Moderne Portfoliotheorie / Anlageprozess
Kundenanalyse Zielkonflikte SAA - Strategische Asset Allokation TAA - taktische Asset Allokation Performanceanalyse
Kundenanalyse Zielkonflikte SAA - Strategische Asset Allokation TAA - taktische Asset Allokation Performanceanalyse
Kartei Details
| Karten | 29 |
|---|---|
| Sprache | Deutsch |
| Kategorie | Mathematik |
| Stufe | Universität |
| Erstellt / Aktualisiert | 01.09.2018 / 02.09.2018 |
| Lizenzierung | Keine Angabe |
| Weblink |
https://card2brain.ch/box/20180901_moderne_portfoliotheorie_anlageprozess
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Von welchen Faktoren ist die Zusammenstellung des Portfolios abhängig?
von der speziellen Lebensituation des Kunden wie z.B.
- Alter
- Vermögen
- Anlagehorizont
- Präferenzen
- Restriktionen
Um was geht es bei der Kundenanalyse?
um die Festlegung der Anlageziele
Welche Elemente müssen bei der Festlegung des anlageziels berücksichtigt werden?
- Renditeziel: Markterwartung des Investors
- Anlagehorizont: wie lange kann das Geld angelegt werden
- Risiko- resp. Sicherheitsziel: erstellen eines Risikoprofils
Welche Faktoren werden beim Risikoprofil abgeklärt?
- Risikobereitschaft = subjektive Einstellung des Kunden = wieviel Risiko ist er bereit einzugehen
- Risikofähigkeit = wieviel Risiko kann der Kunde eingehen
Risikofähigkeit:
grundsätzlich ist die Risikofähigkeit einer Person umso tiefer
- je Alter
- je Zeit
- je Vermögen
- je Erspartes
- je finanzielle Verpflichtungen
umso tiefer
- je älter
- je kürzer der Anlagehorizont ist
- je mehr der Kunden auf sein Vermögen angewiesen ist
- je kleiner das Ersparte
- je höher die finanziellen Verpflichtungen sind
Was sind Strategiefonds?
Strategiefonds. Auch Anlagezielfonds oder gemischte Fonds: Je nach Strategie oder Anlageziel investieren diese Fonds in unterschiedliche Anlageinstrumente (Aktien, Geldmarkt, Obligationen usw.).
inwiefern können sie sich voneinander unterscheiden?
- fixed income (festverzinslich) investiert in Geldmarkt und Obligationen, keine Aktien
- Yield (Rendite) investiert in Rendite, d.h. Obligationen, bis max 25 % Aktien
- balanced (ausgewogen) bis 50 % Aktien
- growth (wachsen) will vom Marktwachstum profiitieren, bis 75 % Aktien
- Equity (Aktien) will Kapitalgewinne, bis 95 % Aktien
Wann ist eine Anlage liquide?
wenn die Anlage ohne grossen Preis- oder Kursabschlag verkauft werden kann
