Versicherungswirtschaft Fachauweis

Obli Modul Versicherungsfachausweis

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T. W.

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Diese Lernkarten vermitteln fundierte Kenntnisse zur Versicherungswirtschaft, insbesondere zu strategischen Herausforderungen wie Digitalisierung, Regulierung und Kundenorientierung sowie zu Geschäftsprozessen und Risikomanagement. Sie richten sich an Fachkräfte und Studierende, die ihr Wissen über Marktmechanismen, Megatrends und operative Stellhebel wie Schadenmanagement vertiefen möchten.

Flashcards

84

Students

11

Language

German

Category

Micro-Economics

Level

Other

Created / Updated

25.08.2023 / 29.03.2026

Prozesslandschaft

Nenne die korrekten ManagementProzesse

Strategisches Mgmt
Prozess Mgmt
Risiko Mgmt
Finanzielle Führung
Vertriebssteuerung
Rückversicherung
Portfolio Mgmt
Controlling + Revisionen

Prozesslandschaft

Nenne die korrekten UnterstützungsProzesse

Mgmt Information
Informatik
Personalmgmt
Vertriebsunterstützung
Finanz + Rechnungswesen
Logistik + Infrastruktur

Risikifinanzierung

Nenne mir die Risikofinanzierungsmöglichkeiten

Captives

Eigenes gegründeted Versicherungsunternehmrn im Kozern

Erst- und Rückversucherung

Risiko gege fixes Entgelt (Prämie)

Derivate

Optionen + Future-/Forwartkontrakte

Insured Linked Bonds

Transfer der Risiken an den Kapitalmarkt

Contingent Capital

Bedingtes Eigen- und Fremdkapital

Strategie

Nenne mir die Probleme beim Umsetzen einer Strategie?

Mensch: Fehlendes Wissen, nicht wollen - können - dürfen

Organisation: Fehlplanung Zeitbedarf, Wirksamkeit überschätzt

System: erhöhte Komplexität

Kultur: Werte, Normen, Verhaltensmuster

Anlageklassen

Nenne mir die 7 Anlageklassen mit der Definition

Aktien

Anteilsscheine von börsennotierten Unternehmen - unbegrenzte Laufzeit

Staatsanleihen

Verbriefte Kredite von souveränen Staaten - feste Laufzeit oft 10 Jahre und länger

Unternehmensanleihen

Verbriefte Kredite von Unternehmen

Geldmarktinstrumente

Schuldverschreibungen mit kürzeren Laufzeiten - 1 Jahr, reine Diskontanleihe, abschlag Nennwert gehandelt (Saron ist halt ein Schweizer Referenzzinssatz. ONR Produkt overnight rate genannt, (ehemalig Liborhypo))

Hedge Fonds

spekulative Anlagevehikel, unreguliert daher auf offshore Finanzplätzen

Rohstoffe

edelmetalle, energie, weiche rohstoffe

Liegenschaften (Immobilien)

Directinvestment, Immobilien öffnen auch den Zugang zu geschlossene Fonds (Real Estate Investments REIT'S)

Strategische Positionierung

Was sind die Grundfragen von der Strategische Positionierung?

1. Bei wem? Kernzielgruppe

2.Gegen Wen? Konkurrenz

3.Was? Positionierungsziele (Nutzen/Image)

4.Wie? Positionierungsinhalte (Wettbewerbsvorteil)

Strategische Positionierung

Was sieht das Modell der strategischen Planung vor? richtige reihen Folge

1.Anlayse Ausgangsituation

Einflusskräfte der Umwelt (extern)
Einflusskräfte des Unternehmens (intern)

2.Integration der Einflusskräfte

Swot
Entwickling strategische Optionen

3.Straregieformulierung

Auswahl der strategischen Optionen + der strategischen Ziele

4.Umsetzung Strategie

Strategieimplementierung
Strategiekontrolle

Schadenmgmt als Stellhebel

Nenne mir die 3 Ansätze/Stellhebel im Schadenmgmt.

Traditionelle Ansätze: Effektivität der Schadenbenbearbeitung

Bedürfnisgerechte Schadenbearbeitung

Schadensteuerung + Naturalersatz

Schadenmgmt als Stellhebel

Erkläre die Auswirkung von Schadensteuerung + Naturalersatz

Kostenreduktion durch Steuerung an Partnerbetriebe
Providernetze - kostengünstig + schnelle Behebung
Naturalersatz eemöglicht rabattierte Beschaffung
Reduziert auch die Anspruchshaltung

Schadenmgmt als Stellhebel

Erkläre die Auswirkung von Traditionelle Ansätze:

Effektivität der Schadenbearbeitung

Qualität der Deckungsprüfung und der Bestimmung des Ersatzwertes
It unterstütze Kallkulation
Wissentransfer
Prüfalgorythmen
Qualitötskontrolle
Erkennung und Verhinderung Versixherungsmissbrauch

St.Gallermgmt Modell

Nenne die 6 Zentralen Begriffskstegorien mit den zugehörigen Kategorien.

