Private Banking
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Lernkarten
Unterschied Onshore und Offshore Geschäft
Dienstleistungen des PB werden im Heimatland in Anspruch genommen ist Onshore im Ausland Offshore
PB Markt in DE
attraktiv wg. Größe, Wachstum &Vermögensumschichtung/ Charakteristisch ist starke regionale fragmentierung
Hygienebedürfnisse PB Kd?
oberste Priorität hat Vertrauene und Diskretion dadurch kann man sich aber nicht vom Markt absetzen sondern es wird einfach erwartet
Differenzierungsbedürfnisse PB Kd?
Vermögenserhalt
Steueropti
Hohe Rendite
Altersvorsorge
Anbieterwahl im PB?
primär über privates Netzwerk
privater Kontakt zu Beratern, Empfehlung von Freunden & Bekannten oder Steuerberatern und dergleichen
Kriterien: Diskretion, pers. Beziehung zu Betreuer, Image, Service, Performance,
Ab wann beginnt PrivatBanking?
offiziele Zahlt lt. Literatur 270´
aber unterschiedlich der Player schlechthin sind die Großbanken
Wertschöpfungskette im Privatbanking ganz allgemein?
Vermeidung strategischer Abhängigkeit, deshalb großteil der Tätigkeiten über integrierte Anbieter abgewickelt
Voll integrierte Bank?
Research Inhouse
Innovation Ideen intern umges. intern
Kto. Inhouse
Abwicklung Inhouse
BSP: Deutsche Bank alle ideen und produkte kommen hausintern
Unabhängige Bank
Research Inhous&outsourced
Innovation Ideen intern/ umgesetzt extern
Kto. Inhouse
Abwicklung Inhouse
BSP: COBA haben eigenes Research und kaufen zusätzliche Meinung von AGI
Offene Voll integrierte Bank?
Research Inhouse & outsourced
Innovation ideen& umsetzung sowohl intern&extern
Kto. Inhouse
Abwicklung Inhouse
Offene unabhängige Bank
Research Inhouse& outsourced
Innovation Ideen in-&extern Umsetzung extern
Kto. Inhouse
Abwicklung Inhouse
BSP: Quirin kann wg. Größe kein Research haben
j
Unabhängige Vermögensverwalter
Alles extern
Brauchen immer Seminar von Blackrock usw. und setzen deren meinung um
immer mehr im kommen seit 2008 wg. Angst
Anlageformen in PB?
Fonds
Dachfonds
SpecialInvest.Fonds
Zertifikate
Hedge Fods
PE
Kerndienstleistung im PB?
Absteigende Gewichtung
Vermögensverwaltung/Management
Anlageberatung/Strukturberatung
Transaktionsdurchführung
Verm.Übergabe
Investitionskontrolle und Report
Versicherungen
Zahlungsverkehr
Spezialdienstleistung PB?
UnternehmensNachfolge
Managment Wein, Kunst, Schiffe, Familiy Office DL
Auteilung des Marktes
base 0-300
Superior 300-1 Mio
Exclusive 3 Mio bis über 5 MIo
Unterschiede zw. Retail PB PWealthM. F.Office
retail mengen-produktzentrierte geschäft mit wenig vermögenden kunden wenig individuell
PB ab 275´ bedürfniszentrierung weil komplexer wg höherem vermögen ( Liquide Vermögen )
PWM umfasst auch HumanVermögen oder Sozialvermögen
F.Office wie PWM aber für die ganze familie
Anlageklassen im PB Überblick?
Aktien, PrivateEquity, Geld-Kapital-Devisenmarkt, Grund und Boden, Immobilien, Commodities, Absolute Return Produkte, Hedgefonds ,Strukturierte Produkte
Aktienmöglichkeiten Bsp?
Aktienfonds
Aktienzertifikate
Indexfonds ETF
Aktienderivat Aktienoption
Aktienfutures
Aktienmöglichkeiten Bsp?
Aktienfonds
Aktienzertifikate
Indexfonds ETF
Aktienderivat Aktienoption
Aktienfutures
PEmöglichkeiten Bsp?
investition in privat gehandelte Unternehmensanteile
Unterschieden wird zwischen VentureCapital ( Wagnis ) und Buyouts... ( Manag.Byuout/Manag. Buyin/LeverageBuyout)
LBO erbringt den Kaupfpreis mittels sehr hohem FK dann ist es schwieriger genug CashFlow zu erwirtschaften
PE ist im Allg. geschlossener Fonds
Geldmarkt genauer?
umfasst den handel mit kurzfr. Bar und Termingeld
Tages&Festegelder werden beeinflusst zum bsp Mindestreservepolitik
Eonia Euribor Libor
Devisen genauer?
