Lernkarten

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Sprache Deutsch
Stufe Mittelschule
Erstellt / Aktualisiert 23.08.2018 / 25.08.2018
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Was bedeutet behavioral finance?

Behavioral Finance beschäftigt sich

a) mit der Psychologie der Anleger.

b)Wie Anlageentscheidungen tatsächlich zustande kommen und welche Fehler immer wieder gemacht werden.

 

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Welche Infos werden im Kundenprofil festgehalten?

  • Einstellung zum Investieren
  • Persönlichkeitsstruktur
  • Risikoneigung
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Welche Elemente sind im Anlageprozess enthalten?

  1. Kundenprofil erstellen
  2. Portfolio Konstruktion 
  3. Performance rapportieren

Konstruktion 

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Kundenprofil: Was für Investorentypen werden unterschieden? Nenne die Eigenschaften!

  • Individualist
    • ist von sich überzeugt
    • trifft Entscheidungen selbst
    • Gefahr von Selbstüberschätzung
  • spontan
    • denkt kurzfristig
    • passt sein Portfolio laufend an
    • selten mit langfristiger Strategie 
  • vorsichtig
    • Sicherheitsdenken überwiegt
    • risikoscheu
    • erkkundigt sich nach Kapitalschutz
  • pragmatisch
    • verlässt sich auf Fakten
    • sucht "zuverlässige Informationen
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Kundenprofil:

Was wird bei der Einstellung zum Risiko abgeklärt?

  • Risikobereitschaft
    • Einstellung zum Risiko
    • Umgang mit kurzfristigen Verlusten
    • Umgang mit volatilen Märkten
    • welches Risiko in welcher Vermögensklasse
    • Instrumente: Fragebogen mit standardisiertem Raster
  • Risikofähigkeit
    • objektive Einschätzung der finanzellen Mittel (Einkommen, Vermögen, Verpflichtungen)
    • Gesundheit, Lebensart
    • künftige grössere Anschaffungen
    •  
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Kundenprofil: Wie wird die Risikobereitschaft dokumentiert?

Fragebogen

standardisierter Raster

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Kundenprofil: Was wird bei der Risikofähigkeit abgeklärt?

human bilanz

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Kundenprofil: Was versteht man unter Human Bilanz

Gesamtübersicht bei der Abklärung der Risikofähigkeit eines Investors