Private Banking

 natürliche Resourcen

unterschieden zwischen fossilen Rohstoffen udn Agrarrohstoffen 

Bsp. Energieträger, industriemetalle, Vieh, Strom,

physische Lagerung möglich aber auch als Future

oft Schmarrn,

streben möglichst hohe, beständige Rendite an die möglichst unabhängig von anderen Anlageklassen ist...

Kombination aus vorhandenen Anlagemöglichkeiten um völlig neues Produkt mit neuen Eigenschafen zu kreieren

sehr interessant für ein Portfolio aufgrund des hohen Differsifikationspotenzials...

in der Regel immer mit Variablen die von irgendeinem Basiswert abhängen

vielzahl von Strategien um möglichst hohe renditen unabhängig von Entwicklung klassischer Märkte zu erzielen

zb. Emerging Markets investieren in aktien und anleihen von entwicklungsländern was hohe chancen aber auch risiken beinhaltet 

Event Driven Hedgefonds versuchen Gewinn aus WP notleidender Unternehmen oder zb Übernahmen zu generieren

durchschnittliche Entwicklung pa. 20% ( Investmentfonds haben nur 8% )

vielzahl von Strategien um möglichst hohe renditen unabhängig von Entwicklung klassischer Märkte zu erzielen

zb. Emerging Markets investieren in aktien und anleihen von entwicklungsländern was hohe chancen aber auch risiken beinhaltet 

Event Driven Hedgefonds versuchen Gewinn aus WP notleidender Unternehmen oder zb Übernahmen zu generieren

durchschnittliche Entwicklung pa. 20% ( Investmentfonds haben nur 8% )

Kundenorientierte Unternehmensstrategie die durch moderne Info und Kommunikationstechno. versucht Kdbeziehung aufzubauen und zu festigen. Unterstützt durch ganzheitliche oder individuelle  Marketing Vertriebs und Servicekonzepte

Kdorientierung

Profitabilität

Differenzierug

Moderne Info & Kommunikationstechno.

KUZU und ServiceQuali.

ISI

Identifizierung / Ananlyse & klassifizierung

Selektion  / Segmentierung

Interaktion / one face to the custumer

Fach-

Sozial

Kommunikativ

Management

Problemlösungs

- Kompetenz

1 Bedürfnisse erfasssen

2 Anlagevorschlag entspr. der Risikobbereitschaft

3 Anlagestrategie disskutierien und umsetzen

4 Kontrolle - Erfolgsmonitoring

Identifikationsdaten

Demographische Merkmale / Alter, Zahl der Kinder

Sozioökonomisch / Beruf, Einkommen

Psychographisch / Werte, Interessen,

Profitabilität / Erträge Kosten wieviele Produkte hat er bei uns

Stabilität der kd beziehung / Loyaliät, wie lange dauert die kdbeziehung

Kaufverhalten / Produktvarianten

Betreuungdaten / Beschwerden, Turnus

mit 20% der Kunden machen wir 80% der Erträge

Gleiches besser machen

Sachliche Argumente

Vorabinvestition

Mitarbeiter abwerben

Neugierde wecken

Verdichtung des Anbietermarktes

NichtverwenderStrategie soll Bedürfnisse wecken

KonkurrenzKd.Strategie soll Wechselbarriere abbauen

5facher Aufwand Kunden zu gewinnen

langjähriger Kd ist preisunsensiebler

Er empfiehlt weiter

Cross SellingQuote wächst

Wechselbarriere ist höher

Rückgewinnung fängt vor der kündigung an

Psycho:         vertrautheit                                                                                   wechsel theo. jederzeit möglich

Öko:               Geschäftsverbindung macht wechsel unvorteilhaft              Steigende Zinsen Sparbuch

Vertrag:          Vertrag                                                                                               Zinsbindung

Technisch:    Verbund                                                                                              Depot nur mit Buchungskto

Situativ:           eingeschränkte Anbieter                                                               GAA an Shell

Latenzphase                           stört nicht

Wahrnehmung                        wird bewusst

Dialog                                         Beschwerde

Entscheidungs                         Konkurrenzangebote

Umsetzung                                 evtl Kündigung

( wahrscheinlichkeit x den Kurs oder Rendite ) + immer wieder das gleiche

Der Erwartungswert ist praktisch der Mittelwert und bietet einen Anhaltspunkt für zukünftige Wertentwicklung.