1. Umweltspähren

Gesellschaft, Natur, Technik, Wirtschaft

2. Anspruchsgruppen

Kapitalgeber, Kunden, Lieferanten(Rückversicherer, Staat, NGO's,Mitarbeiter

3. Interaktionsthemen

Ressourcen, Normen/Werte, Anliegen/Interessen

4. Prozesse

Managementprozess, Geschäftsprozess, Unternehmensprozess

5. Ordnungsmomente

Strategie, Kultur, Struktur

6.Entwicklungsmodi

Erneuerung, Optimierung

Wettbewerbsstrategie nach Porter

Nenne die 2 Strategietypen nach Porter inkl. Fokus

Differenzierung (Branche)

Leistung/ Qualität
Einzigartigkeit

Fokus (Segment):

Spezifisches Bedürfnis

Kostenführerschaft (Branche)

Preis/Kosten
Standardprodukt

Fokus (Segment):

Begrenztes Bedürfnis
Preis elastisch

Komplexes Problem

Was ist ein Komplexes Problem?

Beziehungen + Wechselwirkung nicht mehr überschaubar

Beziehung in ständiger, nur sehr begrenzt vorsehbare Entwicklung

Ergenisse nicht auf einzelne Bereiche zurückzuführen, sondern sich aus dem zusammenwirken aller Bereiche ergeben

Megatrends

Nenne die 9 Megatrends.

Shift to Asia
Etablierung internationaler Standards
Demografischer Wahndel
Bedeutung ethischer Werte
Urbanisierung
Zunehmende Transparenzforderung
Globalisierung / deglobalisierung
Klimawandel
Geschwindikeit Technologischer Wandel

Herausforderungen in der Versicherungsbrache

Nenne die 6 Herausforderungen.

Schuldenkrise + Niedrigzins
Digitalisierung
Regulierung
Profitables Wachstum
Anpassung Geschäftsmodell + neue Wettbewerber
Kundenorientierung

Herausforderungen in der Versicherungsbrache

Nenne Sie die 6 Herausforderungen mit Beispielen

Schuldenkrise + Niedrigzins

Pandemie, Schuldenkrise, Stützungsmassnahmen verstärkt lange Niedrigzinsphase

Digitalisierung

Technische Innovation, Nachhaltige Veränderunge
Regulierung

Regulierung verschärft sich

Profitables Wachstum

Anzeichen Marktstättigung - Führt zu Verdrännungsmarkt, Preiswettbewerb

Anpassung Geschäftsmodell + neue Wettbewerber

Industrialisierung Geschätsprozess - neue Märkte, Wettbewerbsfähigkeit, Neue Konnkurenz distruptive Gefahr
Kundenorientierung

Customer Journey Zentral

Markttreiber Umweltsphären

Nenne die Umweltssphäre mit den jeweiligen Markttreibern

Gesellschaft:

Gesellschaft

Demografischer Wandel
Zunahne Preisintensität
Kd sucht Vertrauen + Transparenz
Neue Kommunikationsmöglichkeiten
zunahme Bedeutung ethnischer Werte
Polarisierung arm/reich
höheres Gesundheitsbewusst sein

Markttreiber Umweltsphären

Nenne die Umweltssphäre mit den jeweiligen Markttreibern

Ökonomisch:

Ökonomisch

Schuldekrise + Niederigzins
Globaler Wettbewerb auf vielen Märkten
Shift to Emergin Countries (Asia,Südamerika)
Wissenintensive Dienstleistung, Erhöhte Bedeutung
tiefe Volkswirtschaft,niedrige Wachstumsrate
Vermögenspreisblasen
zunehmende Preisvoltalität und vulnerabilität Finanzmarkt

Markttreiber Umweltsphären

Nenne die Umweltssphäre mit den jeweiligen Markttreibern

Natur + Technologie

Natur + Technologie

Web 3.0 + Internet der Dinge
Abnehmende Transformstionskosten
Annäherung Mensch-Maschine
Klimawandel / Naturgefahren
Neue Technologien als innovationstreiber

Markttreiber Umweltsphären

Nenne die Umweltssphäre mit den jeweiligen Markttreibern

Politisch + Rechtlich

Politisch + Rechtlich

Von Deregulierung zu Reregulierung
Mangelhafte institutionelle Strukture
SST + Solvency II
Internationale Standardisierung
Assekuranz im Schussfeld der Politik

Welche sind die typischen Geschäftsprozesse eines Versicherungsunternehmens?

