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Das Finanzinstitutgesetz legt einheitliche Bewilligungsregel für Finanzdienstleister fest.

Das Finanzdienstleistungsgesetz schützt den Kunden vor Finanzdienstleistern. Es gibt einheitliche Regeln für Finanzdienstleistungen vor. Es beinhaltet ausserdem, die Kenntnisse von KUBES, die Verhaltensregeln und die Kundensegmentierung.

Finanzmarktaufsichtsgesetz Zweck: Rechtsgrundlage der FINMA, bestimmung der Organisation der FINMA

Zum Schutz der Anleger vor kollektiven Kapitalanalgen wie zum Beispiel Anlagefonds sowie Transparenz und gutes Funktionieren des Marktes.

Geldwäschereigesetz: Bundesgesetz zur Bekämpfung der Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung Zweck: Sicherstellung der Sorgfaltspflichten bei Finanzgeschäften

Vereinbarung über die Standartsregeln zur Sorffaltspflicht der Banken.

Wird von der Schweizerischen Bankenvereinigung ausgearbeitet.

Ziele des VSB: Ansehen des schweizerischen Bankgewerbs wahren (Ruf).

Automatischer Informationsaustausch mit der USA gege Steuerhinterziehung.

1. Einspeisen

2. Verschleiern

3. Integrieren

BPS:

1. Barged gegen Jetons im Casino eintauschen

2. Jetons zurückgeben und Scheck verlangen - dann Scheck aufs Konto einbezahlen und Bruder überweisen

3. Bruder kauft ein Auto oder Investiert in Aktien etc. 

1. Meldepflicht an MROS (Money Laundering Reporting Office Switzerland) / Vorgesetzter

2. Sperrpflicht

3. Informationsverbot 

Finanzmarktaufsicht

Aufgaben: Gesetze kontrollieren, Bewilligungen neuer Banken, Marktaufsicht, Überwachung, Vollzug der Finanzmarktgesetze

6 Monate: Checkforderungen nach Ablauf der Vorlagefrist

5 Jahre: Zinsforderungen aus Forderungspapieren (Kreditzinsen)

10 Jahre: Kapitalforderungen aus Forderungspapieren (Kredite)

20 Jahre: Verlustscheine aus Betreibungs- und Konkursverfahren

Keine Verjährung: Forderungen aus Schuldbriefen