Währungen bieten Chancen und Risiken Klassischerweise einfach über Währungskonto ausgehebelt
Immobilien genauer?
geschlossene Fonds und offene
erstere machen historisch gesehen die Rendite zweiter sind flexibler ( aber schwierig für manager
lösung können REITS sein die börsennotierte Anteile einer Immogesellschaft darstellen
Landbesitz genauer?
Korreliert nicht mit anderen Assets
Plantagen, See, Ackerland, Wald
Commodities genauer?
natürliche Resourcen
unterschieden zwischen fossilen Rohstoffen udn Agrarrohstoffen
Bsp. Energieträger, industriemetalle, Vieh, Strom,
physische Lagerung möglich aber auch als Future
Absolute Return Produkte?
oft Schmarrn,
streben möglichst hohe, beständige Rendite an die möglichst unabhängig von anderen Anlageklassen ist...
Strukturierte Produkte?
Kombination aus vorhandenen Anlagemöglichkeiten um völlig neues Produkt mit neuen Eigenschafen zu kreieren
sehr interessant für ein Portfolio aufgrund des hohen Differsifikationspotenzials...
in der Regel immer mit Variablen die von irgendeinem Basiswert abhängen
Hedgefonds
vielzahl von Strategien um möglichst hohe renditen unabhängig von Entwicklung klassischer Märkte zu erzielen
zb. Emerging Markets investieren in aktien und anleihen von entwicklungsländern was hohe chancen aber auch risiken beinhaltet
Event Driven Hedgefonds versuchen Gewinn aus WP notleidender Unternehmen oder zb Übernahmen zu generieren
durchschnittliche Entwicklung pa. 20% ( Investmentfonds haben nur 8% )
Hedgefonds
vielzahl von Strategien um möglichst hohe renditen unabhängig von Entwicklung klassischer Märkte zu erzielen
zb. Emerging Markets investieren in aktien und anleihen von entwicklungsländern was hohe chancen aber auch risiken beinhaltet
Event Driven Hedgefonds versuchen Gewinn aus WP notleidender Unternehmen oder zb Übernahmen zu generieren
durchschnittliche Entwicklung pa. 20% ( Investmentfonds haben nur 8% )
Grundlagen CRM in PB
Kundenorientierte Unternehmensstrategie die durch moderne Info und Kommunikationstechno. versucht Kdbeziehung aufzubauen und zu festigen. Unterstützt durch ganzheitliche oder individuelle Marketing Vertriebs und Servicekonzepte
Prinzipien CRM
Kdorientierung
Profitabilität
Differenzierug
Moderne Info & Kommunikationstechno.
KUZU und ServiceQuali.
Rahmenbedingung CRM Implementierung?
ISI
Identifizierung / Ananlyse & klassifizierung
Selektion / Segmentierung
Interaktion / one face to the custumer
Erfolgsfaktor Kundenberater - Kompetenzen?
Fach-
Sozial
Kommunikativ
Management
Problemlösungs
- Kompetenz
Beratungsprozee PB?
1 Bedürfnisse erfasssen
2 Anlagevorschlag entspr. der Risikobbereitschaft
3 Anlagestrategie disskutierien und umsetzen
4 Kontrolle - Erfolgsmonitoring
Informationen die für den Relationshipmanager zur Kdanalyse von Interesse sind?
Identifikationsdaten
Demographische Merkmale / Alter, Zahl der Kinder
Sozioökonomisch / Beruf, Einkommen
Psychographisch / Werte, Interessen,
Profitabilität / Erträge Kosten wieviele Produkte hat er bei uns
Stabilität der kd beziehung / Loyaliät, wie lange dauert die kdbeziehung
Kaufverhalten / Produktvarianten
Betreuungdaten / Beschwerden, Turnus
Paredoprinzip?
mit 20% der Kunden machen wir 80% der Erträge
AquisitionsStrategien?
Gleiches besser machen
Sachliche Argumente
Vorabinvestition
Mitarbeiter abwerben
Neugierde wecken
Aquistitation der gesamten Branche; Erwähnesnwertes?
Verdichtung des Anbietermarktes
NichtverwenderStrategie soll Bedürfnisse wecken
KonkurrenzKd.Strategie soll Wechselbarriere abbauen
Kundenbindung einige Schlagworte?
5facher Aufwand Kunden zu gewinnen
langjähriger Kd ist preisunsensiebler
Er empfiehlt weiter
Cross SellingQuote wächst
Wechselbarriere ist höher
Rückgewinnung fängt vor der kündigung an
