Dipl. Finanzberater - Vermögen I
Grundlagen und traditionelle Direktanlagen
Grundlagen und traditionelle Direktanlagen
Kartei Details
| Karten | 18 |
|---|---|
| Sprache | Deutsch |
| Kategorie | Finanzen |
| Stufe | Universität |
| Erstellt / Aktualisiert | 16.10.2023 / 24.04.2024 |
| Lizenzierung | Keine Angabe |
| Weblink |
https://card2brain.ch/box/20231016_dipl_finanzberater_vermoegen_i
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Durch was kann die Anlagestrategie primär beeinflusst werden?
Risikofähigkeit = Anlagehorizont, Einkommens. und Vermögenssitutation generell
Risikobereitschaft des Kunden (Mentalität)
Was bedeutet Asset Allocation?
Vermögenszusammensetzung
Was ist mit strukturierter Vermögensplanung gemeint?
Das Vermögen wird in freie und reservierte Vermögensteile unterteilt. Das reservierte Vermögen wird zielorientier und sicher angelegt, das freie steht zur langfristigen Anlage zur Verfügung.
Wie sieht eine private Bilanz aus?
Mit welchem Wert werden die folgenden Werte in der privaten Bilanz erfasst?
- Vermögenspositionen
- Liquidität, Konten, Sparheifte
- Kapital- & Rentenversicherung
- Aktien, Fonds, Edelmetalle, Obligationen
- Immobilien
- BVG-, Freizügigkeitsleistungen
- Beteiligungen, Wertsachen
- Darlehen, Hypotheken
- Vermögenspositionen : Werte
- Liquidität, Konten, Sparheifte : Saldo
- Kapital- & Rentenversicherung : Rückkaufswert
- Aktien, Fonds, Edelmetalle, Obligationen: Kurswert
- Immobilien : Verkehrswert
- BVG-, Freizügigkeitsleistungen : Guthaben
- Beteiligungen, Wertsachen : Wert
- Darlehen, Hypotheken : Restsaldo
Welche Zielkonflikte werden im magischen Anlagedreieck dargestellt?
Liquidität, Rendite, Sicherheit
Welches sind die wesentlichen Eckpfeiler einer erfolgreichen Vermögensplanung?
Ziele und Wünsche, Anlegerprofil, Diversifikation, Finanzielle Ausgangslage. Ebenfalls ist die Vernetzung mit den anderen finanziellen Bereichen wie Liquidität, Vorsorge, Steuern und Nachlass wichtig.
Welche möglichen Planungsansätze gibt es und was ist damit gemeint?
- Vermögensstruktur nach Lebensalter: Zahl 100 / Alter des Anlegers = Aktienquote im Gesamtvermögen
- Vermögensaufteilung nach Geldwert / Sachwert : Das Vermögen wird möglichst gleichmässig anhand dieser Werte aufgeteilt
- Vermögensplanung nach Lebenszielen: an oberstester Stelle steht hier die Kaufkrafterhaltung
