Private Banking

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Diese Karteikarten bieten einen umfassenden Überblick über das Private Banking (PB) und richtet sich an Fachleute, die sich mit Vermögensverwaltung, Anlageberatung und strategischen Finanzdienstleistungen befassen. Die Lernkarten decken Themen wie Kundenbindung, Strategien zur Akquise, verschiedene Anlageklassen, strukturierte Produkte und Hedgefonds ab. Sie beleuchten auch die Unterschiede zwischen Retail-Banking und Private Banking sowie spezifische Dienstleistungen wie Unternehmensnachfolge und Family Office. Ideal für Bankmitarbeiter und Finanzberater, die ihr Wissen vertiefen und ihre Expertise in der Betreuung vermögender Kunden erweitern möchten.

Flashcards

45

Students

1

Language

German

Category

Micro-Economics

Level

Other

Created / Updated

29.08.2015 / 29.08.2015

Commodities genauer?

natürliche Resourcen

unterschieden zwischen fossilen Rohstoffen udn Agrarrohstoffen

Bsp. Energieträger, industriemetalle, Vieh, Strom,

physische Lagerung möglich aber auch als Future

Absolute Return Produkte?

oft Schmarrn,

streben möglichst hohe, beständige Rendite an die möglichst unabhängig von anderen Anlageklassen ist...

Strukturierte Produkte?

Kombination aus vorhandenen Anlagemöglichkeiten um völlig neues Produkt mit neuen Eigenschafen zu kreieren

sehr interessant für ein Portfolio aufgrund des hohen Differsifikationspotenzials...

in der Regel immer mit Variablen die von irgendeinem Basiswert abhängen

Hedgefonds

vielzahl von Strategien um möglichst hohe renditen unabhängig von Entwicklung klassischer Märkte zu erzielen

zb. Emerging Markets investieren in aktien und anleihen von entwicklungsländern was hohe chancen aber auch risiken beinhaltet

Event Driven Hedgefonds versuchen Gewinn aus WP notleidender Unternehmen oder zb Übernahmen zu generieren

durchschnittliche Entwicklung pa. 20% ( Investmentfonds haben nur 8% )

Hedgefonds

vielzahl von Strategien um möglichst hohe renditen unabhängig von Entwicklung klassischer Märkte zu erzielen

zb. Emerging Markets investieren in aktien und anleihen von entwicklungsländern was hohe chancen aber auch risiken beinhaltet

Event Driven Hedgefonds versuchen Gewinn aus WP notleidender Unternehmen oder zb Übernahmen zu generieren

durchschnittliche Entwicklung pa. 20% ( Investmentfonds haben nur 8% )

Grundlagen CRM in PB

Kundenorientierte Unternehmensstrategie die durch moderne Info und Kommunikationstechno. versucht Kdbeziehung aufzubauen und zu festigen. Unterstützt durch ganzheitliche oder individuelle Marketing Vertriebs und Servicekonzepte

Prinzipien CRM

Kdorientierung

Profitabilität

Differenzierug

Moderne Info & Kommunikationstechno.

KUZU und ServiceQuali.

Rahmenbedingung CRM Implementierung?

ISI

Identifizierung / Ananlyse & klassifizierung

Selektion / Segmentierung

Interaktion / one face to the custumer

Erfolgsfaktor Kundenberater - Kompetenzen?

Fach-

Sozial

Kommunikativ

Management

Problemlösungs

- Kompetenz

Beratungsprozee PB?

1 Bedürfnisse erfasssen

2 Anlagevorschlag entspr. der Risikobbereitschaft

3 Anlagestrategie disskutierien und umsetzen

4 Kontrolle - Erfolgsmonitoring

Informationen die für den Relationshipmanager zur Kdanalyse von Interesse sind?