Kundenprozesse

Leistungserstellungsprozesse

Leistungsinnovationsprozesse

Produktmgmt

Keyboard commands:

= turn,

= for-/backward,

= scroll

Kundenprozesse

Leistungserstellungsprozesse

Leistungsinnovationsprozesse

Produktmgmt

Operational Excellence

Zur Messung von Effizienz und Effektivität von
Prozessen gibt es verschiedene Methoden. Welche der
unten erwähnten Methoden gehören dazu?

Six Sigma

Capabilitiy Maturity Model lntegration (CMMI)

De Wilder

Chain-Ladder

Keyboard commands:

= turn,

= for-/backward,

= scroll

Six Sigma

Capabilitiy Maturity Model lntegration (CMMI)

De Wilder

Chain-Ladder

Prozesspyramide

Zur nachhaltigen Verbesserung von Effektivität und Effizienz ist die Prozesspyramide nach klaren Prioritäten aufgebaut.

1.Kosten / Kundennutzen 2.Geschwindigkeit 3.Zuverlässigkeit 4.Prozessqualität

1.Prozessqualität 2.Kosten / Kundennutzen 3.Geschwindigkeit 4.Zuverlässigkeit

1..Zuverlässigkeit 2.Prozessqualität 3.Kosten / Kundennutzen 4.Geschwindigkeit

Keyboard commands:

= turn,

= for-/backward,

= scroll

1.Kosten / Kundennutzen 2.Geschwindigkeit 3.Zuverlässigkeit 4.Prozessqualität

1.Prozessqualität 2.Kosten / Kundennutzen 3.Geschwindigkeit 4.Zuverlässigkeit

1..Zuverlässigkeit 2.Prozessqualität 3.Kosten / Kundennutzen 4.Geschwindigkeit

Prioritäten in der Prozesspyramide

Prozessqualität - Zuverlässigkeit - Geschwindigkeit - Kosten/Kundennutzen

Zuverlässigkeit - Geschwindigkeit - Prozessqualität - Kosten/Kundennutzen

Kosten/Kundennutzen - Geschwindigkeit - Zuverlässigkeit - Prozessqualität

Prozessqualität - Geschwindigkeit - Zuverlässigkeit - Kosten/Kundennutzen

Keyboard commands:

= turn,

= for-/backward,

= scroll

Prozessqualität - Zuverlässigkeit - Geschwindigkeit - Kosten/Kundennutzen

Zuverlässigkeit - Geschwindigkeit - Prozessqualität - Kosten/Kundennutzen

Kosten/Kundennutzen - Geschwindigkeit - Zuverlässigkeit - Prozessqualität

Prozessqualität - Geschwindigkeit - Zuverlässigkeit - Kosten/Kundennutzen

AUFBAUORGANISATIONEN IN DER VERSICHERUNGSWIRTSCHAFT.

Welche der folgenden Aussage ist falsch.

Holdingstrukturen sind in der Schweizer Assekuranz stark verbreitet.

Mit divisionalen Strukturen wird die Unternehmensleitung entlastet, die Flexibilität des Gesamtunternehmens wird gesenkt.

Bei den funktionalen Organisationen stehen auf der zweiten Hierarchieebene unterhalb der Geschäftsleitung mehrere Grundprinzipien von Aufbauorganisationen zur Auswahl.

Holdingstrukturen sind in der Schweizer Assekuranz stark verbreitet.

Mit divisionalen Strukturen wird die Unternehmensleitung entlastet, die Flexibilität des Gesamtunternehmens wird gesenkt.

Bei den funktionalen Organisationen stehen auf der zweiten Hierarchieebene unterhalb der Geschäftsleitung mehrere Grundprinzipien von Aufbauorganisationen zur Auswahl.

DIE ROLLE DER ASSEKURANZ IN EINEM VERÄNDERTEN KLIMA

Klicken Sie die falsche Aussage an.

Die Versicherer sind nicht daran interessiert, mit Produkten Anreize zu vermitteln, die zur Reduktion von Treibhausgasen beitragen

Aufgrund langjähriger Katastrophenstatistiken verfügt die Assekuranz über sehr detaillierte Zeitreihen über Schadenfällen.

