEP bei int. Organisationen
Welche Besonderheiten müssen bei PEPs beachtet werden
Besonderheiten bei PEP sind
- interne Prozesse und Vorgaben der Bank zu beachten wie z.B. Zustimmung der zuständigen internen Stelle
- zusätzliche Abklärungen erfordern Geschäftsbeziehungne zu ausl. PEP, da diese stets mit erhöhtem Riskio gelten. Meist sind zusätzliche Abklärungen vom Kunden, vor Ort oder über andere Quellen einzuholen
Als was sind Geschäftsbeziehungen mit PEP immmer einzustufen
ein erhöhtes Risiko ist mindestens zu bejahen
f wleche Weise können Abklärungen erfolgen
- mdl oder schriftliche Infos direkt vom Vertragspartner
- Ort der Geschäftstätigkeit besuchen
- allg. öffentliche Quellen & Datnebanken konsultieren
- vertrauenswürdige Personen befragen
Definition - Sanktionen
Sanktionen sind nicht militärische Zwangsmassnahmen eines einzelnen Staates oder mehrerer Staaten gegen einen anderen Staat, dessen Regierung, staatlliche und/oder private Organisationen, Unternehmen und Einzelpersonen, wenn diese völkerrechtliche Pfllichen verletzt oder nicht erfüllt haben
Zu was dienen Sanktionen
Sanktionen dienen der Achtung und Durchsetzung des Völkerrechts, der Sicherung der internationalen sicherheit, der Bekämpfung von Terrorismus und Geldwäscherei oder auch der Friedensförderung
Welche Aufgaben kommen der UNO zu
- Wahrung des Weltfriedens und der internationalen sicherheit
- Entwicklung der Beziehungen zwischen den Nationen
- der internationalen Zusammenarbeit
- Lösen der globalen Probleme
- Fördern der Menschenrechte
Wo sind die mögllichen Sanktionen der UNO geregelt
UN-Charta, Kapitel VII
Wer beschliesst bei der UNO Sanktionen
Der UNO-Sicherheitsrat
Bevor der UNO-Sicherheitsrat Sanktionen beschliessen kann, muss er feststellen, dass...
dass eine Bedrohung oder ein Bruch des Friedens besteht
Welche Sanktionen kennt die UNO
- umfassende = unterschiedslos für die betroffenen Staaten & Bürger
- gezielte Sanktionen = erfasst bestimmte Gütern und Transaktionen oder natürliche oder juristische Personen
umfassende vs. gezielte Sanktionen
umfassende = gegen ganzen Staat und dessen Bürger
gezielte = gegen einzelne Güter, Transaktionen, natürliche und juristische Personen
Wieso sind die Namenlisten der UNO für Banken von grosser Bedeutung
weil zu den untersagten Handlungen regelmässig auch die Erbringung von Finanzdienstleistungen zu Gunsten der "gesperrten Personen" gehört
Was kann der Sicherheitsrat mittels Resolution beschliessen
mittels Resolution kann die UNO vollständige oder teilweise Unterbrechung
- der Wirtschaftsbeziehungen
- des Eisenbahn-, See- und Luftverkehrs
- der Post-, Telegrafen und Funkverbindungen
- der deiplomatischen Beziehungen
Welche Art von Sanktionen werden heujte von der UNO idR verhängt
gezielte Sanktionen sind oft wirksamer. Zudem haben diese geringere Nebenwirkungen auf die Zivilbevölkerung
Wer ist für den Erlass von Verordnungen, selbständigen Zwangsmassnahmen zuständig
Um was geht es meistens bei Sanktionen
in den meisten Fällen handelt es sich um Wirtschaftssanktionen
Welche Instanz erteilt die Bewilligung für eine Überweisung an einen Begünstigten, der auf der SESAM-Liste steht
das SECO
Definition - Extraterritorialität
Extraterritorialität = Gesetzeswirkung ausserhalb des Grensgebietes
Grobe Kategorisierung der Sanktionen
- Handel
- Finanzdienstleistungen
- Sperrung VErbote
Zu was ist die Bankbei der Aufnahme einer Geschäftsbeziheung verpflichtet
- persönliche Identifizierung des Neukunden bei folgenden Vorgängen
- Kontoeröffnung
- Depoteröffnung
- Treuhandgeschäften
- Schrankfachvermietung
- VVS
- Handelsgeschäfte mit Effekten, Edelmetallen, Devisen & Noten ab 25'
- Kassageschäft ab 25'
Ab welchem Betrag gilt die Identifikation bei Kassa- oder Handelsgeschäften
ab 25'000
Ablauf der Identifikation
persänlicher Kontakt
- Ausweiskontrolle
- Kopie des Ausweises
- Vermerk auf Kopie, dass Original eingesehen
- Ablegen
Wer kann ein Echtheitsbescheinigung ausstellen
Beglaubigung der Unterschrift kann
- ein Notar
- eine öffentliche Stelle
- Bankschalter
- Finanzintermediär
- Post, SBB
- KESB
Was ist bei der Video- und online Identifizierung zu beachten
audiovisuelle Kommunikation in Echtzeit, indem die Angaben in der maschinenlesbaren Zone des Identifikationsdokumentes maschinell entschlüsselt werden
Der Finanzintermediär hat während der Videoübertragung Lichtbilder von der Vertragspartei zu erstellen
Nach welchen Methoden kann eine Einfache Gesellschaft identifizerit werden
a) sämtliche Gesellschafter
b) Jasskasse auch nur diejenigen Personen, die mit der Bank in VErbindung treten
Wie erfolgt die Identifikation einer Jassgruppe (ideeller Zweck)
Es können nur die Personen identifiziert werden, die ggü der Bank zeichnungsberechtigt sind.