Identifikationsdaten

Demographische Merkmale / Alter, Zahl der Kinder

Sozioökonomisch / Beruf, Einkommen

Psychographisch / Werte, Interessen,

Profitabilität / Erträge Kosten wieviele Produkte hat er bei uns

Stabilität der kd beziehung / Loyaliät, wie lange dauert die kdbeziehung

Kaufverhalten / Produktvarianten

Betreuungdaten / Beschwerden, Turnus

Paredoprinzip?

mit 20% der Kunden machen wir 80% der Erträge

AquisitionsStrategien?

Gleiches besser machen

Sachliche Argumente

Vorabinvestition

Mitarbeiter abwerben

Neugierde wecken

Aquistitation der gesamten Branche; Erwähnesnwertes?

Verdichtung des Anbietermarktes

NichtverwenderStrategie soll Bedürfnisse wecken

KonkurrenzKd.Strategie soll Wechselbarriere abbauen

Kundenbindung einige Schlagworte?

5facher Aufwand Kunden zu gewinnen

langjähriger Kd ist preisunsensiebler

Er empfiehlt weiter

Cross SellingQuote wächst

Wechselbarriere ist höher

Rückgewinnung fängt vor der kündigung an

Kd Bindungsarten & ein Bsp?

Psycho: vertrautheit wechsel theo. jederzeit möglich

Öko: Geschäftsverbindung macht wechsel unvorteilhaft Steigende Zinsen Sparbuch

Vertrag: Vertrag Zinsbindung

Technisch: Verbund Depot nur mit Buchungskto

Situativ: eingeschränkte Anbieter GAA an Shell

Abwanderungsprozess?

Latenzphase stört nicht

Wahrnehmung wird bewusst

Dialog Beschwerde

Entscheidungs Konkurrenzangebote

Umsetzung evtl Kündigung

Erwartungswert?

( wahrscheinlichkeit x den Kurs oder Rendite ) + immer wieder das gleiche

Der Erwartungswert ist praktisch der Mittelwert und bietet einen Anhaltspunkt für zukünftige Wertentwicklung.

Bei gleichem Risiko wird immer die Anlage gewählt die wahrscheinlich die höhere Rendite erwirtschaftet

Varianz?

( Wahrscheinlichkeit x( Rendite - Erwartungswert)^{2 + immer wieder das gleiche}

^{ist ein Map für die Schwankung der Renditen in der Anzahl der Perioden}

Standardabweichung?

Wurzel aus der Varianz

ist ein Map für Schwankungen um den Mittelwert/Ertragswert

Unterschied Onshore und Offshore Geschäft

Keyboard commands:

= turn,

= for-/backward,

= scroll

Dienstleistungen des PB werden im Heimatland in Anspruch genommen ist Onshore im Ausland Offshore

PB Markt in DE

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attraktiv wg. Größe, Wachstum &Vermögensumschichtung/ Charakteristisch ist starke regionale fragmentierung

Hygienebedürfnisse PB Kd?

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oberste Priorität hat Vertrauene und Diskretion dadurch kann man sich aber nicht vom Markt absetzen sondern es wird einfach erwartet

Differenzierungsbedürfnisse PB Kd?

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Vermögenserhalt

Steueropti

Hohe Rendite

Altersvorsorge

Anbieterwahl im PB?

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primär über privates Netzwerk

privater Kontakt zu Beratern, Empfehlung von Freunden & Bekannten oder Steuerberatern und dergleichen

Kriterien: Diskretion, pers. Beziehung zu Betreuer, Image, Service, Performance,

Ab wann beginnt PrivatBanking?

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offiziele Zahlt lt. Literatur 270´

aber unterschiedlich der Player schlechthin sind die Großbanken

Wertschöpfungskette im Privatbanking ganz allgemein?

Keyboard commands:

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Vermeidung strategischer Abhängigkeit, deshalb großteil der Tätigkeiten über integrierte Anbieter abgewickelt

Voll integrierte Bank?

