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9.2 Banken

Banken

Banken

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A. K.
Étudier
A. K.
Diese Lernkarten bieten einen Überblick über die Tätigkeiten und Funktionen von Banken im Rahmen der Berufslehre. Sie decken Themen wie Definitionen, Bankengruppen, Risiken, Vermögensverwaltung und verschiedene Bankgeschäfte ab. Ideal für Studierende und Berufstätige im Finanzsektor, die ein fundiertes Verständnis der Bankenwelt erlangen möchten.
Cartes-fiches
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Utilisateurs
4
Langue
Allemand
Niveau
Apprentissage
Créé / Mis à jour
11.08.2015 / 26.09.2017
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Zwischen welchen zwei Banken wird unterschieden?

SNB Nationalbank und Geschäftsbank

Welche Aufgabe hat die Nationalbank?

Zahlungsverkehr garantieren, Geldmengen- und Währungspolitik betreiben und Banknoten ausgeben.
Was ist das Hauptziel der Nationalbank?

Die Preisstabilität zu garantieren und so die Interessen der Bevölkerung und der Wirtschaft zu wahren

Mit wem hält die NSL Geschäftsbeziehungen?

zu Geschäftsbanken und anderen Nationalbanken

Was machen Geschäftsbanken?

Sie tätigen gewerbsmässig Geldgeschäfte. Das heisst sie nehmen öffentliche Gelder an und leihen Geld aus.

Was benötigt die Geschäftsbank um ihre Geschäftstätigkeit auszuüben und unter welcher Aufsicht steht sie?

Sie benötigen dafür eine Banklizenz und unterstehen der FINMA Finanzmarktaufsicht
Als Hauptaufgabe stellen Banken das _ _ _ sicher. Das geschieht mit dem _, dem_ und dem _-/_. Bei der _ stellen die Banken sicher, dass Geld _ und _ übertragen werden kann.

Funktionieren des Geldkreislaufs, Kreditgeschäft, Zahlungsvermittlungsgeschäft, Anlage-/Wertschriftengeschäft, Zahlungsvermittlung, rasch, günstig

Beim _- und _ befriedigen Banken die unterschiedlichen _ von _ und _. Dabei bringen sie unterschiedliche _ und _ zusammen und übernehmen die _

Kredit-, Anlagegeschäft, Bedürfnisse, Sparenden, Kapitalsuchenden,Geldbeträge,Fristen,Risikoabklärung

Wo bildet sich das Kreditgeschäft der Banken ab?

in der Bilanz

Wie werden übrige Bankgeschäfte bezeichnet?

indifferente Bankgeschäfte
Was erhält die Bank als Entgelt

Kommissionen

Wie betreiben Banken ihr Aktivgeschäft?

Mit der Aufnahme von Fremdkapital

Was wird zum Schutz der Gläubiger und Einleger gemacht?

Die Höhe der Eigenmittel welche die Banken halten müssen werden vorgeschrieben

Welche beiden Aufsichten haben Die Banken?

der nationalen und internationalen Aufsicht durch die BIZ (Bank für Internationalen Zahlungsausgleich mit Sitz in Basel)
Was erlässt die BIZ?

Kapitalregelungen für das Bankensystem

Wie werden die Empfehlungen der BIZ genannt?

Basel I, II und III

Was wird mit den Empfehlungen der BIZ gemacht?

Sie werden von den jeweiligen Regierungen übernommen und in nationales, also z.B schweizerisches Recht überführt.

Basel III sieht grunsätzlich _ _ vor als noch in den _ von Basel II. Hintergrund für diese _ _ an die Banken ist die _, die 2008 begann und in deren Folge mehrere Banken nur mithilfe von _ gerettet werden konnten.

strengere Regelungen, Vorschriften, strengere Anforderungen, Finanzkrise, Staatsgeldern
Bei der _ von Banken im Rahmen von Basel III geht es um die Höhe der _ mit _ und das Verhältnis des _ zur _.

Regulierung, Austattung, Eigenkapital, Eigenkapitals, Bilanzsumme

Bei der Kapitalaustattung spielt die _ _ - eine _ _ - die zentrale Rolle

Equity Ratio, risikoangepasste Eigenkapitalquote

Was gehört zu den risikogewichteten Vermögenswerten?

Unternehmenskredite oder private und gewerbliche Immobilienkredite

Wozu dient die Leverage Ratio?

Sie soll den Verschuldungsgrad einer Bank generell begrenzen
Was gehört zum harten Kernkapital (Tier1)

Das einbezahlte Gesellschaftskapital, die Reserven, und der Gewinnvortrag

Was bedeuten die schärferen Regelungen für die Bank?

Sie müssen sich bei Krediten für Kunden mit schlechter Bonität künftig mit einem noch grösseren Risikopolster absichern in Form von Eigenkapital

Was bedeutet Bonität?

finanzielle Zuverlässigkeit einer Person oder Firma.

Was ist die goldene Bank-/Bilanzregel?

Eine Bank muss stets in der Lage sein, die Verpflichtungen gegenüber der Kundschaft zurückzuzahlen.

Wann ist die Liquidität der Bank sichergestellt?

Wenn die Bank fristenkongruent ausleiht, das heisst, wenn für die Verpflichtungen der Bank Forderungen mit gleicher Zahlungsfrist stehen

Was sind Hypothekarforderungen?

Grundpfandgesicherte Forderungen

Erkläre den Begriff antizyklischer Kapitalpuffer

wenn sich Fehlentwicklungen am Kreditmarkt aufbauen, werden die Banken verpflichtet, ihr Eigenkapital temporär und schrittweise aufzustocken

Welche Tätigkeiten gibt es nach Kundengruppen?

Retail Banking, Vermögensverwaltung (Private Banking, Asset Management), Investment Banking

Definition Retail Banking

Kleinkundengeschäft welche Dienstleistungen für Privatpersonen und KMU's mit geringem Vermögen umfasst

Definition Private Banking

Umfasst Geschäfte mit Privatpersonen mit grossem Vermögen. (je nach Bank >1Mio)

Definition Asset Management

wird als Geschäftsbereich bezeichnet, welcher sich um Anliegen von institutionellen Anlegern, wie z.B Pensionskassen, kümmert.

Definition Investment Banking

steht für das Geschäft mit Unternehmen, welche besondere Anliegen haben in Bezug auf Firmenzusammenschlüsse, Börsengänge u.a., die Entwicklung neuer Finanzprodukte und den Eigenhandel mit Finanzprodukten

Definition Fonds

Geldreserve für einen bestimmten Zweck.

Welchen  vier Risiken unterliegen die Banken?

Kreditausfallrisiko, Marktrisiko, Zinsrisiko, Liquiditätsrisiko

Definition Kreditausfallrisiko

Schuldner zahlen die Kredite nicht zurück

Definition Marktrisiko

Der Wert der Papiere aus dem Eigenhandel sinkt, abhängig von Kursschwankungen

Definition Eigenhandel

Bank investiert in eigenem Namen eigene Mittel in Wertpapiere

Definition Zinsrisiko

spezielles Marktrisiko: Die Marktzinse verändern sich so, dass die Guthaben und Schulden aus Sicht der Bank negativ betroffen sind

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