Auf der Basis der Risikoanalyse kann die Assekuranz ein zielkonformes Risikomanagement entwickeln.

Die Versicherer sind nicht daran interessiert, mit Produkten Anreize zu vermitteln, die zur Reduktion von Treibhausgasen beitragen

Aufgrund langjähriger Katastrophenstatistiken verfügt die Assekuranz über sehr detaillierte Zeitreihen über Schadenfällen.

Auf der Basis der Risikoanalyse kann die Assekuranz ein zielkonformes Risikomanagement entwickeln.

HERAUSFORDERUNGEN EINES MOTORFAHRZEUGVERSICHERERS

Die aktuellen Herausforderungen lassen sich auf verschiedene Entwicklungen zurückführen.

Was ist korrekt?

Informations- und Kommunikationstechnologien erzwingen spürbare Anpassungen wichtiger Geschäftsprozesse.

Der Paradigmawechsel in der Beaufsichtigung der VU veränderte die "Spielregeln" der Märkte

Die Deregulierung führte zu einer starken Abnahme des Wettbewerbs.

Der Versicherungskunde ist unabhängiger, fordernder und preissensitiv. Die neuen Medien werden jedoch nicht genutzt, um Vergleiche zwischen den Angeboten der Versicherungs-unternehmen vorzunehmen.

Informations- und Kommunikationstechnologien erzwingen spürbare Anpassungen wichtiger Geschäftsprozesse.

Der Paradigmawechsel in der Beaufsichtigung der VU veränderte die "Spielregeln" der Märkte

Die Deregulierung führte zu einer starken Abnahme des Wettbewerbs.

Der Versicherungskunde ist unabhängiger, fordernder und preissensitiv. Die neuen Medien werden jedoch nicht genutzt, um Vergleiche zwischen den Angeboten der Versicherungs-unternehmen vorzunehmen.

HERAUSFORDERUNGEN EINES MOTORFAHRZEUGVERSICHERERS

Die aktuellen Herausforderungen lassen sich auf verschiedene Entwicklungen zurückführen.

Was ist falsch?

Informations- und Kommunikationstechnologien erzwingen spürbare Anpassungen wichtiger Geschäftsprozesse.

Die Deregulierung führte zu einer starken Abnahme des Wettbewerbs.

Der Paradigmawechsel in der Beaufsichtigung der VU veränderte die "Spielregeln" der Märkte.

Der Versicherungskunde ist unabhängiger, fordernder und preissensitiv. Die neuen Medien werden jedoch nicht genutzt, um Vergleiche zwischen den Angeboten der Versicherungs-unternehmen vorzunehmen.

Informations- und Kommunikationstechnologien erzwingen spürbare Anpassungen wichtiger Geschäftsprozesse.

Die Deregulierung führte zu einer starken Abnahme des Wettbewerbs.

Der Paradigmawechsel in der Beaufsichtigung der VU veränderte die "Spielregeln" der Märkte.

Der Versicherungskunde ist unabhängiger, fordernder und preissensitiv. Die neuen Medien werden jedoch nicht genutzt, um Vergleiche zwischen den Angeboten der Versicherungs-unternehmen vorzunehmen.

KENNZIFFERN EINER VERSICHERUNGSUNTERNEHMUNG

Geben Sie bei den folgenden Kennziffern an, ob die aufgeführten Erklärungen korrekt sind?

Combined Ratio: „Schaden-Kosten-Satz“: Summe von Kostenaufwendungen (inkl. Schadenregulierungskosten) und Schadenaufwendungen zu verdienten Prämien. Erträge aus Kapitalanlagen werden bei Berechnung nicht berücksichtigt. Anwendbar nur für Nichtleben.

Betriebskostenquote: Betriebsaufwendungen/Verdiente Bruttobeiträge. Betriebskostenquote = Abschlusskostenquote + Verwaltungskostenquote. Anwendung i.d.R. im Nichtleben.

Solvency II Ratio: Eigenmittel (IST) / Risikogewichtete Aktiva + Ausserbilanzmässige Geschäfte (SOLL). Solvency II Ratio seit 1993 in der EU. Anwendbar für Leben und Nichtleben.

Schadenquote: Aufwendungen für Versicherungsfälle/Verdiente Bruttobeiträge gibt Indikationen zum Underwriting. Anwendung nur für Leben-Geschäft.

Combined Ratio: „Schaden-Kosten-Satz“: Summe von Kostenaufwendungen (inkl. Schadenregulierungskosten) und Schadenaufwendungen zu verdienten Prämien. Erträge aus Kapitalanlagen werden bei Berechnung nicht berücksichtigt. Anwendbar nur für Nichtleben.

