Geldwäscherei
CYP: Das wichtigste zum Thema Geldwäscherei
CYP: Das wichtigste zum Thema Geldwäscherei
Kartei Details
| Karten | 9 |
|---|---|
| Lernende | 41 |
| Sprache | Deutsch |
| Kategorie | Finanzen |
| Stufe | Grundschule |
| Erstellt / Aktualisiert | 09.02.2013 / 22.06.2023 |
| Lizenzierung | Kein Urheberrechtsschutz (CC0) |
| Weblink |
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Velauf von Geldwäscherei (3 Schritte)
-Einspeisen: das Geld wird in den Wirtschaftskreislaufeingespeist
- verschleiern: durch unverdächtige Transaktionen wird die Herkunft des Geldes verschleiert
-Integrieren: Sobald das Geld unverdächtig genug ist, wird es für gewöhnliche Geschäfte verwendet.
Wer ist Geldwäscher?
Geldwäscher ist wer..
-.... die Herkunft des Geldes verschleiert
-... das Auffinden des Geldes erschwert
-... das Auffinden des Geldes verunmöglicht
-...die Einziehung des Geldes vereitelt
Regelwerke zur Bekämpfung von Geldwäscherei
aufsichtsreschtiliche Bestimmungen: Geldwäschereigesetz (GwG), die dazu gehörige Geldwäschereiverordnung FINMA (GwV-FINMA) und die Vereibarung über die Standesregeln zur Sorgfaltsplicht der Banken (VSB)
strafrechtliche Seite: im Strafgesetzbuch (StGB) geregelt
Sorgfaltspflichten er Banken
-Identifikation des Kunden
-Feststellung des wirtschaftlich Berechtigten
-besondere Abklärungen bei Auffäligkeiten
Meldepflicht bei Verdacht auf Geldwäscherei
-Meldung an die Meldestelle für Geldwäscherei
-Vermögenswerte sperren
- invormationsverbot für den Kunden
Bestrafung von an Geldwäscherei beteiligten Personen
Bankmitarbeitende und andere Personen, die sich der Geldwäscherei schuldig machen, werden mit Frieheits- oder Geldstrafe bestraft.
Formular A ist notwendig wenn..
- der Kunde nicht selber wirtschaftlich berechtig ist (auch bei zweifel von der Bank)
-die Kundenbeziehung per Korrespondenzweg erfolgt
-ein Kassageschäft mit mehr als 25'000 stattfindet
-es sich um eine Sitzgesellschaft handelt (Ausnahme: börsenorientierte Sitzgesellschaften)
Terrorismusfinanzierung
"sauberes" Geld, das für kriminelle Machenschaften benutzt wird. Finanzsystem Hawala erleubt ihnen, international, schnell und sicher grosse Mengen von Geld zu überweisen, ohne Papertrail zu hinterlassen