Keyboard commands:

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Research Inhouse

Innovation Ideen intern umges. intern

Kto. Inhouse

Abwicklung Inhouse

BSP: Deutsche Bank alle ideen und produkte kommen hausintern

Unabhängige Bank

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Research Inhous&outsourced

Innovation Ideen intern/ umgesetzt extern

Kto. Inhouse

Abwicklung Inhouse

BSP: COBA haben eigenes Research und kaufen zusätzliche Meinung von AGI

Offene Voll integrierte Bank?

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Research Inhouse & outsourced

Innovation ideen& umsetzung sowohl intern&extern

Kto. Inhouse

Abwicklung Inhouse

Offene unabhängige Bank

Research Inhouse& outsourced

Innovation Ideen in-&extern Umsetzung extern

Kto. Inhouse

Abwicklung Inhouse

BSP: Quirin kann wg. Größe kein Research haben

j

Unabhängige Vermögensverwalter

Alles extern

Brauchen immer Seminar von Blackrock usw. und setzen deren meinung um

immer mehr im kommen seit 2008 wg. Angst

Anlageformen in PB?

Fonds

Dachfonds

SpecialInvest.Fonds

Zertifikate

Hedge Fods

PE

Kerndienstleistung im PB?

Absteigende Gewichtung

Vermögensverwaltung/Management

Anlageberatung/Strukturberatung

Transaktionsdurchführung

Verm.Übergabe

Investitionskontrolle und Report

Versicherungen

Zahlungsverkehr

Spezialdienstleistung PB?

UnternehmensNachfolge

Managment Wein, Kunst, Schiffe, Familiy Office DL

Auteilung des Marktes

base 0-300

Superior 300-1 Mio

Exclusive 3 Mio bis über 5 MIo

Unterschiede zw. Retail PB PWealthM. F.Office

retail mengen-produktzentrierte geschäft mit wenig vermögenden kunden wenig individuell

PB ab 275´ bedürfniszentrierung weil komplexer wg höherem vermögen ( Liquide Vermögen )

PWM umfasst auch HumanVermögen oder Sozialvermögen

F.Office wie PWM aber für die ganze familie

Anlageklassen im PB Überblick?

Aktien, PrivateEquity, Geld-Kapital-Devisenmarkt, Grund und Boden, Immobilien, Commodities, Absolute Return Produkte, Hedgefonds ,Strukturierte Produkte

Aktienmöglichkeiten Bsp?

Aktienfonds

Aktienzertifikate

Indexfonds ETF

Aktienderivat Aktienoption

Aktienfutures

Aktienmöglichkeiten Bsp?

Aktienfonds

Aktienzertifikate

Indexfonds ETF

Aktienderivat Aktienoption

Aktienfutures

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Flashcards

Kd Bindungsarten & ein Bsp?

Psycho: vertrautheit wechsel theo. jederzeit möglich

Öko: Geschäftsverbindung macht wechsel unvorteilhaft Steigende Zinsen Sparbuch

Vertrag: Vertrag Zinsbindung

Technisch: Verbund Depot nur mit Buchungskto

Situativ: eingeschränkte Anbieter GAA an Shell

Abwanderungsprozess?

Latenzphase stört nicht

Wahrnehmung wird bewusst

Dialog Beschwerde

Entscheidungs Konkurrenzangebote

Umsetzung evtl Kündigung

Erwartungswert?

( wahrscheinlichkeit x den Kurs oder Rendite ) + immer wieder das gleiche

Der Erwartungswert ist praktisch der Mittelwert und bietet einen Anhaltspunkt für zukünftige Wertentwicklung.

Bei gleichem Risiko wird immer die Anlage gewählt die wahrscheinlich die höhere Rendite erwirtschaftet

Varianz?

( Wahrscheinlichkeit x( Rendite - Erwartungswert)^{2 + immer wieder das gleiche}

^{ist ein Map für die Schwankung der Renditen in der Anzahl der Perioden}

Standardabweichung?

Wurzel aus der Varianz

ist ein Map für Schwankungen um den Mittelwert/Ertragswert

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