Anlageberatung und Vermögensverwaltung
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Anlageberatung und Vermögensverwaltung
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Cartes-fiches
Beispiele von Beteiligungspapiere?
Aktien
Partizipationsscheine
Genussscheine
Beispiele von Derivate Finanzinstrumente?
Strukturierte Produkte
Optionen/Warrants
Futures
Beispiele von alternativen Anlagen?
Private Equity
Rohstoffe
Immobilien
Was ist eine Performance Messung?
Mit dieser wird der Erfolg des Portfolios ermittelt.
Wie erfolgt die Durchführung der Performance-Messung?
1. Die Gesamt-Rendite für die im Depot befindlichen Werte wird berechnet.
2. Oder die Portfolioentwicklung wird mit einer zuvor definierten Messgrösse verglichen (Benchmark)
Welche allgemeine Anlagegrundsätze gibt es?
Ziele setzen und verfolgen
Anlage schrittweise tätigen
Diversifikation
Währungsrisiken berücksichtigen
Auf die Liquidität achten
Schuldner / Unternehmung kritisch beurteilen
Was ist eine Finanzanalyse?
Heisst auch Research. Untersucht die verschiedenen Anlageinstrumente, Währungen, Länder, Regionen und Branchen. Das Ziel ist eine objektive Beurteilung der Eignung und Qualität der verschiedenen Anlageinstrumente.
Wie heissen die drei Methoden der Finanzanalyse?
Erkläre sie.
Fundamentalanalyse: Analyse der volks- und betriebswirtschaftlichen Entwicklung.
Technische Analyse: Analyse des Marktgeschehens an den Börsen.
Analyse nach der Portfoliotheorie: Analyse des optimalen Risikoprofils eines Portfeuilles.
Welche Aufbewahrungsarten gibt es?
Offenes Depot: Aufbewahrung und Verwaltung von Wertschriften durch die Bank
Verschlossenes Depot: Aufbewahrung von Dokumenten durch die Bank, bei denen keine Verwaltungsgeschäfte nötig sind
Safe/Schrankfach: Aufbewahrung von wertvollen Gegenstände, die der Kunde jederzeit wieder an sich nehmen will
Welche zwei Verwahrungsarten gibt es?
Einzelverwahrung
Sammelverwahrung
Was ist die Einzelverwahrung?
Aufbewahrung von Wertpapieren welches Einzelstücke sind und nicht beliebig austauschbar. z.B Schuldbriefe, Kassenobligationen oder Lebensversicherungspolicen. Bank führt alle Verwaltungsarbeuten selber durch, weshalb dies aufwendiger und teurer ist.
Was ist die Sammelverwahrung?
Aufbewahrung von fungible Titel wie Obligationen, Inhaber- und Namenaktien, Partizipationsscheine, Wandel- und Optionsanleihe usw. Hier spielt es dem Kunden keine Rolle, ob er genau sein gekauftes Papier zurückerhält, oder eines aus der entsprechenden Gattung oder Emission.
Vorteile bei der Nutzung einer zentralen Sammelverwahrstelle?
Reduziert die Kosten des Versands, Ein- und Auslieferung sowie Kosten für Tresoranlagen.
Wie heisst die Sammelverwahrungsstelle der Schweiz?
SIX SIS AG
Haupdienstleistungen der SIX SIS AG?
Abwicklung vob Effektentrandaktionen
Ausführung von Verwaltungs- und Verwahrungsfunktionen
Wie heissen die beiden Verwaltungstätigkeiten der Bank?
Dienstleistung ohne Mitwirkung der Kundin
Dienstleistung aufgrund eines schriftlichen Auftrags (Instruktion)
Was beinhalten die Dienstleistungen ohne Mitwirkung der Kundin?
Gutschrift von Zinsen, Dividenden und Kapitalerträgen
Überwachung von Rückzahlungen, Auslosungen, Kündigungen und Bezugsrechten
Inkasso von fälligen Obligationen
Informationen betreffend Kapitalerhöhung, Aktienaufteilung, Stockdividenden etc.
Informationen über Fusionen, Rückzahlungsofferten, Reorganisationen und Liquidationen von Gesellschaften
Welches sind die Dienstleistungen aufgrund eines schriftlichen Auftrags?
