Brennpunkt (27): Wertpapiere

Die Aktie (Wertpapier) ist ein Beteiligungspapier, das die Mitgliedschaft an einer Unternehmung verbrieft;

Inhaberin oder Inhaber einer Aktie = Aktionärin bzw. Aktionär.

Aktienfonds investieren ihr Vermögen vorwiegend in Aktien und andere Beteiligungspapiere.

Bestimmte «Merkmale», die bei einer (Kapital-)Anlage zu beachten sind. Die «herkömmlichen» drei Kriterien sind Sicherheit, Rendite und Liquidität. Zusätzlich sollten Anlageentscheide aber auch bezüglich der nachhaltigen Verantwortung überprüft werden.

(Konkreter) Weg zur Erreichung der Anlageziele.

Es werden fünf Anlagestrategien unterschieden:
– Zinsertrag
– Einkommen
– Ausgewogen
– Wachstum
– Kapitalgewinn

Je nach Anlagestrategie unterscheidet sich die Zusammensetzung der Vermögenswerte.

Anlagestrategie mit einem langen Anlagehorizont (> 10 Jahre);

Zusammensetzung der Anlage
ca. 10% Anteil Geldmarkt,
ca. 45% Anteil Obligationen
und ca. 45% Anteil Aktien.

Anlagestrategie mit einem «mittleren» Anlagehorizont;

Zusammensetzung der Anlage
ca. 10% Anteil Geldmarkt,
ca. 65% Anteil Obligationen
und ca. 25% Anteil Aktien.

Anlagestrategie mit einem langen Anlagehorizont (> 10 Jahre);

Zusammensetzung der Anlage
ca. 10% Anteil Geldmarkt,
keine Obligationen
und ca. 90% Anteil Aktien.

Anlagestrategie mit einem langen Anlagehorizont (> 10 Jahre);

Zusammensetzung der Anlage
ca. 10% Anteil Geldmarkt,
ca. 25% Anteil Obligationen
und ca. 65% Anteil Aktien.