Bei gleichem Risiko wird immer die Anlage gewählt die wahrscheinlich die höhere Rendite erwirtschaftet

( Wahrscheinlichkeit x( Rendite - Erwartungswert)^{2 + immer wieder das gleiche}

^{ist ein Map für die Schwankung der Renditen in der Anzahl der Perioden}

Wurzel aus der Varianz

ist ein Map für Schwankungen um den Mittelwert/Ertragswert

attraktiv wg. Größe, Wachstum &Vermögensumschichtung/ Charakteristisch ist starke regionale fragmentierung

oberste Priorität hat Vertrauene und Diskretion dadurch kann man sich aber nicht vom Markt absetzen sondern es wird einfach erwartet

Vermögenserhalt

Steueropti

Hohe Rendite

Altersvorsorge

primär über privates Netzwerk

privater Kontakt zu Beratern, Empfehlung von Freunden & Bekannten oder Steuerberatern und dergleichen

Kriterien: Diskretion, pers. Beziehung zu Betreuer, Image, Service, Performance,

offiziele Zahlt lt. Literatur 270´

aber unterschiedlich der Player schlechthin sind die Großbanken

Vermeidung strategischer Abhängigkeit, deshalb großteil der Tätigkeiten über integrierte Anbieter abgewickelt

Research    Inhouse

Innovation   Ideen intern umges. intern

Kto. Inhouse

Abwicklung    Inhouse

BSP: Deutsche Bank alle ideen und produkte kommen hausintern

Research        Inhous&outsourced

Innovation       Ideen intern/ umgesetzt extern

Kto.                   Inhouse

Abwicklung      Inhouse

BSP: COBA haben eigenes Research und kaufen zusätzliche Meinung von AGI

Research          Inhouse & outsourced

Innovation         ideen& umsetzung sowohl intern&extern

Kto.                       Inhouse

Abwicklung         Inhouse

Research         Inhouse& outsourced

Innovation        Ideen in-&extern Umsetzung extern

Kto.                   Inhouse

Abwicklung     Inhouse

BSP: Quirin kann wg. Größe kein Research haben

j

Alles extern

Brauchen immer Seminar von Blackrock usw. und setzen deren meinung um

immer mehr im kommen seit 2008 wg. Angst

Fonds

Dachfonds

SpecialInvest.Fonds

Zertifikate

Hedge Fods

PE

Vermögensverwaltung/Management

Anlageberatung/Strukturberatung

Transaktionsdurchführung

Verm.Übergabe

Investitionskontrolle  und Report

Versicherungen

Zahlungsverkehr

UnternehmensNachfolge

Managment Wein, Kunst, Schiffe, Familiy Office DL

base 0-300

Superior 300-1 Mio

Exclusive 3 Mio bis über 5 MIo

retail mengen-produktzentrierte geschäft mit wenig vermögenden kunden wenig individuell

PB ab 275´ bedürfniszentrierung weil komplexer wg höherem vermögen ( Liquide Vermögen )

PWM umfasst auch HumanVermögen oder Sozialvermögen

F.Office wie PWM aber für die ganze familie

Aktien, PrivateEquity, Geld-Kapital-Devisenmarkt, Grund und Boden, Immobilien, Commodities, Absolute Return Produkte, Hedgefonds ,Strukturierte Produkte

Aktienfonds

Aktienzertifikate 

Indexfonds ETF

Aktienderivat  Aktienoption

Aktienfutures

Aktienfonds

Aktienzertifikate 

Indexfonds ETF

Aktienderivat  Aktienoption

Aktienfutures