Ausübung von Wandelaufträgen und Optionsrechten
Ausübung von Bezugsrechten bei Kapitalerhöhungen
Wiederanlage von Anlagefonds- Ausschüttungen
Vertretung an Generalversammlungen
Erstellen von Steuerverzeichnissen und Depotbewertungen
Was ist ein Gemeinschaftsdepot?
Die Bank offeriert ein Gemeinschaftsdepot, wenn mehrere Personen gleichzeitig Wertschriften zur Verwahrung übergeben möchten.
Was ist ein Nutzniessungsdepot?
Entsteht oft als Folge einer Erbteilung. Eine Person erhält alle Erträge aus den deponierten Wertschriften und muss die Depotgebühren bezahlen und das Depotvermögen und die Erträge versteuern. Das Eigentum am Depotinhalt steht aber einer oder mehreren anderen Personen zu.
Was kann in einem offenen Depot aufbewahrt werden?
Aktien, Obligationen, Edelmetalle..
Was kann in einem verschlossenen Depot aufbewahrt werden?
Bilder, Urkunden, Testamente, Teppiche, Antiquitäten, Lizenzen und Patente..
Was kann in einem Safe/Schrankfach aufbewahrt werden?
Schmuck, Verträge, Sammlungen...
Aus welchen Elementen besteht die Kundenanalyse?
Kundenprofil
Anlegerprofil
Depotanalyse
Was wird vereinbart, bevor die Bank einen Vermögensverwaltungsauftrag annimmt?
Anlageziele, Anlagestrategie, Referenzwährung und Umpfang der Fremdwährungsanlagen
Was ist die klassische Vermögensverwaltung?
Das Vermögen wird in Direktanlagen investiert. Ein Vermögen von mind. 500’000.- ist notwendig.
Was ist eine fondsgebundene Vermögensverwaltung?
Eignet sich für Vermögen am 100’000.-. Das Vermögen wird ausschliesslich in Fondsteile angelegt.
Was ist der allgemeine Vermögensverwaltungsauftrag?
Bank wird zu allen Handlungen ermächtigt, die diese im Rahmen der üblichen Vermögensverwaltung und der festgelegten Anlagestrategie als zweckmässig erachtet.
Was ish ein spezieller Vermögensverwaltungsauftrag?
Kundin erteilt der Bank besondere Weisungen, die den Kreis der möglichen Anlagen einschränken oder ausdehnen.
Was ist die Beratung von Family Offices?
Spezielle Dienstleistung für sehr vermögenden Familien. Die Bank verwaltet in diesem Fall das Grossvermögen von der ganzen Familie.
Wichtige Punkte um der Risikoaufklärung als Berater nachzukommen?
Persönliche Gespräche protokollieren
Schriftliches Festhalten der Kundenbedürfnisse
Broschüre “Besondere Risiken im effektenhandel”
Besondere Aufklärungspflicht bei nicht banküblichen Anlageinstrumenten
Was ist ein externer Vermögensverwaltungsauftrag?
Externer (unabhängiger) Vermögensverwalter (EAM) verwaltet das Vermögen des Kunden und ist Gesprächspartner der Bank.
Welches sind die 5 Schritte der Finanzplanung?
Istzustand aufnehmen
Sollzustand ermitteln
Massnahmen erarbeiten
Entscheiden und Umsetzen
Erfolgskontrolle
Aus welchen Bereichen besteht die Finanzplanung?
Vorsorge
Vermögen
Ehegütter und Erbrecht
Steuern
Budget
Welches sind die vier Lebensphasen welche bei der Finanzplanung berücksichtigt werden?
1. Kick-off (Einstieg ins Berufsleben)
2. Karriere (berufliche Fortkommen und Familie)
3. Konsolidierung (mitte/ ende 40 bis zur Pension)
4. Ruhestand (Pensionierung)
Welche Risiken sicher das Drei-Säulen-System?
Alter, Tod und Invalidität
Was beinhaltet die 1. Säule?
Alters- und Hinterlassenenversicherung (AHV), Invalidenversicherung (IV) und Ergänzungsleistungen (EL)
Was beinhaltet die 2. Säule?
Berufliche Alters- und Hinterlassenenvorsorge (BV)
Was beinhaltet die 3. Säule?
Gebundene Vorsorge (Säule 3a)
Freie Vorsorge (Säule 3b)
Was ist dad Ziel der 1.Säule?
Im Alter, Todesfall oder Invalidität eine existenssichere Rente auszuzahlen.
