A.1.1.1, A.1.1.2, A.1.3.4

Das rechtliche Gerüst für die Geschäftstätigkeit der Banken. Wurde infolge der Weltwirtschaftskrise erstellt.

1. Funktionierendes Bankensystem und damit auch ganze Wirtschaft schützen

2. Guthaben der Bankkunden im Fall von Zahlungsunfähigkeit schützen

Banken müssen vertrauenswürdig uns sicher sein

Vorschrift zur einwandfreien Geschäftsführung

Vorschrift zu den nötigen Eigenmittel und zur Liquidität

Vorschrift zur Organisation

Bankkundengeheimnis

Banken

Privatbankiers

Sparkassen

Effektenhändler (Betreiben nur Handel mit Wertpapieren)

Vermögensverwalter und Notare (Gelder werden nur verwaltet)

Versicherungen und Pensionskassen, die Hypotheken gewähren

Grosse Unternehmungen, welche aus ihrem Vermögen Kredite vergeben

Durch die FINMA (Ohne sie kein Eintrag im Handelsregister möglich)

- Dokumentation von Geschäftskreis und Organisation

- Geeignete Organisation

- Minimales Kapital

- Gewährleistung der einwandfreien Geschäftstätigkeit

- Eigenmittel und Liquidität

Bank muss mind. 1/3 aller kurzfristigen Verbindlichkeiten gegenüber Geldgebenden auszahlen können.

Vierteljährlich muss der FINMA einen Liquiditätsausweis bewiesen werden

Einbezahltes Gesellschaftskapital zuzüglich offene Reserven & Gewinnvortrag

Mittel, die der Bank langfristig (Mind. 5 Jahre) zur Verfügung stehen.

Nachrangiges Fremdkapital, das nicht ohne Einverständnis der FINMA vorzeitig gekündigt werden kann.

- stellt sicher, ob die Banken die Standesregeln einhalten
- Geldwäschereiverordnung erlassen
- VSB für verbindlich erlassen
- Bewilligung zum Geschäftsbetrieb neuer Banken
- Entziehung der Bewilligung zur Geschäftstätigkeit
- Einhaltung der Gesetze, Standesregeln kontrollieren
- Bewilligung von vorübergehenden Abweichungen von den Vorschriften über die eigenen Mittel / Liquititäten
- Anerkennung der Revisionsstelle
- Revisionsberichte, Jahresrechnung, Zwischenbilanz überprüfen