Betriebskostenquote: Betriebsaufwendungen/Verdiente Bruttobeiträge. Betriebskostenquote = Abschlusskostenquote + Verwaltungskostenquote. Anwendung i.d.R. im Nichtleben.

Solvency II Ratio: Eigenmittel (IST) / Risikogewichtete Aktiva + Ausserbilanzmässige Geschäfte (SOLL). Solvency II Ratio seit 1993 in der EU. Anwendbar für Leben und Nichtleben.

Schadenquote: Aufwendungen für Versicherungsfälle/Verdiente Bruttobeiträge gibt Indikationen zum Underwriting. Anwendung nur für Leben-Geschäft.

KENNZIFFERN EINER VERSICHERUNGSUNTERNEHMUNG

Geben Sie bei den folgenden Kennziffern an, ob die aufgeführten Erklärungen falsch sind?

Schadenquote: Aufwendungen für Versicherungsfälle/Verdiente Bruttobeiträge gibt Indikationen zum Underwriting. Anwendung nur für Leben-Geschäft.

Combined Ratio: „Schaden-Kosten-Satz“: Summe von Kostenaufwendungen (inkl. Schadenregulierungskosten) und Schadenaufwendungen zu verdienten Prämien. Erträge aus Kapitalanlagen werden bei Berechnung nicht berücksichtigt. Anwendbar nur für Nichtleben.

Betriebskostenquote: Betriebsaufwendungen/Verdiente Bruttobeiträge. Betriebskostenquote = Abschlusskostenquote + Verwaltungskostenquote. Anwendung i.d.R. im Nichtleben.

Solvency II Ratio: Eigenmittel (IST) / Risikogewichtete Aktiva + Ausserbilanzmässige Geschäfte (SOLL). Solvency II Ratio seit 1993 in der EU. Anwendbar für Leben und Nichtleben.

Schadenquote: Aufwendungen für Versicherungsfälle/Verdiente Bruttobeiträge gibt Indikationen zum Underwriting. Anwendung nur für Leben-Geschäft.

Combined Ratio: „Schaden-Kosten-Satz“: Summe von Kostenaufwendungen (inkl. Schadenregulierungskosten) und Schadenaufwendungen zu verdienten Prämien. Erträge aus Kapitalanlagen werden bei Berechnung nicht berücksichtigt. Anwendbar nur für Nichtleben.

Betriebskostenquote: Betriebsaufwendungen/Verdiente Bruttobeiträge. Betriebskostenquote = Abschlusskostenquote + Verwaltungskostenquote. Anwendung i.d.R. im Nichtleben.

Solvency II Ratio: Eigenmittel (IST) / Risikogewichtete Aktiva + Ausserbilanzmässige Geschäfte (SOLL). Solvency II Ratio seit 1993 in der EU. Anwendbar für Leben und Nichtleben.

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Flashcards

Markttreiber Umweltsphären

Nenne die Umweltssphäre mit den jeweiligen Markttreibern

Gesellschaft:

Gesellschaft

Demografischer Wandel
Zunahne Preisintensität
Kd sucht Vertrauen + Transparenz
Neue Kommunikationsmöglichkeiten
zunahme Bedeutung ethnischer Werte
Polarisierung arm/reich
höheres Gesundheitsbewusst sein

Markttreiber Umweltsphären

Nenne die Umweltssphäre mit den jeweiligen Markttreibern

Ökonomisch:

Ökonomisch

Schuldekrise + Niederigzins
Globaler Wettbewerb auf vielen Märkten
Shift to Emergin Countries (Asia,Südamerika)
Wissenintensive Dienstleistung, Erhöhte Bedeutung
tiefe Volkswirtschaft,niedrige Wachstumsrate
Vermögenspreisblasen
zunehmende Preisvoltalität und vulnerabilität Finanzmarkt

Markttreiber Umweltsphären

Nenne die Umweltssphäre mit den jeweiligen Markttreibern

Natur + Technologie

Natur + Technologie

Web 3.0 + Internet der Dinge
Abnehmende Transformstionskosten
Annäherung Mensch-Maschine
Klimawandel / Naturgefahren
Neue Technologien als innovationstreiber

Markttreiber Umweltsphären

Nenne die Umweltssphäre mit den jeweiligen Markttreibern

Politisch + Rechtlich

Politisch + Rechtlich

Von Deregulierung zu Reregulierung
Mangelhafte institutionelle Strukture
SST + Solvency II
Internationale Standardisierung
Assekuranz im Schussfeld der Politik

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Study