Banking und Finance eigene Karten
banking today / Einführung in die Bankenwelten
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Die Bank Agiert als Drehscheibe in der Kapital und Kreditvermittlung und spielt eine wichtige Rolle in der Wirtschaft. Beschreiben Sie die Rolle der Bankaus Sicht von Geldgebenden und Geldsuchenden in drei bis vier Sätzen.
Die Bank vermittelt zwischen Geldgebenden und Geldsuchenden. Sie nimmt die Gelder der Geldgebenden im Passivgeschäft entgegen un bezahlt dafür einen Zins. Diese Gelder gibt Sie im Aktivgeschäft an die Geldsuchenden weiter und verlangt dafür einen Zins .
In der Kapital und Kreditvermittlung übernimmt die Bank einne Transformationsfunktion. Man unterscheidet dabei die Betragstransformationen, die Fristentransformationen und die Risikotransformationen. Erklären Sie drei askpekte der Transformationsfunktion anhand des aktiv und Passivgeschäftes mit einem Satz.
Fristentransformation: Im Passivgeschäft werden Beträgt mit unterschiedlichen Laufzeiten entgegengenommen und als Kredite mit anderen Laufzeiten wieder ausgegeben.
Betragstransformation: Im Passivgeschäft werden unterschiedliche Beiträge entgegengenommen und als Kredite im Aktivgeschäft in anderer Betragshöhe wieder ausgegeben.
Risikotransformationen: Die gelder aus dem passivgeschäft (fremdkapital) werden auf möglcihst viele kreditnehmer im Aktivgeschäft verteilt.
Neben der Kapital und Kreditvermittlung gibt es zwei weitere volkswirtschaftliche Funktionen der Banken. Wie heissen Sie?
1. Zahlungsvermittlung: Rasche und einfache Übertragung von Geldern. Schulden können mit Guthaben auf dem Konto bezahlt werden, dank elektronischen Systemen können die Gelder weltweit auf jedes Konto übertragen werden.
Schuldner beauftragt zB. eine Bank mit Übermitlung von Geld von seinem Konto, Bank übermittelt Gläubiger den Betrag für die Güter oder Dienstleistungen.
2. Wertschriftegeschäft und Vermögensverwaltung. Hier Nimmt die Bank kein Geld von geldgebenden Kunden sondern berät Ihre Kunden mit Fachwissen und unterstütz bei Entscheidungen in Geldfragen.
Die Geschäfte sind dank Der Emissionen eine wichtige Einahmequelle.
Dienstleistung für Anleger: Beratung über Anlagen, Kauf und Verkauf sowie Aufbewahrung von Wertpapieren
Verwaltung von Vermögen.
- Unterstützung von Unternehmen und Staat bei: Geldbeschaffung durch Ausgabe von Wertpapieren.
Wann spricht man vom Depotgeschäft?
Kunden mit Wertpapieren sind auf sichere Aufbewahrung und Bewirtschaftung dieser Vermögensenswerte angewiesen. Die Banken bieten entsprechende Dienstleistungen an, man spricht von Depotgeschäft
Beschreibe den Vorgang Emission:
Anstatt das Unternehmen und staatliche Institutionen bei Banken einen Kredit aufnehmen, können diese das benötige Kapital auch direkt von den Geldgebenden beschaffen. Dazu geben Sie Wertpapiere zum Kauf heraus. Dieses Vorgang bezeichnet man als Emission.
Beispiel die Stadt Zürich benötigt 50 Mio. und michte diese mit der Ausgabe von Wertpapieren beschaffen. Die Bank berät sie, wie da am besten vorzugehen ist und platziert für die Stadt die Wertpapiere bei interessierten Personen, in dem sie die öffentlichkeit informiert.
Mara will in Wertpapieren inverstieren, um mehr aus Ihrem Erspartem zu machen. Ein Anlageberater der Bank sucht mit ihr die beste Möglichkeit und veranlasst den Kauf von Wertpapieren.
Deshalb hat das Wertschriftengeschäft zwei Seiten: auf der einen Seite die Unternehmen und staatliche Institutionen die Kapital benötigen und auf dere anderen Seite die Kunden, die solche Wertpapiere kaufen , wolle
Wann spricht man von Depotgeschät?
Kunden mit Wertpapieren sind auf eine sichere Aufbewahrunng und Bewirtschaftung dieser Vermögenswerte angewiessen. Die Banken bieten entsprechende Dienstleistungen an. Man spricht vom depotgeschäft.
Die Bank nimmt die Rolle der Zahlungsvermittlerin ein. Welche Möglichkeiten zur Zahlungsvermittlung bieten Banken an?
Ihre Aufgbe der Zahlungsvermittllung nehmen die Banken zB. durch elektronische Systeme, konti und Produkte des Zahlungsverkehrs sowie durch Karten für Bargeldloses Bezahlen oder Bargeldbezug an Automaten war.
Im Wertschriftengeschäft bieten die Bankena uf zwei Seiten Unterstützung an.
Wen unterstützen die Banken und wie tun sie das?
Die Bank unterstützt Unternehmen, den Bund, Kantone bei der Ausgabe von Wertpapieren und vermittelt diese Wertpapiere an Kunden, die Ihr Vermöen investieren wollen.
Kunden können sich für eine Vermögensverwaltung durch die Bank entscheiden. Aus welchem Grund wünschen die Kunden eine Vermögensverwaltung und wie wird diese Verwaltung der Bank vereinbart?
-viele Kunden haben keine Zeit oder Lust sich um Ihr Vermögen zu kümmern. Sie können dafür die Bank beauftragen. Dazu wird ein Vertrag erstellt. Darin steht, worauf die Bank bei der Verwaltung achten soll.
Was sind Kunden des Retail Bankings?
Privatkunden ohne grosses Vermögen
Was sind Kundne ses Privat Bankings?
Privatkunden die vermögend sind
Was sind Kommerzielle Bankkunden?
Unternehmen und staatliche institutionen
Was sind Kunden des Investment Banking?
Vorallem Grosse, internationale Unternehmen
Was sind Kunden des Asset management:
Private oder Unternehmen, die Ihr Vermögen ganz oder Teilweise von der Bank vewalten lassen wollen.
Nennen Sie die 4 typischen Bedürfnisse von Retail-Bankkunden in Geldfragen und Zeigen Sie mit ein bis zwei Beispielen von Produkten, wie eine Bank diese abdecken kann.
Zahlen: Produkte für den Zahlungsverkehr: Konti, Karten, zahlungsaufträge
sparen und vorsorgen: Verschiedene Sparkonto und Vorsorgekonto 3a
anlegen: anlagefonds, kassaobligationen etc.
Finanzieren: Hypoteheken(Kauf un Bau eines Hauses)
Kredite an kleinere Unterenehmen und Private