Die Einfache Gesellschaft ist von der Feststellungspflicht des Kontrollinhabers ausgenommen.
Wie verhält sich die Indentifikation bei einer Erbengemeinschaft
Erbengemeinschaften sind als Einfache Gesellschaften zu qualifizieren und es gelten auch diejenigen Regeln
Wann muss das Formular "K" eingesetzt werden
Formular K kommt zum Einsatz, wo der Kontrollinhaber mit 25 % oder mehr Stimm- und Kapitalbeteiligung an einer operativen juristischen Person oder Personengesellschaft beteiligt ist
Definition - Kontrollbegriff
Kontrollbegriff = 25 % oder mehr beteiligt an einer juristischen Person oder an einer Personengesellschaft
die 25 % können auch durch gemeinsame Absprachen im Rahmen eines Aktionärbindungsvertrages erreicht werden
Wass versteht man unter Kontrolle einer Firma
Kontrolle über eine Gesellschaft hat eine natürliche Person dann, wenn sie die Gesellschaft im Hintergrund tatsächlich beherrscht, kontrolliert
beherreschen, kontrollieren = Geschäftspolitikk steuern, Funktionen bestimmen
Wer kann grundsätzlich Kontrollinhaber sein
Grundsätzlich kann eine natürliche Person Kontrollinhaber sein
Auf welche Personen findet die Regelung des Kontrollinhabers Anwendung
- AG
- GmbH
- Kollektivgesellschaft
- Kommanditgesellschaft
- Kommandietaktiengesellschaft
- Genossenschaft
- Verein
Wie wird der Kontrollinhaber dokumentiert
Dokumentation erfolgt durch
- Name
- Vornahme
- effektive Wohnsitzadresse
Gibt es Ausnahmen beim Formular "K"
von der Prüfung des Kontrollinhabers sind ausgeschlossen:
- Miete eines Schrankfaches
- eröfffnen eines Mietkautionskontos
- eröffnen eines KEK
- börsenkotiere Gesellschaften
- in- und ausländische Behörden, andere Banken, Börsen, Fondsleitungen sowie
- steuerbefreite Vorsorgeeinrichtungen
Wer kommt als wirtschaftlich Berechtigter grundsätzlich in Frage
eine natürliche Person
Bei welchen Fällen muss das Formular "A" eingeholt werden
- eröffnen eines Kontos
- eröffnen eines Depots
- Vornahme eines Treuhandgeschäftes
- VVA
- ausführen von Handelsgeschäften mit Effekten, Devisen, Edelmetallen, und Commodities > 25'000
- Kassageschäft > 25'000
- idR bei der Eröffnung einer Geschäftsbeziehung
Welche angaben werden auf dem Formular "A" festgehalten
- Name
- Vorname
- Geburtsdatum
- Nationalität
- effektive Wohnsitzadresse
Wann kann auf das Formular A verzichtet werden
- mieten eines Schrankfaches
- eröffnenen eines Mietkautionskonto
bei allen anderen ist nur dann ein Formular A einzuholen, wenn die eingebrachten Vermögenswerte für eine Drittperson gehalten werden
