Vermögen
Prüfungsvorbereitung
Prüfungsvorbereitung
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Lernkarten
Mit strukturierten Produkten ist ein Anlegaverlust ausgeschlossen
Richtig oder Falsch?
Hedge Funds sind strukturierte Produkte
Richtig oder Falsch?
Welche Einlage muss ein Kunde tätigen, wenn er quartalsweise (vorschüssig) anspart und von einer Durchschnittsrendite von 6% ausgeht. Kapitalziel: CHF 500'000 nach 15 Jahren
Beginnend, 4 Raten pro Jahr!!!
FV = 500'000
N = 60 (15*4) ACHTUNG es sind 4 Einlagen pro Jahr!!!!!
Y = 6
PV = 0
PMT? = CHF 5'120
Volatilität
Durchschnittsrendite: 10%, Volatilität: 13%
Berechnung des maximalen Gewinn und den maximalen Verlust
- in 2/3 der Fälle: Gewinn: 23% / Verlust: -3%
- in 95% der Fälle: Gewinn: 36% / Verlust: -16%
- in 99% der Fälle: Gewinn: 49% / Verlust: -29%
Risikoprämie
PE-Ratio: 15
Aktienkurs: 210
Dividende: 4%
Rendite Obligationen: 3.5%
Wie hoch fällt bei dieser Aktie die Risikoprämie aus?
Gewinn pro Aktie: AktieKurs/ PE-Ratio: 210/ 15 = 14
Gewinnrendite: Aktiengewinn/ Aktienkurs*100: 14/210*100 = 6.67%
Risikoprämie: Gewinnrendite (Aktie)- Rendit (Obli) 6.67%-3.5% = 3.17%
Marchzinsen:
Obligation CHF 10'000, 4%, Zinstermin 23. März
Wie hoch fallen die Marchzinsen aus, wenn der Varkauf per Valuta 17. September erfolgt?
Jahreszins: 10'000 * 4%= CHF 400
Zinstage zwischen 23.3. und 17.9.: 174 Tage (23.3. bis 30.3 = 7 Tage/ April bis Aug. 5*30 = 150 Tage/ 1 bis 17. Sept = 17 Tage = total 174 Tage)
Marchzins: Jahreszins * Zinstage/ Jahr = 400*174/ 360= CHF 193.30
Wie viel muss heute ein Kunde investieren, um in 25 Jahren bei einer Durchschnittsrendite von 4% einen Endwert von CHF 1 Mio zu erhalten?
FV = 1'000'000
y = 4%
N = 25
PV? = 375'116.80
Wie hoch muss die monatliche Einlage sein, wenn ein Anleger bei 4% Druchschnittsrendite 5 Jahre CHF 300'000 erzielen will (vorschüssig)?
Beginnend, 12 Raten im Jahr
Y = 4%
N = 60 (5Jahre * 12 Raten)
FV = 300'000
PMT? = CHF 4'510
PE-Ratio (KGV)
PE-Ratio: 22
Gewinn pro Aktie: 12
Welches ist der Aktienkurs?
Aktienkurs: PE-Ratio* Gewinn pro Aktie = 22*12= CHF 264
Steuern
Kunde ist zwischen dem 1.Januar und dem 30. April unselbständig erwerbend mit einem Einkommen von CHF 40'000. Ab dem dem 1. Mai ist er für dei Rest des Jahres selbständig erwerbstätig (ohne PK-Anschluss) und erreicht eub Erwerbseinkommen über CHF 60'000
Wie hoch darf siene maximale Einlage für dieses Jahr in ein Konto der Säule 3a auffallen?
CHF 6'768 (als Angestellter)
+
CHF 12'000 (als Selbständiger) max. 20% des Erwerbseinkommen als Selbständiger)
Total CHF 18'768
